Presentación Comercial para Cliente CONFIRMING Presentación Comercial para Cliente Septiembre, 2009 México

¿Qué es Confirming? Es el servicio ofrecido a nuestros clientes por Enlace Internet, cuyo objetivo es optimizar el pago de sus proveedores a través de una herramienta que le permite una extraordinaria gestión y administración de los mismos, con beneficios adicionales para sus proveedores. Con este servicio es posible ofrecer a sus proveedores, además del pago puntual de sus cuentas por cobrar, la liquidez que requieren mediante el anticipo de sus cuentas por cobrar. Nuestro cliente está en posibilidades de obtener una línea de Crédito que le permita siempre hacer frente a sus compromisos de pago contraídos.

Flujo CLIENTE 1. Venta de un bien o servicio. PROVEEDOR Factura Solicitud Anticipo 3.CLIENTE a través de Internet publica sus cuentas por pagar al Confirming y sus instrucciones de pago. 7. El Banco cambia el status de la cuenta por cobrar, indicando que ahora es de su propiedad. 2.El Proveedor entrega bienes y /o servicios 4.El banco notifica que realizará el pago en la fecha y cuenta instruida por CLIENTE. 5.El proveedor entra por Internet, selecciona las cuentas por cobrar y acepta el anticipo de las mismas. 6. El Banco descuenta al proveedor la cuenta por cobrar y adquiere los derechos de crédito. 1. Venta de un bien o servicio. 8. CLIENTE liquida el importe de los documentos en su fecha de vencimiento E-mail Fax CLIENTE

Características para el Cliente (Enlace) Opera vía Internet completamente en línea permitiéndole mantener un control a detalle y en todo momento del estatus de sus Proveedores, cuentas por pagar e instrucciones de pago. Facilita los procesos de pago, aclaraciones, comprobantes y atención a proveedores. Permite a sus proveedores, anticipar el pago a sus cuentas por cobrar al contar con línea de Factoraje. Notifica los pago a cada proveedor y, en su caso, su cancelación. Se liquida en cualquier Banco Nacional e Internacional facturas en Moneda Nacional o Dólar Americano. Permite definir perfiles de usuario, de acuerdo a las necesidades de la empresa. El sistema permite operar en forma individual o de manera mancomunada, utilizando un perfil independiente para Alta de proveedores y dos intervinientes en la operación de pago. Las instrucciones de pago se envían por lo menos con un día de anticipación a la fecha de vencimiento. La aplicación del pago puede tardar máximo 24 hrs., dependiendo del banco destino, para pagos en dólares en cuentas de Otros Bancos Nacionales.

Características para el Anticipo Tipo de Operación: Emisor Factoraje a Proveedor y Proveedor Factoraje sin Recurso Aforo: 100% Tipo de Documento: Electrónico (letras de cambio, pagarés, facturas, contra recibos etc.) Forma de pago del Capital: Conforme los vencimientos de la cartera cedida. Moneda: Para operaciones en México: MN y USD (sin operación de cambio de divisas), Para operaciones Internacionales: Sólo dólares. Fondeo: Recursos Propios. Plazo máximo de la operación: Hasta 180 días. Plazo mínimo de la operación: 6 días. Forma de Pago de los intereses: Anticipados a cargo del Cedente (Proveedor) Tasas: TIIE y Libor Garantía: Las que determine la calificación de crédito. Spread promedio: De 500 pbs. sobre TIIE y Libor

Beneficios para nuestros Clientes Optimiza sus procesos de cobranza y como resultado genera ahorro en los gastos operativos por este concepto. Dispersión automática de pagos a cuentas Santander y de otros Bancos. La operación es a través procesos electrónicos. Mejora la capacidad de negociación con los proveedores al ofrecer una certeza del pago. Apoya el trabajo de conciliación de cuentas al permitir exportar e importar información.

Características del Proveedor (Sitio Confirming www.confirming.com.mx) A través de este Sitio el proveedor podrá: Consultar anticipos y estatus de cuentas por cobrar, Simular y solicitar anticipo de pagos (en su caso) y realizar la impresión de sus comprobantes de pago. El Banco notifica que realizará el pago en la fecha y cuenta instruida por el cliente. Es un sistema de financiamiento rápido y fácil a través del descuento anticipado de sus cuentas por cobrar. El descuento de sus cuentas por cobrar no es un financiamiento, por lo que los proveedores no requieren de la calificación de alguna línea de crédito. Los Proveedores pueden descontar una o varias cuentas por cobrar de diferentes fechas de vencimiento. La liquidación del descuento se puede pagar en cualquier Banco Nacional (MN y USD).

Beneficios para los Proveedores Permite planear sus flujos, al conocer con anticipación sus cobros a través de un sitio exclusivo en Internet, donde podrá consultar el estatus de sus cuentas por cobrar en línea. Obtiene un ahorro por la eliminación de los trabajos inherentes a los procesos de cobro. Es notificado vía e-mail o fax sobre la programación del pago a su favor. Los Proveedores pueden descontar sus cuentas por cobrar anticipadamente con la posibilidad de elegir el banco en el que desea recibir sus pagos. Cuenta con un Call Center Especializado.

Funciones Disponibles Cliente Proveedor Mantenimiento de Proveedores: Mantenimiento de Clientes y Usuarios: Alta de Proveedores con cuentas en pesos o dólares Baja de Proveedores Modificación de Proveedores Alta y Baja de Clientes Alta y Baja de Usuarios Simulación y anticipo de Pagos en pesos o dólares, en su caso. Mantenimiento de Pagos: Envío de Pago en pesos o dólares a cuentas Santander o de otros Bancos Nacionales, con cargo a cuentas en la misma moneda. Cancelación de pagos Consultas: Consulta de Documentos Anticipados (En su caso). Consulta de Documentos no Anticipados (Documentos por cobrar), Consultas: Consulta de Proveedores Consulta de Pagos

Horarios de Operación Cliente Servicio Horario Alta de Proveedores 08:00 – 19:30 Pago a Proveedores 08:00 – 20:00 Consultas Proveedor Servicio Horario Anticipo de Pago 08:00 – 13:30 Consultas 08:00 – 20:00

Macros y Lay out para Alta de proveedores y Pagos Las Macros para facilitar la creación de archivos para Alta y Pagos de Proveedores; y los Lay out están disponibles en: Macros: Internet / Empresas / Enlace Banca Electrónica / Herramientas / Macros Pago a proveedores Lay out Internet / Empresas / Enlace Banca Electrónica / Herramientas / Lay outs Pago a proveedores.

Tarifas de las Nuevas Formas de Pago Pagos en Moneda nacional: Administración $5.00 Transferencias Internas: $5.00 Transferencias Interbancarias : $4.00 Pagos en Dólares: Administración 0.50 USD Pagos en cuentas Santander: 0.50 USD Pagos en cuentas de otros Bancos: 15.00 USD