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Septiembre de 2003 Juan Pablo Luque Presidente de Segurexpo, Colombia Seguro de Crédito a la Exportación: La experiencia con el sector exportador de Colombia.

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2 Septiembre de 2003 Juan Pablo Luque Presidente de Segurexpo, Colombia Seguro de Crédito a la Exportación: La experiencia con el sector exportador de Colombia

3 EL RIESGO

4 EL TRATAMIENTO DE LOS INCUMPLIMIENTOS DE PAGO

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8 EN EL AMBITO DE LOS ESTADOS

9 INSOLVENCIA

10 SEGURO DE CREDITO

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12 EL SEGURO DE CREDITO

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15 EN EL COMERCIO EXTERIOR -EL CREDITO EN EL COMERCIO EXTERIOR PERMITE EL CRECIMIENTO DE LAS VENTAS. -EL SEGURO DE CREDITO PERMITE LA ADMINISTRACION Y GESTION DEL RIESGO DE CREDITO. -EL CREDITO COMERCIAL VARIA DE PAIS EN PAIS Y SECTOR, USUALMENTE ENTRE 30 Y 180 DIAS. -EL RIESGO DE NO - PAGO, SE PUEDE TRASLADAR AL SEGURO DE CREDITO A LA EXPORTACION, MEDIANTE EL PAGO DE UNA PRIMA DE RIESGO QUE COBRA EL ASEGURADOR.

16 -EL SEGURO CUBRE EN CASO DE IMPAGO (DEFAULT), DESPUES DE UN PERIODO DE ESPERA, (NORMALMENTE SEIS MESES), EL MONTO DEL CREDITO MENOS EL DEDUCIBLE ( 10% ó 15% ). -EL ASEGURADOR DE CREDITO, SE CONCENTRA PRINCIPALMENTE EN EL ANALISIS DEL RIESGO DE INSOLVENCIA ( CREDITO COMERCIAL ) Y EL RIESGO DEL PAIS DEL DEUDOR ( RIESGO POLITICO ). -LA INFORMACION Y LAS BASES DE DATOS, SON LA HERRAMIENTA PRINCIPAL PARA EL PROCESO DE SUSCRIPCION DE RIESGOS ( UNDERWRITING ). EN EL COMERCIO EXTERIOR

17 -EL ASEGURADOR DE CREDITO INDEMNIZA LAS PERDIDAS (IMPAGOS) A SUS ASEGURADOS, PARA LO CUAL REQUIERE DE UNA ORGANIZACIÓN, ESTRUCTURA DE CAPITAL Y RESPALDO DEL REASEGURO, QUE MEDIANTE UN CIERTO VOLUMEN DE PRIMAS, LE PERMITA ASUMIR LOS RIESGOS Y PAGAR SUS COSTES (COMISION DE BROKERS / AGENTES, GASTOS ADMINISTRATIVOS) BUSCANDO OBTENER UNA RENTABILIDAD. -EL PRECIO DE LA PRIMA VARIA SEGÚN EL PLAZO DEL CREDITO, EL PRODUCTO Y EL PAIS DESTINO DE LAS EXPORTACIONES. EN EL COMERCIO EXTERIOR

18 -EL SEGURO DE CREDITO TIENE UN IMPORTANTE DESARROLLO EN EUROPA. SE CONSIDERA QUE UN 40% DEL BALANCE DE LAS EMPRESAS LO CONSTITUYEN LAS CUENTAS POR COBRAR Y UN 25% DE LAS QUIEBRAS DE COMPAÑIAS EUROPEAS SE LE ATRIBUYE AL NO PAGO DE SUS CLIENTES. ES EVIDENTE LA IMPORTANCIA DEL SEGURODE CREDITO COMO PROTECCION DEL PRINCIPAL ACTIVO DE LAS EMPRESAS : LA CARTERA. EN EL COMERCIO EXTERIOR

19 VENTAS ADICIONALES PARA COMPENSAR IMPAGOS SEGURO DE CREDITO A LA EXPORTACION

20 SEGURO DE CREDITO

21 EL RIESGO POLITICO Fuente : JEN – PAUL GASON Gerling - Namur

22 EL RIESGO POLITICO

23 TIPOS DE ENTIDADES EL RIESGO POLITICO

24 EL RIESGO POLITICO EN ESPAÑA

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26 EL RIESGO POLITICO

27 EL RIESGO POLITICO EN CESCE EVALUACION DEL RIESGO POLITICO

28 EL RIESGO POLITICO

29 SEGURO DE CREDITO A LA EXPORTACION CountryGDPExportImportInternationalisationRating S& P Argentina79288,746%Default Brazil %B+ Chile6418,317,155%A- Colombia8112,311,830%BB Ecuador205,1650%CCC+ Guatemala24,42,35,831%BB Mexico %BBB- Panama11,57,28,5136%BB Peru577,77,427%,BB- Venezuela10028,616,545%CCC+ NB: Internalisation = Export+Import/GDP

30 QUIENES SOMOS SEGUREXPO DE COLOMBIA es una compañía de Seguros especializada en cubrir el riesgo de no pago de sus ventas en el mercado local e internacional. Así mismo obtuvimos aprobación de la Superintendencia Bancaria para operar el ramo de Cumplimiento.

