LEY Y CIRCULAR N°49 UAF Y OBLIGACIONES LEY

Presentación del tema: "LEY Y CIRCULAR N°49 UAF Y OBLIGACIONES LEY"— Transcripción de la presentación:

1 LEY 19.913 Y CIRCULAR N°49 UAF Y OBLIGACIONES LEY 20.393

2 ¿Qué es la UAF ? La unidad de Análisis Financiero (UAF), es una unidad dependiente del ministerio de hacienda encargado de prevenir el lavado de activo y el financiamiento al terrorismo. Creado en 2003 por la Ley

3 Sistema de Prevención

4 Ley y Circular UAF N°49

5 Diligencias de conocimiento del cliente

6 Ley y Circ. UAF N° 49

7 Mecanismo detección personas ONU, países no cooperantes y paraísos fiscales.

8 LEY 19.913 CONSECUENCIAS ANTE INCUMPLIMIENTO
1.Administrativas (Cartas de Amonestación). 2. Penales. 3. Reputaciones y clasificación riesgo Menor

9 LEY

10 LEY 20.393 - RESPONSABILIDAD PENAL DE LAS PERSONAS JURÍDICAS

11 Mapa Prevención Delitos

12 NORMAS DE ÉTICA Y CONDUCTAS DEL PERSONAL DE LA EMPRESA
En este esquema, entre las características que sustentan esta cultura podemos observar lo siguiente: Observancia y cumplimiento de la ley en la cada una de las acciones de los miembros de la compañía. Cuidado y control de que nuestros funcionarios no participen ni faciliten la comisión de delitos, por la vía de control cruzado y controles sistémicos. Cuidado y respeto por el cuidado y la reserva de la información de los clientes con terceros distintos a los autorizados por la ley. Apertura de canales de comunicación con la alta gerencia de la compañía para informar actuaciones irregulares o sospechosas entre funcionarios y/o terceros. Aperturas de canales de información electrónicos que entreguen los datos necesarios a los clientes sobre sus cxc o cxp.

13 MUCHAS GRACIAS Factoring Baninter S.A
Hecho por Francisco Gonzalez Carvacho Subgerente de Cobranza y Operaciones