“Sistema Integrado de Crédito de CONAPE” Expositor: Carlos Sancho Jefe Dpto. Crédito MPP: Johanna Astúa R.

HARDWARE Y SOFTWARE Sistema Operativo: Unix – Solaris versión 10. (Sun Mycrosystems) Herramientas de desarrollo de aplicaciones: Oracle forms and Reports 6i (Developer) Oracle Application server Standart Edition One por procesado ( Para ejecutar aplicaciones en ambiente intranet y extranet ) Base de datos : Oracle 8i Enterprise Edition, Release 3 (8.1.7) para SUN SPARC Solaris por usuario nombrado para aplicaciones internas (en proceso de migración en el corto plazo a versión 10g ) Oracle Edition Standard One versión 10g (para acceso de dstos para intranet y extranet) Utilitarios de la Base de datos: Oracle Sqlplus Oracle Sqlloader

HARDWARE Y SOFTWARE Dispositivos de pared de fuego Firewall, Software para administración de seguridad y detección de intruso. Enrutadores dedicados Para fines de conectividad con Bancos para efectos de recuperación del crédito, actualmente en pruebas y acceso a internet dedicado. Proyecto a corto plazo Servicio Nacional e Internacional, mediante el concepto de Gobierno Digital

HERRAMIENTAS PARA USUARIO FINAL Microsoft Windows XP Office 2007 MsProyect 2003 Microsoft visio 2007 Mindjet Mind Manager Acceso de datos mediante la plataforma de internet Disponibilidad de acceso a correo electrónico para todos los funcionarios.

ENTREGA DE SOLICITUDES

ANALISIS DE SOLICITUD A. Deudor

ANALISIS DE SOLICITUD B. Fiador

ANALISIS DE SOLICITUD C. Datos Socioeconómicos

ANALISIS DE SOLICITUD D. Proyecto Académico

ANALISIS DE SOLICITUD E. Plan Desembolsos

RESUMEN DE LA SOLICITUD

CONTRATO DE ESTUDIO

AUTORIZACION DE DESEMBOLSOS

AUTORIZACION DE DESEMBOLSOS

AUTORIZACION DE DESEMBOLSOS

TRASLADO DE PRESTAMOS A COBRO

TRASLADO DE PRESTAMOS A COBRO Reporte

CALCULO DE DEUDA

REPORTE CALCULO DEUDA

RECIBO DE PAGO

ANEXOS

BIENVENIDOS A COSTA RICA GRACIAS

SISTEMA GENERAL Objetivo: Parame rizar mediante el módulo general la funcionalidad de los demás módulos financieros contables Entradas : Parámetros generales utilizados en los módulos financieros contables Función: Facilitador de la integración e interfaces entre los módulos financieros contables

SISTEMA DE GESTION DE CREDITO Objetivo: Dotar a CONAPE de un sistema que automatice la gestión crediticia Entradas : Solicitudes de crédito Información del prestatario y garantías Proyecto académico: Carrera, plan de estudio, plan de inversión Información socioeconómica Procesos: Control de entrega de solicitudes a prestatarios potenciales Trámite de la solicitud Captura de datos: Solicitudes de crédito Proyecto académico Traslado de la solicitud a análisis

SISTEMA DE GESTION DE CREDITO Consultas: Cortes de control de solicitudes entregadas a prestatarios potenciales Cortes de control de solicitudes que no retornan Solicitudes trasladadas a análisis Reportes: Estadísticas de solicitudes entregadas a prestatarios Estadísticas de solicitudes trasladadas a análisis Estadísticas de solicitudes que no retornan Emisión de cartas solicitadas por el prestatario sobre el trámite del préstamo

SISTEMA DE GESTION DE CREDITO Algunas tablas de datos que apoyan la generación de datos estadísticos de CONAPE: Prestatarios Fiadores Áreas de estudio Disciplinas de estudio Carreras Entidades educativas Planes de estudio por entidad educativa Antecedentes académicos del estudiante Procedencia del estudiante - Regiones Antecedentes socioeconómico del estudiante Solicitud de crédito Proyecto académico del estudiante carrera, plan de estudio, plan de inversión

SISTEMA DE ANALISIS DE CREDITO Objetivo: Dotar a CONAPE de un sistema que automatice el análisis de crédito Entradas : Solicitudes de crédito Información del prestatario y garantías Planes de estudios e inversión Procesos: Asignación de solicitudes a analisistas Mantenimiento de información de solicitudes de crédito Análisis de pregrados, posgrados Análisis de refundiciones (pregrados o posgrados) Traslado de la solicitud a control de desembolsos Devolución de solicitudes control de desembolsos a gestión de crédito Consultas: Solicitudes de crédito y estado de la solicitud Solicitudes analizadas con cortes de control Solicitudes analizadas por analista

