Cash4U: Aplicación de Modelos Predictivos e Integración de Procesos Para la Administración Eficiente y Segura del Efectivo. Orador: Ramon Sanz www.sicorp.net

80 Millones de pesos mensuales Datos Ilustrativos 2004-2008 M2 SE DUPLICARÁ Más de $ 7000 Millones DUERMEN Transportadoras Tesoros Propios (Prom. mensual, con días pico de más de $ 15.000 Millones) 2006-2008 Sumas Transportadas 45% Gasto mensual en traslados y atesoramiento de efectivo > 80 Millones de pesos mensuales

Administración de Efectivo Abastecimiento Optimo Datos Ilustrativos Administración de Efectivo 9.000 ATMs 4.000 Sucursales 60 Millones de extracciones por mes 18 Millones de tarjetas de débito Abastecimiento Optimo 80.000 Millones de $ en cuentas a la vista x más de 20.000 Millones de Pesos 6.000.000 Ctas Haberes 4.500.000 Jub.+ Pensiones La suma mensual abonada se incrementó en $ 4.000 M en dos años

¿Qué pasa hoy en la Argentina? Procesos Bajo nivel de automatización e integración Control de facturación de las trasportadoras Altamente costoso Comunicaciones Inseguras Información Analítica A base de Excel

Objetivos a alcanzar Disminuir la inmovilización. Reducir el gasto en transportadoras. Mejorar el control sobre los servicios y la facturación de las transportadoras. Mejorar la seguridad de los traslados y evitar riesgos operacionales. Mejorar la información analítica disponible.

Momento para comentarios… ¿Coincide o difiere su realidad diaria con lo expuesto hasta ahora?

Por Moneda, denominación, calidad Esquema Cash4U Info. Trx ATM Trx Caja Modelo Predictivo Pronósticos Trx Datos Reales Hist. Tarifas Seguros Límites Tasas Programación Red - Rutas Integración Procesos Alarmas Recaudación Traslados Aprovisionam Compras Ventas Procesos Pernoctes Saldos y Tesoros Por Moneda, denominación, calidad Conciliación Facturación Auditoria Presupuestos

Cash4U Funcionalidades

Modelo Predictivo Basado en tecnología de redes neuronales Puntos de Entrada y Salida de Efectivo Con datos de 6 – 18 Meses IMPLEMTACIÓN RED NEURONAL PARA CADA PUNTO Aprendizaje y Pronóstico Continuo Sucursales Entrenamiento ATMs Proyección de Entradas y Salidas para 40 días Boca de Recaudación Historia de actividad Verificación de calidad de aprendizaje

Consulta Pronóstico para un ATM

Programación de Movimientos Configuración de: Red de sucursales, tesoros, transportadoras y sus relaciones primarias. Monedas, denominaciones y calidades. Tarifarios por tipo de servicio. Mínimos y máximos en cada punto. Costo de la inmovilización. Tiempos muertos por traslados y reclasificaciones. Proceso diario y semanal de programación de pases de fondos

Programación de un punto

Registración de Movimientos Generación de un Movimiento de Fondos Producción de elementos formales Autorizante Solicitante Autoriza, corrige o cancela Comunicación en línea a través de CASH4U Transportadoras Confirmación del Movimiento Actualización Tenencias en origen y destino

Registración de Movimientos Tipos de Movimientos: Entre sucursales y tesoros regionales o centrales. Entre las mismas sucursales. Entre tesoros. Con el B.C.R.A

Pedido de una sucursal

Autorización en Tesorería

Generación Elementos Formales

Compra-Venta con otras entidades Módulo diseñado para concretar y registrar operaciones de compra-venta de efectivo con otras entidades. Brinda el estado de la oferta y la demanda interna por región y tesoro. Brinda el estado de los excedentes a negociar o faltantes a obtener. Permite administrar precios para esas transacciones y relacionar con las transportadoras. Genera todos los elementos formales y trata los movimientos de fondos y actualización de los saldos relacionados.

Soporte para la decisión

Conciliación Movimientos Programados Control de estado Movimientos propios Conciliación Archivo provisto por la Transportadora Montos a facturar por las transportadoras Valoración Hay determinados movimientos que llevan relacionado más de un servicio; Cash4U tiene establecidas esas relaciones y obtiene el costo total de los servicios

Alarmas Cash4U permite parametrizar eventos que deben generar alarmas: ATMs con movimientos superiores a los programados Solicitudes extras generadas en sucursales Autorización de compras o ventas Movimientos de fondos que han superado el horario tope previsto Se define: Destinatario Modo de comunicación Escalamiento automático

Facturación Realiza el cruce entre los registros propios de servicios recibidos con los datos contenidos en un archivo provisto por la transportadora. Marca como conciliados aquellos con coincidencia completa y determina: Servicios facturados no registrados Servicios registrados no facturados Servicios con diferencias

Auditoría Todas las intervenciones quedan registradas con todos sus datos. Cash4U cuenta con una función de explotación de ese log para realizar búsquedas específicas por distintas claves.

Consultas y Reportes Cash4U cuenta con más de 150 opciones de explotación de los datos contenidos en sus bases para realizar seguimiento analítico de: Actividad transaccional Movimientos de fondos Costos por punto Comparación real vs pronósticos Comparación pronósticos vs correcciones manuales

Modelo de un Tipo de Reporte

Modelo de un Tipo de Reporte

Proyección del gasto de tesorería mensual Presupuestos Función que soporta la elaboración del presupuesto anual de gastos de tesorería Supuestos de Cantidad de Viajes Actividad Tarifas Proyección del gasto de tesorería mensual Se obtienen comparativos entre reales y presupuestados

Arquitectura tecnológica

Madurez de la aplicación Lleva más de 4 años en producción en 5 Bancos más la red de atms ATH Atiende 1.300 sucursales y 3.500 atms Cada 6 meses se libera una nueva versión que incluye las mejoras por requerimientos de las entidades en uso.

Conclusiones Es evidente que existe una oportunidad de mejora. Los volúmenes operados ya no pueden ser soportados con las herramientas en uso. La tecnología Web permite llevar la aplicación a puntos internos y externos del Banco sin requerimientos de instalación. El proyecto se repaga fácilmente por la potencialidad de ahorros e incremento de ingresos.

¿Preguntas? ¡Muchas Gracias! www.sicorp.net