Juanita Arango Estrada n°4 Ana María Robledo R n° 31 9B – 2013.

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1 Juanita Arango Estrada n°4 Ana María Robledo R n° 31 9B – 2013

2 Nuestro proyecto es acerca de las operaciones financieras en Excel que tienen un valor futuro y un valor presente, estos valores se utilizan para evaluar los proyectos financieramente, utilizando diferentes formulas

3 VALOR FUTURO Es la cantidad que se obtiene de invertir un capital © a un interés (i) por un determinado número de periodos (n). Para calcularlo se utiliza la siguiente formula: VF= C (1 + i)^ ^= n.

4 En algunas ocasiones los datos que nos entregan las entidades financieras al querer realizar inversiones ya sea porque tenemos unos excedentes de tesorería o un dinero destinado al ahorro, nos dan una base para poder realizar una computación entre las diferentes entidades ( bancos, fiduciarias, cooperativas financieras, fondos de empleados etc.), pero también es necesario saber cuál sería el valor de los intereses que nos entregarían al final de un periodo determinado y la retención en la fuente que nos harían si fuere el caso.ahorrocooperativasretención en la fuente Por ejemplo si invierto un capital de $5.000.000 en un CDT a un periodo de 90 días a una tasa de interés del 8% Efectivo Anual, ¿Cuanto sería valor que tendría al final de dicho periodo?, ¿Cuanto sería la retención en la fuente que me harían sobre dichos intereses?

5 Ejercicios (Actividades): Calcula el valor futuro en los siguientes casos: CAPITALINTERÉSPERÍODOSVALOR FUTURO 85.50015%70 745.80010%85 1'370.0006%150 3'500.0003%100 VF= C (1 + i)^ ^= n. Formula:

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7 VALOR PRESENTE Valor presente: es la cantidad que puede invertirse en el presente, con el fin de obtener un capital (c) en un número (n) de períodos determinados, a un interés (I). La fórmula para calcularlo es: VP= C/(1 + i) n (Sobre) El valor presente permite saber, qué cantidad de dinero puede invertirse para obtener utilidades en un número de periodos determinados, a un interés compuesto.

8 Esta vez aprenderemos a calcular el valor actual de una inversión utilizando la función VA. El valor actual, es el valor que tiene actualmente la suma de una serie de pagos que se efectuarán en el futuro. Por ejemplo, cuando pide dinero prestado, la cantidad del préstamo es el valor actual para el prestamista.el futurodinero

9 Encuentra el valor presente en cada uno de los siguientes casos : CAPITALINTERÉSPERÍODOSVALOR PRESENTE 92.0006%25 69.30011%40 845.70015%65 456.73918%140 VP= C/(1 + i) n (Sobre) Formula:

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11 Observa los siguientes cálculos de funciones: En este ejemplo he utilizado los mismos parámetros tanto para la función VA como para la función VF. El valor futuro nos ayuda a saber la cantidad de dinero que tendremos en una fecha futura si se comienza a invertir desde hoy la cantidad especificada con una tasa de interés fija. El valor actual es el valor que tiene el día de hoy una inversión que iremos haciendo en pagos futuros a una tasa de interés fija.

12 Crea la fórmula que permita calcular el número de períodos en cada uno de los siguientes casos: CAPITALINTERÉSVALOR PRESENTEPERÍODOS 80.0006%200.000 500.0003%480.000 700.00014%890.000 900.00012%600.000 Si n = Ln (VF/ C) / Ln (1 + i) (Dividido)

13 Crea la fórmula que permita calcular el número de períodos en cada uno de los siguientes casos: CAPITALINTERÉSVALOR PRESENTEPERÍODOS 5.0004%3.000 30.0003%6.000 60.0006%4.000 100.0005%10.000 Si n = Ln (C / VP) / Ln (i + 1) (Dividido)