SISTEMA DE ANALISIS DE CREDITO Reportes: Listado de solicitudes analizada por analista Cuadro de Análisis de solicitud de pregrado o posgrado Resúmenes de solicitudes analizadas para el Consejo Directivo Traslado de operaciones aprobadas a control de desembolsos

Sistema de Préstamos en Ejecución Objetivo: Controlar y mantener datos generales: del prestatario y fiadores, desembolsos realizados y seguimiento académico Entradas : Solicitudes de crédito aprobada (operación) Información del prestatario y garantías Proyecto académico: Carrera, Planes de estudio e inversión Procesos: Generación del contrato de estudio Formalización Generación de cartas y constancias de préstamos aprobado Trámite y autorización de desembolsos Emisión de desembolsos cheques Emisión de desembolsos mediante sistema de transferencia electrónica de desembolsos con el Sistema Bancario Nacional Anulación de desembolsos

Sistema de Préstamos en Ejecución Procesos: Seguimiento académico Control de cursos aprobados Conclusión de estudios Actualización del proyecto académico Análisis de casos especiales de comité de crédito Traslado de la operación a la sección cobro Período de transición Reversión de la operación a préstamos a ejecución Interface al Sistema Contabilidad para registrar transacción Interface al Sistema de Bancos para conciliaciones Interface al Sistema de Control y custodia de garantías Consultas: Plan de estudio y desembolsos Información prestatarios y garantías El estado de las operaciones

Sistema de Préstamos en Ejecución Reportes: Listado de desembolsos autorizados Listado de desembolsos emitidos Avisos, constancias y cartas de amonestación Listados de desembolsos realizados por período Listados por compromisos financieros por período

Sistema de Préstamos en Ejecución Algunas tablas de datos que apoyan la generación de datos estadísticos de CONAPE: Prestatarios Fiadores Áreas de estudio Disciplinas de estudio Carreras Entidades educativas Planes de estudio por entidad educativa Procedencia del estudiante - Regiones Proyecto académico del estudiante, carrera, plan de estudio, plan de inversión Operaciones en cobro Históricos de recibos de pago realizados por estudiante Cartera morosa

SISTEMA DE CONTABILIDAD Objetivo: Registrar y mayorizar las operaciones financieras y administrativas de la institución mediante la formulación de los asientos contables y los respectivos estados financieros Entradas : Desembolsos a estudiantes Recuperaciones de préstamos Transacciones realizadas en los sistemas de información Procesos: Registrar transacciones diarias Depreciación de activos Cierre del mes contable Cierre anual contable Mantenimiento de cuentas Actualización de montos reales de presupuesto Consultas: Maestro de cuentas Asientos contables y transacciones (detalle)

SISTEMA DE CONTABILIDAD Reportes: Informes resumen asientos por cuentas Informes consolidados por cuentas Estados financieros Cuadro general de cuenta

SISTEMAS DE BANCO Objetivo: Formular y autorizar la emisión de cheques de pago de proveedores, inversiones y transferecias bancarias. Realizar la conciliación de cheques según Bancos con los registros contables Entradas : Autorización de cheques Cheques emitidos por CONAPE Cheques registrados en el Sistema Bancario Nacional Procesos: Emisión de cheques Conciliación de cheques emitidos en CONAPE con los cheques reportados por Sistema Bancario Nacional Consultas: Conciliación Bancaria Reportes: Listado de conciliación Bancaria

SISTEMA DE RECUPERACIONES Objetivo: Calcular la deuda los prestatarios y realizar las gestiones de cobro conforme a las directrices y reglamento de crédito. Mantener al día y actualizado el estado de cuenta de los prestatarios Entradas : Operación del prestatario Información del prestatario y garantías Procesos: Cálculo de deuda y plan de pagos Pase de la operación de control de desembolsos a recuperación del crédito Reversión de los pases a control de desembolsos Emisión de recibos en CONAPE Anulación de recibos Recuperación mediante pago automático de recibos con el Sistema Bancario Nacional Control y cálculo de la morosidad Créditos y débitos a la deuda Generación de avisos y cartas de cobro

