Gestión del Riesgo de Lavado de Dinero y Financiación al Terrorismo

Presentación del tema: "Gestión del Riesgo de Lavado de Dinero y Financiación al Terrorismo"— Transcripción de la presentación:

1 Gestión del Riesgo de Lavado de Dinero y Financiación al Terrorismo
Central de Depósito de Valores (CEDEVAL) Febrero 2016

2 Legal Propósito de la gestión del Riesgo de LAFT RIESGOS ASOCIADOS
Establecer Políticas y Procedimientos para prevenir que CEDEVAL sea utilizado directamente o a través de sus operaciones para el ingreso y utilización de fondos de origen ilícito. RIESGOS ASOCIADOS Legal Operativo Contagio Reputación Sanciones, Procesos administrativos, Disolución Fallas externas, de procesos, el personal o la tecnología Daño colateral por involucramiento de empleados, clientes, filiales o proveedores Mención en medios de comunicación, impacto en el mercado bursátil

3 Establecimiento de Matriz de riesgos de LAFT
Identificación Descripción de eventos de riesgo Áreas responsables Segmentación de los riesgos Selección de criterios de evaluación Medición del Impacto Medición de la Probabilidad Determinación de Riesgo inherente Evaluación Control Medidas para mitigación de los riesgos Reevaluación de Impacto y probabilidad Determinación de Riesgo residual

4 Manual de Políticas de Prevención de LAFT
Perfil del Riesgo de LAFT de la entidad Estructura Organizativa de Prevención de LAFT Política Conozca a su cliente Política de Identificación de clientes APNFDs Política de Identificación de clientes PEP (Asociado comercial o de negocios, PEP es accionista del 25%) Política sobre administración y segmentación del riesgo. Política de monitoreo de operaciones. Política de envío de Reportes (Operaciones reguladas y Operaciones sospechosas). Política de archivo y conservación de documentos. Política de confidencialidad. Respuesta a requerimientos de información de las autoridades. Programa de Capacitación. Control y Auditoría.

5 Capacitación General La capacitación comprende los siguientes aspectos: El Lavado de Dinero. Concepto. Etapas. Modalidades. Delito de Lavado vs. Riesgo de Lavado. Delitos fuente de LAFT. Financiación al terrorismo. Actividades económicas vulnerables. Factores de riesgo de LAFT en el sector bursátil. Riesgo de multas o sanciones: Encubrimiento culposo. Uso indebido de información (tipping off). Funciones de cada área en relación a la Prevención de LAFT: Gerencia de Operaciones, Gerencia de Servicio a Participantes. Debida Diligencia vs. Negligencia e ignorancia inexcusable. Identificación de señales de alerta y Reporte de operaciones inusuales.

6 Duración total: 3 ½ meses
Plan de Trabajo 1 2 3 4 Revisión de Políticas de LAFT Matriz y Perfil de Riesgos Elaboración de Políticas de LAFT Capacitación al Personal 3 semanas 6 semanas 5 semanas 1 semana Duración total: 3 ½ meses