Elaboración del plan de inversiones del semestre.

Presentación del tema: "Elaboración del plan de inversiones del semestre."— Transcripción de la presentación:

1 Elaboración del plan de inversiones del semestre

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3 ENERO 160000 FEBRERO 0 MARZO 0 ABRIL 100000 MAYO 0 JUNIO 0 El dinero disponible por estos 3 meses es de $160.000 Hay disponible $160.000Ahora hay disponible en estos 3 meses $260.000 Este esquema nos permitirá ver el excedente mensual de dinero disponible… Esto me permite justificar la importancia de esta información, sabiendo el monto al que puedo invertir y el plazo disponible del mismo.

4 Alcanzar una ganancia por inversiones temporarias del 10% de los ingresos que son de $455.000 (dato que obtuve de las cobranzas por venta). Si logro este objetivo como gerente de finanzas, tengo acceso a un bono equivalente a 2 sueldos adicionales. Debo lograr una ganancia, a través de inversiones temporarias superiora $45.000

5 BANCOS TIPO DE INVERSIÓN PLAZO TASA DE INTERÉS SALDO ANTERIOR Banco Santander Río Plazo Fijo3 meses12% mensual$160.000 Banco Galicia Fondo Común de Inversión 6 meses4% mensual$0 Euromayor Obligaciones Negociables A elección5% mensual$0

6 El gerente de compras nos propone pagar la deuda a un proveedor debido a que nos ofrece un descuento del 6% mensual. La deuda que se posee es de $60.000

7  Decidimos realizar durante los primeros 3 meses del semestre (enero-febrero-marzo) ya que se posee la disponibilidad mensual de dinero más grande, una inversión de Plazo Fijo que nos ofrece la mayor rentabilidad y respeta el plazo de los 3 meses.  Para el mes de abril decidimos no efectuar el pago a proveedores debido a que el descuento es menor que los posibles intereses que pudiésemos tener de las otras inversiones.  El saldo del mes de abril se invierte en obligaciones negociables debido a que su tasa de interés es la mayor y es posible establecer el plazo dentro de los correspondientes 3 meses que quedan del semestre.

8  Plazo Fijo: EneroFebreroMarzo Valor actual: $160.000 Valor final: 160.000 x (1+ 0,12) ^3 = 224.788,48 El interés es de $ 64.788.48

9  Obligaciones Negociables: AbrilMayoJunio Valor actual: $100.000 Valor final: 100.000 x (1+ 0,05) ^3 =115.762,5 El interés es de $ 15.762,5

10 Logramos cumplir con el objetivo de la gerencia general superando a los $45.000 $ 42.451,04 + $ 15.762,5 = $58.213,54 Plazo Fijo Obligaciones Negociables

11 01/01 Depósito a Plazo Fijo a Banco Santander Río Cuenta Corriente a Intereses a devengar (PF) 224788,48 160000 64788.04 30/03 Caja Intereses a devengar (PF) a Depósito a Plazo Fijo a Intereses Ganados 224788,48 64788.04 224788,48 64788.04 01/04 Obligaciones Negociables a Caja a Intereses a devengar (ON) 115762,50 100000 15762,50 30/06Caja Intereses a devengar (ON) a Obligaciones Negociables a Intereses Ganados 115762,50 15762,50115762,50 15762,50

12  Beltrame Agostina Magalí  Bustos Julia Milagros  Chaves Matías Agustín  Gómez Ivanna Guadalupe  Oyola María Victoria  Reyna Carlos Fabián