Diciembre 2011

Milagros Cigueñas E., Gerente de Gestión Financiera Gerente de Gestión Financiera desde enero 2011 Previamente fue Gerente de Planificación, Análisis e Información de Gestión durante 2 años, anteriormente trabajó para BBVA en Madrid por 5 años, principalmnte en el área financiera del Grupo Titulada en Ingeniería Industrial de la Universidad Católica del Perú con un MBA en Wharton Business School de la Universidad de Pennsylvania 2

Contenido Perú: Atractiva economía y sistema financiero BBVA Continental vs. Pares Responsabilidad Social y Premios Ratings

1 Perú: Atractiva economía y sistema financiero

Perú: una de las economías más estables y de mayor crecimiento en la región Perú es una de las economías de mayor crecimiento en América Latina… Crecimiento PBI …con tasas de inflación controladas Inflación Fuente: FMI 5

Perú: una de las economías más estables y de mayor crecimiento en la región Ha logrado sólidos ratings… Ratings …y mantiene bajos niveles de Deuda Deuda Pública como porcentaje del PBI 39.7% - average Public Debt/GDP for BBB countries for 2011 Fuente: Standard & Poors Source: Banco Central de Reserva del Peru, FMI, BBVA Research Note: BBB- countries according to S&P 6 Fuente: Bloomberg

… con un sólido sector financiero y grandes oportunidades El Sistema Bancario Peruano ha evidenciado fuerte crecimiento… …mientras se mantiene una alta calidad de activos… Cartera vencida como porcentaje de los créditos directos Noviembre 2011 Colocaciones vigentes y Depósitos En MMM de S/. Fuente: FELABAN …y con gran potencial de crecimiento futuro Créditos privados como porcentaje del PBI Diciembre 2010 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 7 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP / Latin Focus

Sistema Bancario Peruano Los cuatro (4) primeros bancos concentran alrededor del 86% del Sistema Bancario Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

2 BBVA Continental vs. Pares

BBVA Continental, institución financiera líder en Perú, entre sus pares #2 en colocaciones vigentes S/. 29,870 millones #2 en depósitos S/. 30,374 millones Banco peruano líder Fuerte apoyo de accionistas #2 en activos S/. 42,254 millones BBB (S&P) BBB+ (Fitch) #1 en eficiencia Gastos de operación / Margen financiero total 36.94% Operando en una de las economías más atractivas de la región #1 en calidad de activos Provisiones / C. atrasada C. Atrasada / Total colocaciones 446.87% 0.92% #1 en rentabilidad Rentabilidad sobre el patrimonio: Utilidad neta anualizada / Patrimonio promedio 34.31% Perú, una de las economías más dinámicas y atractivas de la región BBVA Continental: segundo banco más grande del país e institución líder por más de 60 años Respaldado por dos sólidos grupos económicos: Grupo BBVA, institución financiera líder mundial y Grupo Brescia, uno de los más grandes grupos empresariales en el Perú #2 oficinas 265 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 10

BBVA Continental y Subsidiarias, forman parte del Grupo Económico formado por Holding Continental y AFP Horizonte. Grupo BBVA Grupo Brescia 45.64% 50.00% 50.00% AFP Horizonte 54.36% Holding Continental Otros 92.24% 7.76% Comercializadora Corporativa BBVA Continental 99.99% 0.01% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% IRCSA Continental Bolsa Continental Titulizadora Continental Fondos

BBVA: sólido Grupo financiero global, diversificado Europa (10) España Francia Alemania Italia Portugal Reino Unido Bélgica Rusia Suiza Turquía América del Norte (2) EEUU México Centro América (3) Cuba Puerto Rico Panamá Asia - Pacífico (7) Australia Corea del Sur China India Japón Singapur Taiwan América del Sur (10) Argentina Bolivia Brasil Chile Colombia Ecuador Paraguay Perú Uruguay Venezuela Activos €598 MMM Accionistas 987,277 Países 32 Oficinas 7,457 Empleados 110,645 Fuente: www.bbva.es - Datos a diciembre 2011 12

SERVICIOS FINANCIEROS Grupo Brescia, uno de los mayores conglomerados empresariales peruanos, con presencia en Perú, Chile, Colombia y Brasil. Accionistas SERVICIOS FINANCIEROS SEGUROS Y SALUD INDUSTRIA MINERÍA TURISMO SECTOR INMOBILIARIO PESCA Y AGROINDUSTRIA Ingresos anuales de aproximadamente USD 3,000 MM 13

BBVA Continental cuenta con una amplia capacidad de distribución Red de distribución: Una de las más grandes del país 3,386 puntos de servicio 265 oficinas a nivel nacional Más de 2.4 millones de clientes Gran capacidad para la venta cruzada Diciembre 2011 Sinergia con subsidiarias y afiliadas: empresas líderes en el mercado que aseguran oferta integral de productos y servicios financieros Asesoría, brokerage y servicios de inversión a través de subsidiarias Productos de seguros a través de compañías afiliadas Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 14

