Cumplimiento Política Conozca su Cliente en Vinculaciones Digitales

Presentación del tema: "Cumplimiento Política Conozca su Cliente en Vinculaciones Digitales"— Transcripción de la presentación:

1 Cumplimiento Política Conozca su Cliente en Vinculaciones Digitales
Liliana Alvis Vicepresidente de Cumplimiento Grupo Davivienda

2 Conocimiento al Cliente
Vinculación Seguimiento Transaccional Actualización

3 Hoy Ejemplos Kenya Tanzania Ghana Colombia
Servicios / Productos Financieros Hoy Inclusión Financiera Ejemplos Kenya Tanzania Ghana Colombia Microseguros Productos de Ahorro Billeteras Móviles

4 Administración del Riesgo LAFT
Hoy Marco Normativo Depósito Electrónico Decreto No Ministerio de Hacienda y Crédito Público C.E. 007 de Marzo 19 de 2013 Superintendencia Financiera Reglamentación: Montos Saldos Vinculación Flexible: Medio Virtual Campos Mínimos Validación: Bureau de Crédito Listas Cautelares Administración del Riesgo LAFT Establecer Modelos: Clientes Aliados Estratégicos

5 Utilizar Canales Virtuales Respuestas en tiempo real
Vinculación Virtual ¿Qué espera el cliente? Sencillos, Confiables y Amigables 1 2 3 4 Utilizar Canales Virtuales Ser reconocido Respuestas en tiempo real Bajo Costo

6 ¿Cómo conocemos a nuestros clientes Daviplata? Identidad Digital
Datos de Identidad 1. KYC Número identificación Fecha expedición Ciudad expedición Nombre Clave Actualmente: 3.4 millones de clientes

7 Identidad Digital 2. Datos de Comportamiento Analítica Comportamientos
transaccionales Jurisdicciones Canales Datos de Comportamiento 2.

8 Identidad Digital Perfilamiento 3. Segmentación Datos Inferidos o
Fuentes Internas y externas Perfilamiento 3. Segmentación Modelos Analíticos Datos Inferidos o calculados Monitoreo

9

10

11 Opciones Transaccionales Banca Virtual

12 Qué puedo hacer con Daviplata

13 Reto: Ofrecer a nuestros Clientes tradicionales la Banca Digital

14 Administración del Riesgo
Cómo? Modificación Regulatoria Aceptación Mecanismos KYC Regulación Nuevas Tendencias financieras. Banca Virtual Transacciones Herramientas de Validación Acceso a la información. Redes Neuronales Mejoramiento bases de datos Organizacionales/ Innovación Gestión analítica y confianza en el sistema Tecnología de Punta en sistemas De información Cambio Cultural Centralidad Del Clientes Administración del Riesgo

15 Gracias Liliana Alvis Cruz Vicepresidente Cumplimiento Banco Davivienda Tel: (57) Ext