31 NUESTROS ACCIONISTAS CONSORCIO INTERNACIONAL DE ASEGURADORES DE CREDITO BANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S. A. - BANCOLDEX % O T R O S 2.46 %

32 Sociedad holding formada por CESCE (40%), SCH (20,25%), BBVA (20,25%), MÜNCHENER RÜCK (19,5%) Sociedad holding formada por CESCE (40%), SCH (20,25%), BBVA (20,25%), MÜNCHENER RÜCK (19,5%) Socios de primer nivel, relacionados con nuestro negocio y con importante presencia en Latinoamérica Socios de primer nivel, relacionados con nuestro negocio y con importante presencia en Latinoamérica

33 NUESTRA PRESENCIA EN EL MUNDO Segurexpo (Colombia) Secrex (Perú) La Mundial (Venezuela) Aurea (Brasil) CESCE (España, Francia y Portugal

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35 NUESTROS REASEGURADORES MÜNCHENER RÜCKVERSICHERUNGS SWISS RE HANNOVER AXA RE CONVERIUM GERLING GLOBAL PARTNER RE SCOR SOCIETÉ COMMERCIAL DE REASSURANCE

36 NUESTROS PRODUCTOS SEGURO DE CREDITO POLIZA MULTIMERCADO SEGURO DE CUMPLIMIENTO

37 OBJETIVO CUBRIR AL ASEGURADO EL NO PAGO POR SUS VENTAS DE BIENES O SERVICIOS REALIZADOS BAJO LA MODALIDAD DE CRÉDITO DIRECTO, ES DECIR BAJO SU PROPIO RIESGO SIN CONTAR CON OTRO TIPO DE GARANTÍA DE PAGO. SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO

38 COBERTURA Además cubre los gastos pagados por el Asegurado y aceptados por Segurexpo, con el fin de aminorar o evitar la pérdida SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO

39 COBERTURA - PRINCIPALES ANEXOS SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO VENTAS EN RÉGIMEN DE CONSIGNACIÓN DEUDORES ANÓNIMOS INCLUSION DE VENTAS REALIZADAS POR FILIALES EN COLOMBIA U OTRO PAIS COBERTURA DE PRE-EMBARQUE

40 PROCESO OPERATIVO SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO Formulario de Solicitud Segurexpo presenta oferta Aceptación de la Oferta El Asegurado paga la prima y los estudios Inicio de Evaluación de Compradores Expedición Póliza Operatividad de la póliza Declarar ventas Notificar AFP Prorrogas Cumplir garantías

41 Vencimiento de la Obligación AVISO DE FALTA DE PAGO Gestiones Comerciales Gestiones Judiciales de Cobro PROCESO DE INDEMNIZACION MESES 8 Configuración del Siniestro RECLAMACION SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO

42 BENEFICIOS DESARROLLO SELECTIVO DE SU CARTERA DESARROLLO SELECTIVO DE SU CARTERA El poder de la Información MEDICION Y CONTROL PERMANENTE DEL RIESGO MEDICION Y CONTROL PERMANENTE DEL RIESGO Sistemas de Información Negativa Sistemas de Información Negativa ASESORAMIENTO SOBRE PAISES DE DESTINO ASESORAMIENTO SOBRE PAISES DE DESTINO Especialización en el análisis del riesgo país Especialización en el análisis del riesgo país GESTION DEL RIESGO CREDITICIO GESTION DEL RIESGO CREDITICIO Una Organización dedicada al Riesgo de Crédito Una Organización dedicada al Riesgo de Crédito SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO

43 BENEFICIOS TRANSFERENCIA DE RIESGOS TRANSFERENCIA DE RIESGOS Nuestro Negocio, Tomar Riesgos PROTECCION DE LA RELACION COMERCIAL PROTECCION DE LA RELACION COMERCIAL Una Cuestión de Confianza GESTION DE COBRO DE LOS CREDITOS GESTION DE COBRO DE LOS CREDITOS Eficaz Protección de sus Intereses SEGURO DE CREDITO - POLIZA MULTIMERCADO

44 Las ventas por país para Segurexpo han estado concentradas tradicionalmente en los países de Venezuela, Perú, Estados Unidos, Ecuador, etc., como se aprecia en la siguiente gráfica. EXPORTACION POR PAIS ( MILES DE DOLARES )

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46 EXPOSICION PRINCIPALES SECTORES EXPORTACION

47 EXPOSICION PRINCIPALES SECTORES EXPORTACION %

48 PRIMAS EMITIDAS POR LINEA DE NEGOCIO MILES DE MILLONES DE PESOS

49 COMPARATIVO PRIMAS VS SINIESTROS MILLONES DE PESOS

50 SINIESTROS PAGADOS EXPORTACION DOLARES

51 SINIESTROS PAGADOS CREDITO INTERNO MILES PESOS

52 TOTAL SINIESTROS PAGADOS CREDITO INTERNO MILES PESOS

53 EXPORTACION

54 SINIESTROS VS RECUPERACIONES A AGOSTO MILES DE PESOS

55 SINIESTROS PAGADOS A AGOSTO 2003 MILLONES DE PESOS

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58 Informa es una empresa dedicada a suministrar información económica y financiera de empresas y empresarios nacionales y del exterior, para aumentar el conocimiento de clientes y proveedores y minimizar el riesgo comercial. Fuentes de información: Cámaras de Comercio, Superintendecia de sociedades, Superintendencia de Valores, Prensa nacional y regional, Investigaciones ad hoc y Publicaciones diversas.

59 INFORMACIÓN INTERNACIONAL: Información de Europa, Asia, Africa y Oceanía, a través de Informa (España) Miembro de: Eurogate, InfoAlliance (Organizaciones internacionales de Agencias de Información). Convenios con las principales agencias de información en América

60 UTILIDADES DE LA INFORMACIÓN Clasificar nuevos clientes Mejorar el conocimiento de sus clientes habituales Estudiar niveles de crédito y plazos de pago Averiguar el potencial de compra de sus clientes Estudiar su posicionamiento frente a la competencia Conocer a sus proveedores Valorar a sus prospectos

61 GRUPO INFORMA

62 60% 40% 50%25 %45 % 75 % 10 % 50% 100% 10 % 7 % 34 % 40 % 50,7%7,4% 39,4 %


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