PROFESORA: Nelva Luz Koo Panduro PLAN FINANCIERO PERSONAL PROFESORA: Nelva Luz Koo Panduro

PASOS Determinar tu situación financiera actual Desarrollar tus objetivos financieros Identificar planes de acción alternativos Evaluar tus alternativas Crear e implementar tu plan de acción financiero

II. DESARROLLAR TUS OBJETIVOS FINANCIEROS Establece objetivos de corto, mediano y largo plazo Usa un proceso de establecimiento de objetivos “Smart.  Piensa en tus valores financieros Incluye a tu familia en la conversación Considera todos tus objetivos financieros

1. ESTABLECE OBJETIVOS DE CORTO, MEDIANO Y LARGO PLAZO La planificación financiera personal gira en torno a tus objetivos. Considerar: cómo deseas tu estilo de vida en el presente el futuro cercano y el futuro lejano luego crea un resumen de tus objetivos para cubrir tus facetas de tu vida. objetivos de corto, mediano y largo plazo se basan unos en otros. ejemplo, ahorrar $100 mensualmente como fondo para una casa tu objetivo es a largo plazo comprar una casa

2. USA UN PROCESO DE ESTABLECIMIENTO DE OBJETIVOS "SMART. Tus objetivos sean específicos, mensurables, alcanzables, realistas y con base en el tiempo (SMART,siglas en inglés). Hacerlo asegurará que tus objetivos puedan salir de la etapa de "sueños" y entrar en la etapa de implementación.

3. PIENSA EN TUS VALORES FINANCIEROS ¿Cuál es tu opinión sobre el dinero y por qué? ¿Por qué el dinero es importante para ti? La respuesta a estas interrogantes te ayudará a formular objetivos financieros. ejemplo, que el dinero es importante porque quieres tener el tiempo y recursos para perseguir tu sueño de viajar por el mundo. Saberlo te ayudará a desarrollar y priorizar tus objetivos.

4. INCLUYE A TU FAMILIA EN LA CONVERSACIÓN  Si tienes pareja o familia, haz plan financiero "personal" a plan "familiar". Compartan valores y objetivos y tomen decisiones financieras con ideas compartidas. Es posible diferencias en prioridades Tomar discusiones cuidadosas y llegar a acuerdos que ayuden a ambos sentirse cómodos con su futuro financiero. Reconocer que algunas personas tienen una mentalidad más financiera que otras. Determina quién estará a cargo del presupuesto doméstico o formas para conservar la necesidad de cada uno y tener un grado de control

5. CONSIDERA TODOS TUS OBJETIVOS FINANCIEROS Objetivo: ir de mochilero por Europa: ejemplo, puede no parecer financiero inicialmente, pero tendrás que adquirir recursos para hacer que un viaje así sea posible. objetivos intelectuales pueden incluir promover tu educación, participar en retiros de liderazgo, enviar a tus hijos a la universidad y asistir a seminarios. Piensa formas de planes de producir ingresos, si involucra continuar o avanzar en tu actual trabajo o cambiar completamente de profesión.

Objetivos de estilo de vida incluyen cosas que hacemos por diversión y entretenimiento, así como cosas necesarias para la calidad de vida que desees. Objetivos de residencia incluir: alquilar comprar una casa O mudarte. Estilo de vida para tu jubilaciòn y establece objetivos de planificación financiera personal que proporcionen una jubilación que cumpla con tus estándares

III. IDENTIFICAR PLANES DE ACCIÓN ALTERNATIVOS Estudia las opciones a tu disposición para cumplir tus objetivos financieros.  Recuerda que el mismo objetivo puede cumplirse de una variedad de formas Determina si un objetivo tendrá un impacto en otro

1. ESTUDIA OPCIONES DISPONIBLES PARA CUMPLIR TUS OBJETIVOS FINANCIEROS.  En general, tus opciones se dividirán en dos categorías: utilizar recursos existentes de nuevas formas o generar nuevos ingresos. Para cada objetivo, considera si debes: continuar con el mismo plan de acción expandir tu situación actual cambiar tu situación actual emplear un nuevo plan de acción

2. RECUERDA QUE EL MISMO OBJETIVO PUEDE CUMPLIRSE DE UNA VARIEDAD DE FORMAS Para ahorrar dinero para ese viaje de mochilero por Europa, ejemplo: reemplazar tus visitas a la cafetería por café hecho en casa y ahorrar $20 a la semana. Cuidar hijos de un amigo una tarde a la semana y colocar tus ganancias al viaje

3. DETERMINA SI UN OBJETIVO TENDRÁ UN IMPACTO EN OTRO Además de identificar planes de acción alternativos dentro de tus objetivos financieros, debes considerar cómo interactúan tus objetivos. Puedes considerar a los viajes un objetivo de "estilo de vida“: ejemplo, un objetivo educativo estudiar un idioma extranjero te permitirá viajar de forma más barata o incluso seguir una carrera como traductor o persona de negocios trabajando en otro país

GRACIAS