…y suele hacer un uso eficiente de sus recursos Número de oficinas Número de empleados Diciembre 2011 Diciembre 2011 Lima Provincias Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 15

Mantiene un crecimiento sostenido en activo y pasivo Colocaciones vigentes Depósitos En millones de S/. En millones de S/. Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 16

Alto grado de autofinanciación y calce natural de monedas en el balance Colocaciones Colocaciones y depósitos Diciembre 2011 Diciembre 2011 En MMM de S/. Depósitos Diciembre 2011 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 17

71% coloc. Alta calidad de cartera de créditos Colocaciones por segmento Créditos comerciales por sector económico Diciembre 2011 Diciembre 2011 71% coloc. Foco en empresas, hipotecas y consumo Créditos comerciales representan el 71% de las colocaciones totales y alta diversificación por sector económico Créditos a personas naturales enfocados en hipotecas, préstamos de consumo y en menor medida tarjetas de crédito. Créditos hipotecarios con ratio de cartera atrasada de 0.5% y procesos rigurosos para aprobación Fuente: Asociación de Bancos del Perú 18

Colocaciones vigentes Durante el 2011, BBVA Continental logró incrementar su participación de mercado… Colocaciones vigentes En millones de S/. Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 19

Colocaciones vigentes … con una clara ganancia tanto personas naturales como en personas jurídicas Personas naturales Personas jurídicas En millones de S/. y en porcentaje (%) En millones de S/. y en porcentaje (%) Sistema 40,864 Variación anual 23.2% Sistema 84,343 Variación anual 14.4% Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 20

Estructura de depósitos … y una base de depósitos de bajo costo Bajo costo de fondeo Base de depósitos diversificada Diciembre 2011 Diciembre 2011 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 21

Depósitos En depósitos continúa el crecimiento… Recursos de clientes En millones de S/. Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 22

Depósitos … con una ganancia tanto personas naturales como en personas jurídicas Personas naturales Personas jurídicas En millones de S/. y en porcentaje (%) En millones de S/. y en porcentaje (%) Sistema 49,538 Variación Anual 18.0% Sistema 81,061 Variación Anual 2.9% Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 23

Gestión del margen Margen de intereses En millones de S/. 24 Fuente: Asociación de Bancos del Perú 24

Gestión del margen Las comisiones crecen en mayor medida Comisiones netas En millones de S/. Fuente: Asociación de Bancos del Perú 25

Gestión de gastos Mantenemos un nivel elevado de eficiencia, gracias a la administración de gastos Gastos de Administración * Eficiencia En millones de S/. Diciembre 2011 Banco 1 BBVA Continental Banco 4 Banco 3 * Incluye Amortización y Depreciación Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Asociación de Bancos del Perú 26

Gestión de riesgos Sobresaliente calidad de activos Mejor calidad de cartera y ratio de cobertura del sistema bancario BBVA Continental Diciembre 2011 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 27

Gestión de riesgos Seguimos manteniendo altos niveles de provisiones voluntarias Provisiones En millones de S/. BBVA Continental Banco 1 Banco 3 Banco 4 Fuente: Asociación de Bancos del Perú 28

Gestión de rentabilidad Nuestros resultados se distinguen de la competencia Beneficio Después de Impuesto En millones de S/. Banco 1 BBVA Continental Banco 3 Banco 4 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 29

Gestión de rentabilidad Tenemos elevados niveles de rentabilidad… Rentabilidad sobre Patrimonio - ROE Rentabilidad sobre Activos - ROA Diciembre 2011 Diciembre 2011 Fuente: Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 30

Gestión de solvencia … que se reflejan en una evolución favorable del ratio de solvencia Ratio de Capital Global – BBVA Continental Diciembre 2011 Activos Ponderados por Riesgo Ratio de Apalancamiento Mínimo requerido por el regulador Patrimonio Efectivo Fuente: BBVA Continental / Superintendencia de Banca, Seguros y AFP 31

3 Responsabilidad Social y Premios

Informe de Responsabilidad Social Corporativa Mantenemos nuestro compromiso con la sociedad y somos reconocidos en el mercado. RESPONSABILIDAD SOCIAL PREMIOS Informe de Responsabilidad Social Corporativa La primera línea de crédito en Sudamérica, destinada a promover créditos para eficiencia en el uso de energía, conversión industrial y reforestación por parte del IFC El único Banco en el Perú que forma parte del Índice de Empresas que cumplen los Principios de Buen Gobierno Corporativo Programa: “Leer es estar adelante” 33

4 Ratings

Rating internacional Contamos con sólidos ratings internacionales 35

Rating local En resumen, tres agencias de calificación en Perú han otorgado a BBVA Continental las mejores calificaciones a nivel local… 36

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