LEGAL ¿Por qué los lavadores de activos utilizan los productos de las compañías de seguro? El comprar productos de seguros con dinero ilícito resulta.

Presentación del tema: "LEGAL ¿Por qué los lavadores de activos utilizan los productos de las compañías de seguro? El comprar productos de seguros con dinero ilícito resulta."— Transcripción de la presentación:

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2 LEGAL ¿Por qué los lavadores de activos utilizan los productos de las compañías de seguro? El comprar productos de seguros con dinero ilícito resulta una herramienta atractiva para los lavadores. El dinero recibido de las compañías de seguros no despierta sospechas en las empresas del sistema financiero ni en otro tipo de empresas.

3 LEGAL ¿Qué implica una señal de alerta? Las señales de alerta nos muestran los comportamientos particulares de los clientes y trabajadores, permitiendo identificar las situaciones atípicas de las operaciones y que pueden encubrir operaciones de lavado de activos.

4 LEGAL Estas son Señales de Alerta que debes informar al Oficial de Cumplimiento El cliente realiza operaciones con Rimac Seguros que no están de acuerdo con su capacidad económica. El cliente realiza nuevos negocios con primas altas y al contado. El origen de los bienes que pretende asegurar el cliente es de dudosa procedencia. El cliente contrata pólizas con elevadas primas para negocios que no manejan esas sumas.

5 LEGAL El cliente se rehúsa a dar información (o a facilitarla) sobre sus actividades al momento de contratar. Los clientes presentan identificaciones inusuales. Los clientes presionan para realizar rápidamente las operaciones, sin razón aparente. Los clientes no incluyen referencias laborales actuales o pasadas pero realizan grandes operaciones. Estas son Señales de Alerta que debes informar al Oficial de Cumplimiento

6 LEGAL La cancelación pronta y repentina de las pólizas. Las operaciones fraccionadas para eludir las obligaciones de reporte. Las operaciones efectuadas a nombre de terceros, sin que exista justificación para ello. Los pagos realizados mediante transferencias bancarias del exterior, especialmente de “paraísos fiscales”. Cuentas cuya dirección para envío de correspondencia esta fuera del país. Estas son Señales de Alerta que debes informar al Oficial de Cumplimiento

7 LEGAL Trabajadores de Rimac... Con un estilo de vida que no corresponde a sus ingresos. Renuentes a disfrutar vacaciones, sin causa justificada. Renuentes a aceptar cambios de sus actividad o promociones a otras áreas. Que con frecuencia acuden a la oficina fuera del horario habitual. Que faltan al trabajo continuamente sin justificación. Que impiden que otros compañeros atiendan a determinados clientes. Estas son Señales de Alerta que debes informar al Oficial de Cumplimiento

8 LEGAL ¿Cómo informo una operación o conducta inusual? Si detectas alguna operación, conducta o cualquier otro indicio que llame tu atención por no corresponder con el perfil de tu cliente o de un compañero de trabajo, lo que debes hacer es enviar tus inquietudes al siguiente correo electrónico: oficialdecumplimiento@rimac.com.pe Es preciso señalarte que no necesitas adjuntar alguna prueba de tu inquietud. Basta que nos comentes los hechos y nosotros nos encargaremos de la investigacíón y análisis correspondientes. Ten en cuenta que el hecho de comunicarnos tus inquietudes no debe influenciar la relación y/o operación que estes realizando con tu cliente. Por último, estas comunicaciones que nos envíes son estrictamente confidenciales. Ante cualquier duda, no dudes en comunicarte con nosotros.

9 LEGAL Si ya estás listo para el examen sigue las instrucciones que te hemos dado en el correo que te enviamos con esta presentación. No te preocupes si sales desaprobado, puedes intentarlo nuevamente. Es obligatorio que respondas el examen pues es considerado una falta de orden laboral el que no lo hagas.

10 Gracias