SISTEMA DE RECUPERACIONES Procesos: Interface al Sistema Contabilidad para registrar transacciónes Consultas: Estado de cuenta del prestatario Planes de pago Morosidad Recibos emitidos o pagos realizados Información prestatarios y garantías Localización prestatarios y fiadores Reportes: Estado de cuenta del prestatario Estado y saldos de la cartera de cobro Morosidad y cobro judicial Recuperaciones y anulaciones diarias Cálculo de adecuaciones de deuda Avisos y cartas de cobro

SISTEMA DE RECUPERACIONES Algunas tablas de datos que apoyan la generación de datos estadísticos de CONAPE: Prestatarios Fiadores Áreas de estudio Disciplinas de estudio Carreras Entidades educativas Planes de estudio por entidad educativa Procedencia del estudiante - Regiones Proyecto académico del estudiante, carrera, plan de estudio, plan de inversión Operaciones en cobro Históricos de recibos de pago realizados por estudiante Cartera morosa

SISTEMA DE COMPRAS Objetivo: Autorizar solicitudes de compra de acuerdo con los compromisos presupuestarios y controlar las existencias de materiales en inventario Entradas : Solicitud de compra Presupuesto institucional Procesos: Tramitar autorización de orden de compra Verificar disponibles presupuestarios Consultas: Ordenes de compra Reportes: Ordenes de compra

Sistema de Control y custodia de Garantías Objetivo: Controlar y mantener la custodia de los contratos, pagarés, devoluciones contra operaciones canceladas y plazo de vencimientos de las garantías Entradas : Contrato ejecutivo de estudio entre CONAPE y el estudiante Garantía otorgada por el estudiante Procesos: Contratos en custodia Vencimiento de garantías (Certificados valores) Conciliación de contratos en custodia en la tesorería y los emitidos en control de desembolsos Conciliación contratos devueltos a los prestatarios con las operaciones canceladas Conciliación de contratos no retirados con relación con las operaciones canceladas Consultas: Contratos en custodias y plazos de vencimientos Reportes: Conciliación de contratos en custodia con los emitidos Vencimiento de contratos Conciliación de contratos en custodia con las operaciones canceladas

SISTEMA DE CUENTAS POR PAGAR Objetivo: Generar el movimiento para el pago del bien adquirido Entradas : Orden de compra Pago autorizado Procesos: Generar asiento de la transacción contable Generar orden de pago Consultas: Pagos pendientes

SISTEMA DE FLUJO EFECTIVO Objetivo: Controlar el flujo de efectivo diario y pronosticar los movimientos de la masa monetaria que CONAPE administra Entradas : Planillas Desembolsos Recuperaciones Inversiones Gastos de operación Procesos: Mantenimiento de movimientos diarios Proyecciones sobre las cuentas por período Consultas: Saldo inicial del día Detalle movimientos al día Resumen de movimientos por período Reportes: Resumen diario Proyecciones por cuenta Consolidados por cuentas

SISTEMA DE INVERSIONES TRANSITORIAS Objetivo: Ejecutar y controlar las inversiones de la institución, mediante el inventario permanente de títulos y cupones vigentes y sus futuros vencimientos Entradas : Certificados a plazo y cupones Procesos: Administrar las inversiones Títulos ,cupones, emisores, puestos de bolsa Generar asiento de la transacción contable Conciliación títulos registrados en libros con los registrados en los puestos de bolsa Cálculo de intereses y rentabilidad Consultas: Detalle de los certificados, cupones, vencimientos, intereses acumulados Certificados en tránsito Reportes: Vencimiento de certificados y cupones por período Conciliación títulos Títulos en custodia

SISTEMA DE PRESUPUESTO Objetivo: Formular y ejecutar el presupuesto. Controlar su ejecución mediante la consulta de los disponibles, capturas de ordenes de compra, modificaciones internas o externas, cierre de períodos y reportes internos y externos Entradas : Cuentas de presupuesto Ordenes de compra Asientas contables que afectan cuentas de presupuesto Compromisos presupuestarios Presupuesto anual ordinario Modificaciones externas e internas Procesos: Mantenimiento de ordenes de compra Inclusión de presupuesto ordinario Ejecución de modificaciones al presupuesto Generación de ejecución al presupuesto por fecha Cierre del período Mantenimiento de cuentas del superávit Liquidación del presupuesto

SISTEMA DE PRESUPUESTO Consultas: Cuentas de presupuesto Disponibles presupuestarios Ejecución del presupuesto Liquidación del presupuesto Reportes: Informes de cuentas de presupuesto Informes de movimientos por cuenta de presupuesto Informes de movimientos por fecha Informe de la ejecución de presupuesto por cortes por fecha Informe de cuadros generados por modificaciones .