ACUERDO DE COLABORACIÓN ICO-ICEX EN EL MARCO DE LA LÍNEA LIQUIDEZ 2011 Madrid, 1 de Febrero de 2011 1

INDICE Antecedentes: Línea ICO-ICEX 2006-2010. Nuevo modelo de Colaboración ICO-ICEX 2011. Mejoras. Descripción Nueva Línea ICO-LIQUIDEZ 2011.

1.1. MODELO 2006-2010 MODELO 2006-2010 BASADO EN: Instrumento financiero “ad-hoc”. Línea ICO-ICEX anual. ICO aportaba dotación económica. ICEX bonificaba el tipo de interés del cliente. La aportación de ICEX no afectaba al Riesgo de la Operación.

1.2. EVOLUCIÓN EN LA EJECUCIÓN DE LA LÍNEA ICO-ICEX 2006-2010 * Datos en Millones de Euros

1.2. EVOLUCIÓN EN LA EJECUCIÓN DE LA LÍNEA ICO-ICEX 2006-2010 DATOS AGREGADOS 2006-2010: Préstamo Dispuesto: 135.66 M€ Número de Operaciones: 1785 Préstamo Medio: 0.076 M€

1.3. EVOLUCIÓN DE LA ACTIVIDAD EN LAS CCAA.

1.3. EVOLUCIÓN DE LA ACTIVIDAD EN LAS CCAA. Porcentaje de operaciones y préstamo dispuesto de cada CCAA sobre el total:

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2.1. MEJORAS EN EL CAMBIO DEL MODELO PARA EL AÑO 2011 El nuevo modelo para el ejercicio 2011 se basa en: Utilizar una Línea Generalista: Línea ICO-Liquidez 2011 Destinar las bonificaciones del ICEX a reasignar el riesgo de la operación a través de las SGR´s

Reasignación del riesgo 2.1. MEJORAS EN EL CAMBIO DEL MODELO PARA EL AÑO 2011 Se introducen las siguientes mejoras en el nuevo Acuerdo de Colaboración: Reasignación del riesgo Riesgo compartido al 50% ICO y EECC. CCAA (SGR): posibilitan reducción del 25% del riesgo a las EECC. No apertura de Línea ICEX. Acuerdo de Colaboración en el marco de la Línea ICO- LIQUIDEZ 2011. ICO-LIQUIDEZ 2011: línea preferente. Mejora en la difusión

INDICE Antecedentes: Línea ICO-ICEX 2006-2010. Nuevo modelo de Colaboración ICO-ICEX 2011. Mejoras. Descripción Nueva Línea ICO-LIQUIDEZ 2011.

AMORTIZACIÓN/CARENCIA 3.1. LÍNEA ICO-LIQUIDEZ 2011: CARACTERÍSTICAS GENERALES Financiación de capital circulante a los autónomos y empresas, viables y solventes, que se enfrentan a la situación transitoria de restricción de crédito. CLIENTES Autónomos, Entidades Públicas y Privadas (Empresas, Fundaciones, ONG´s, Admón. Pública,…), con independencia de su tamaño, que se encuentren al corriente de pago con la Entidad de Crédito concedente. IMPORTE MÁXIMO Hasta 10M€ por cliente y año. AMORTIZACIÓN/CARENCIA 1/1 3/0, 3/1 5/0, 5/1 7/0, 7/2 MODALIDADES Modalidad A: Fondos Cofinanciados y Riesgo compartido (ICO 50% - EECC 50%) Modalidad B: Fondos ICO 100%, Riesgo EECC FINANCIABLES - Tesorería TIPO DE INTERÉS - Modalidad A : Tipo de Partida (Fijo/Variable) +2,50% ó 3,00% - Modalidad B: Tipo de Partida (Fijo/Variable) +2,00% 12 12

IMPORTE MÁXIMO BONIFICABLE POR ICEX 3.2. LÍNEA ICO-LIQUIDEZ 2011: PARTICULARIDADES DEL ACUERDO ICEX CLIENTES Requisitos para se clientes: Empresas que reciban ayudas a la internacionalización por parte de ICEX y Organismos de Promoción de las CCAA. Que presenten un proyecto de internacionalización solvente y viable para el que necesiten financiación en circulante. Que el ICEX o el Organismo de la CCAA según corresponda certifique la solvencia del proyecto como requisito para ser cliente del segmento de Apoyo al Sector Exterior IMPORTE MÁXIMO BONIFICABLE POR ICEX Las operaciones objeto de ayuda por parte de ICEX estarán sujetas a los siguientes límites: Hasta 125.000 euros de principal de financiación, para empresas del programa PIPE y pertenecientes al Club PIPE. Hasta 400.000 euros de principal de financiación, para el resto de empresas. 13 13

3.2. LÍNEA ICO-LIQUIDEZ 2011: MODALIDAD A CARACTERÍSTICAS: Financiación compartida (50% ICO-50% EECC) Riesgo compartido entre ICO y EEFF Posibilidad de reparto del riesgo del a EEFF con la SGR Aportación de ICEX al Fondo de Provisión Técnica de la SGR 14 14

3.3. LÍNEA ICO-LIQUIDEZ 2011: MODALIDAD B CARACTERÍSTICAS: Financiación 100% ICO Riesgo 100% EECC Posibilidad de reparto del riesgo al 50% entre EEFF y SGR Aportación de ICEX al Fondo de Provisión Técnica de la SGR 15 15

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