Sesión 2: Asegurar el Compromiso de la Junta Directiva, Gerencia y Empleados con los Objetivos Sociales Moderadora: Cara Forster Asociada del SPTF Presentantes de Puente de Amistad y PROMIFIN

Agenda Revisión de la Sección 2 de los Estándares Universales Entrevista con Francy Milner, miembro de la Junta Directiva de Puente de Amistad (Guatemala) Comentarios de Juan Vega de PROMIFIN (Nicaragua) Discusión con Participantes 2

Sección 2 de los Estándares Universales Nombre de la Sección: Asegurar el Compromiso de la Junta Directiva, Gerencia y Empleados con los Objetivos Sociales Fundamento: La estrategia social de una institución solo es fuerte si la Junta y el personal la entienden y apoyan. Los estándares: Son 4 estándares que contienen 18 practicas esenciales. 3

Sección 2: Cuatro Estándares 2a Los miembros di la Junta Directiva están comprometidos a la misión social de la IMF. 2b La Junta Directiva hace rendir cuentas a la institución sobre su misión y los objetivos sociales. 2c Los altos mandos establecen y supervisan la implementación de la estrategia de la IMF para alcanzar sus objetivos sociales. 2d Los empleados son contratados, evaluados y reconocidos en base a criterios de desempeño social y financiero. 4

Estándar 2b: Cinco Practicas Esenciales 2.b.1 La Junta revisa datos del desempeño social. 2.b.2 Con base en estos datos, la Junta guía el rumbo de la institución y supervisa su estrategia. 2.b.3 La Junta incorpora criterios de GDS a su evaluación del desempeño del Director. 2.b.4 La Junta previene el desvío de la misión de la IMF durante los cambios estructurales. 2.b.5 Un Código de Ética define los valores de la IMF y los estándares de conducta profesional esperado de todo empleado. La Junta lo ha revisado e aprobado. 5

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Una entrevista con Francy Milner… Francy Milner es directora en la Junta Directiva desde 2008 y es moderadora del comité del Desempeño Social e Educación. Es profesora del Espíritu Empresarial Social en El Colegio Leeds de la Universidad de Colorado en EEUU, programa que ofrece una maestría en Administración de Empresa. Puente de Amistad es una organización de microcrédito y educación para Guatemaltecas Operaciones empezaron en 1998 en Guatemala Modelo es banco comunal Brindan educación participativa en temas de finanzas, microempresarios, nutrición, empoderamiento etc. 7

Caitlin Scott es Gerente de Proyectos y Programas. Es la responsable por la Gestión del Desempeño Social. Tiene 4 anos con Puente de Amistad y tiene maestría en el desarrollo internacional de la Universidad de Denver. Puente de Amistad es una organización de microcrédito y educación para Guatemaltecas Operaciones empezaron en 1998 en Guatemala Modelo es banco comunal Brindan educación participativa en temas de finanzas, microempresarios, nutrición, empoderamiento etc. 8

Reclutamiento de los Miembros de la Junta Directiva Miembros de la Junta recomienda a una persona y se hacen entrevistas informales Se hacen entrevistas formales y una recomendación formal a la Junta Hay un voto para aprobar los candidatos El candidato recibe un paquete y invitación formal

El Uso de Los Estándares Universales Los Estándares son un marco que une a varios temas y los da coerencia: Protección al cliente p.e. el sobreendeudamiento y las prácticas de cobranza El nivel de crecimiento ideal y las consequencias de la competición Los incentivos del personal y el fraude Creación de productos y servicios La incorporacion de buenas practicas en el próximo plan estratégico

Los Datos Sociales Revisados por la Junta Frecuencia de revision de datos sociales: La Junta participa en reuniones con un enfoque mayor en los datos sociales dos veces al año El Comité Social y de Educación tiene reuniones telefónicas trimestralmente Los miembros de la Junta revisan el Scorecard institucional (que incluye datos sociales) dos veces al año

Los Datos Sociales Revisados por la Junta Los datos sociales revisados: Resultados de encuestas del personal Resultados de los Grupos Focales con clientes Resultados de encuestas de salida Resultados de encuestas de satisfacción de clientes

Decisiones Tomadas a Base de los Datos Sociales Bajar el nivel de crecimiento programado en base del nivel de sobre-endeudamiento en el mercado. Escoger algunos productos nuevos para pilotiar Ajustar el plan de incentivos para el personal Actualizar la tasa de interese y los costos de administración basado en la retroalimientación de los clientes.

