UN MODELO EN CONSTRUCCIÓN SESION No 4. EL SARLAFT UN MODELO EN CONSTRUCCIÓN PANEL DE EXPERTOS

INTRODUCCIÓN Dentro de la puesta en producción del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación de Terrorismo (SARLAFT); las instituciones financieras invirtieron en recursos técnicos, tecnológicos, consultorías y capacitación de sus empleados, para lograr la implementación de un modelo que se ajuste al objeto y estrategia del negocio; sin embrago, una vez superado el montaje del modelo, realizados los ajustes y calibraciones al SARLAFT implementado, surgen algunas inquietudes sobre el alcance, interpretación y funcionalidad de algunos procedimientos o medidas de mitigación adoptadas; las cuales se pretenden profundizar en esta sesión.

SESION No 4. EXPOSITORES Jorge Humberto Galeano L, Superintendente Delegado para el Riesgo LA/FT Alberto Lozano , Consultor - Lozano Vila Consultores Juan Pablo Rodríguez, Consultor – RICS Management Andrés Fernández, Attorney Gunster Yoakley MODERADOR Carlos Fernando Díaz L, Oficial de Cumplimiento, Banco AV Villas

SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos. Tema 1: ¿De sus experiencias como regulador o como consultor, cuales consideran ustedes son los principales beneficios, y las principales fallas identificadas en los SARLAFT implementados? Dr. Jorge Galeano Dr. Alberto Lozano Dr. Juan Pablo Rodriguez

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Douglas W. Hubbard

“…en muchas empresas hay exceso de papel y déficit de piel…” B A L N C E Beneficios: Paradigma Positivo Diagnóstico Profundo. Cultura de Administración del Riesgo. Denominación del LA y FT como riesgos. El O.C. como un aliado del negocio de Alto Nivel. AUTORREGULACION Fallas: Paradigma Negativo Falta de información completa, actualizada, verificada y analizada. Falta identificación de riesgos FT. Hacer depender las decisiones de la estadística. jrodriguez@ricsmanagement.com 10 10

Los Modelos estadísticos pueden crear una ilusión: tener todo bajo control Credit Suisse Group, 2002 jrodriguez@ricsmanagement.com 11

SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos. Tema 2: ¿Partiendo de los resultados y la evolución del SARLAFT, que aspectos o ajustes normativos recomiendan ustedes realizar al sistema de administración de riesgos establecido? Dr. Alberto Lozano Dr. Juan Pablo Rodriguez Lc. Andrés Fernández

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“…la gente solo sigue lo que entiende…” C A M B I O S Peps Necesidad de una lista – DAFP. from the red carpet to the red flag KYC en contratación estatal Art. 27 de la Ley 1121 de 2006 ¿Decreto Reglamentario? Tiempo de reporte EOSF y C.E. SFC Oportuno Inmediato jrodriguez@ricsmanagement.com 17 17

SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos. Tema 3: ¿Cuales son los principales puntos de encuentro entre la gestión SARO y la gestión SARLAFT y cuales son sus diferencias? Dr. Jorge Galeano Dr. Juan Pablo Rodriguez Lc. Andres Fernández

“…si no sabes lo que persigues nunca sabrás a donde vas…” Puntos de encuentro Fundamento metodológico ASNZ 4360 Factor de riesgo de fraude AS 8001: 2008 Reportes Diferencias Naturaleza Nivel de gerencia Importancia Junta Directiva Vicepresidente de Riesgos Oficial de Cumplimiento Gerente URO Presidente jrodriguez@ricsmanagement.com 19 19

Sistema de Administración de Riesgo SAR SARC SARL SARM SARG MECI SARO SARLAFT SCI F. Interno F. Externo L. A. F. T. F. Interno F. Externo jrodriguez@ricsmanagement.com 20

SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos. Tema 4: En la normatividad SARLAFT se define el control de listas vinculantes para Colombia, observando en esta directriz, que la lista OFAC no cumple con la relación de vinculante. ¿Cuáles son las dificultades practicas para aplicar la lista OFAC, y como consideran ustedes que se impacta el modelo SARLAFT de la Entidad? Dr. Alberto Lozano Lc. Andrés Fernández Dr. Jorge Galeano

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SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos. Tema 5: ¿Consideran ustedes que las operaciones de fraude y estafa, deben ser gestionadas por las Unidades de cumplimiento y reportadas como sospechosas a la UIAF. Cual debería ser el alcance y en que evento si y en cuales no se debe actuar? Dr. Jorge Galeano Dr. Alberto Lozano Lc. Andrés Fernández

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SARLAFT: Un modelo en construcción – Panel de Expertos. Tema 6: ¿Como ven ustedes los riesgos legales de carácter administrativo y penal para el oficial de cumplimiento, y cuales son sus recomendaciones de cubrimiento y debida diligencia ? Dr. Jorge Galeano Lc. Andrés Fernández Dr. Juan Pablo Rodriguez

“…una idea, bastante olfato y mucho coraje…” P O N A B I L D Administrativos ¿Su SARLAFT es efectivo, eficiente y oportuno? Requerimientos de Autoridad Judicial. Sanción económica y reputacional. Penales Dolo Eventual: ¿Lavado Culposo? Posición de Garante ¿Testigo Experto en el Sistema Acusatorio? Apetito al Riesgo vs. Riesgo Permitido. jrodriguez@ricsmanagement.com 28 28