PROFESORA: Nelva Luz Koo Panduro

Presentación del tema: "PROFESORA: Nelva Luz Koo Panduro"— Transcripción de la presentación:

1 PROFESORA: Nelva Luz Koo Panduro
PLAN FINANCIERO PERSONAL PROFESORA: Nelva Luz Koo Panduro

2 PLAN FINANCIERO PERSONAL
Los planes financieros son estrategias para mantener y lograr objetivos financieros. Desarrollar un plan financiero controlar tu situación financiera y realzar la calidad de vida reduciendo la incertidumbre relacionados al dinero y necesidades futuras.

3 Al emplear un planificador financiero profesional, desarrollar tu propio plan financiero es una práctica factible. Los expertos en planificación financiera recomiendan un proceso de seis partes para desarrollar un plan para el futuro de tus finanzas

4 PASOS Determinar tu situación financiera actual Desarrollar tus objetivos financieros Identificar planes de acción alternativos Evaluar tus alternativas Crear e implementar tu plan de acción financiero

5 I. DETERMINAR SITUACIÓN FINANCIERA ACTUAL
Desarrolla una lista de tus activos y pasivos actuales.  Calcula tu patrimonio neto actual. Organiza tus expedientes financieros  Monitorea tus ingresos y gastos o flujos de caja.

6 1. DESARROLLA UNA LISTA DE TUS ACTIVOS Y PASIVOS ACTUALES
Los activos son cosas que tengan valor y pasivos son valores de cosas que debes. Los activos incluyen: dinero en efectivo o equivalentes de dinero en efectivo, Ctas. Ctes o de ahorros; propiedad personal, patrimonio neto: casa o auto; y activos invertidos, incluyen acciones, bonos y pensiones. Los pasivos incluyen: Ctas y deudas actuales, como: préstamos de autos, préstamos hipotecarios o préstamos estudiantiles.

7 2. CALCUL0 DE PATRIMONIO ACTUAL NETO
Suma tus activos y luego resta el total de tus pasivos a esta figura,el número resultante es tu patrimonio neto actual. Tu patrimonio neto actual representa el punto de partida para tu plan financiero personal. Un valor neto positivo significa que tienes más activos que pasivos; un valor neto negativo significa lo contrario.

8 3. ORGANIZADOR DE EXPEDIENTES FINANCIEROS
Crea un sistema de registro de declaraciones: impuestos Estados de cuenta del banco información de tu póliza de seguro Contratos Recibos Testamentos Escrituras Títulos Facturas estados de cuenta de planes de inversión estados de cuenta de jubilación talones de pago, estados de cuenta de beneficios para empleados Hipotecas cualquier tipo de docto relacionado a tu vida financiera.

9 4. MONITOREA TUS INGRESOS Y GASTOS O FLUJOS DE CAJA.
 Hacerlo permitirá estudiar cómo gastas actualmente tu dinero y hábitos que han conducido a tu patrimonio neto actual.

10 GRACIAS