La Evaluación de la Directora Ejecutiva Utiliza un scorecard:  Alineado con las metas estratégicas de la institución  Revisado e aprobado por la Junta Directiva  De 4 categorías – cada una incluye aspectos de GDS  Revisado semestralmente Anualmente la Junta también entrevista a varios personas para evaluar su desempeño.

Detalles del “Scorecard” Recursos Humanos/Personal ▫Mejorar la retención de empleados ▫Mejorar la satisfacción de los empleados ▫La porción de empleados mujeres sea >65%, y mujeres sean >50% de las promociones internas ▫5% de contratos sean clientes o familiares de clientes ▫40 horas por empleado de capacitación al año Procesos ▫Asegurar la calidad del portafolio ▫Mejorar la eficiencia ▫Hacer un proyecto participativo para revisar los procedimientos Clientes ▫La meta de retención ▫Incremento de clientes alineado con la presupuesta ▫Completar la meta para grupos focales y encuestas de satisfacción ▫Porcentaje de clientes en la pobreza extrema Finanzas ▫Cumplir con el porcentaje meta de auto-sostenibilidad (basado en el ratio de crecimiento definido como responsable) ▫Metas de ingresos externos El Scorecard tiene las sigientes categorías:

Las Lecciones Aprendidas de la Crisis entre el Desempeño Financiero y Social Se necesita: Miembros de la Junta que estén de acuerdo con su entendimiento de la misión Miembros de la Junta sean expertos y Tengan perspicacia financiera en la Junta Fuerte liderazgo en la Junta y la gerencia Fuertes controles internos

Medidas tomadas como resultado de las lecciones: Contractamos una directora fuerte Implementamos controles internos fuertes Mejoramos los reportes producidos y usados Fortilizamos la Junta Empezamos Comités de auditoria y desempeño social Las Lecciones Aprendidas de la Crisis entre el Desempeño Financiero y Social

El Código de Ética y el Papel de la Junta Políticas: ▫Tenemos un código de ética, una política de personal, una política para los “whistleblower” y una política para la protección al cliente. Capacitación: ▫Cada empleado es capacitado durante su inducción, ejecuta su compromiso en cumplir con el código y reciban una copia. ▫Una vez al año, todos los empleados participan en una capacitación de recordatorio.

Recomendaciones para IMFs que Quieren Augmentar el Uso de GDS en el Manejo de su Junta Directiva Capacitar a los miembros de la Junta Lanzar un Comité con miembros de la Junta y expertos externos Crear reportes consistentes que contienen datos del desempeño social Programa visitas periodicas para que la Junta conozca a los clientes

Miembros de la Junta comprometidos con la misión y dispuestos a dedicar recursos y tiempo a la GDS, Reclutamiento que busca candidatos para la Junta que son apasionados con la misión de la IMF, Evidencia de la Misión en todas las políticas y procedimientos institucionales Cultivar consenso en la Junta de entendimiento de la misión Hacer revisión participativa de la misión conjunto con la creación del plan estratégica Recomendaciones para IMFs que Quieren Augmentar el Uso de GDS en el Manejo de su Junta Directiva

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Juan Vega es el Director Regional de PROMIFIN desde el Tiene mas de 20 años de experiencia en fortalecer las operaciones y el manejo de riesgo de las instituciones financieras por toda la región. PROMIFIN es “El Programa de Fomento de Servicios Financieros para Poblaciones de Bajos Ingresos” Es auspiciado por la Cooperación Suiza en América Central y ejucutada por Triodos. Enfoque en la difusión de la buenas prácticas de gobernabilidad y educacion financiera para las microfinanzas, la expansión de servicios financieros grupales y la mejora de políticas públicas para el sector. 22

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Dónde encontrar mas recursos Resumen de los Estándares (ahora en Español!): Esta presentación y grabación de audio: de-los-estandares-universales de-los-estandares-universales Biblioteca de recursos GDS para los Estándares Universales: resource-library resource-library 25

Gracias por su participación! Les invitamos a acompañarnos en febrero para el próximo evento en la serie de Implementación de Los Estándares, sobre la Sección 3: Tratamiento Responsable de Clientes.