 Se tendrán en cuenta los elementos diferentes del documento, para lo cual se deberán de elaboración y la firma, sin embargo, resulta también importante.

Presentación del tema: " Se tendrán en cuenta los elementos diferentes del documento, para lo cual se deberán de elaboración y la firma, sin embargo, resulta también importante."— Transcripción de la presentación:

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2  Se tendrán en cuenta los elementos diferentes del documento, para lo cual se deberán de elaboración y la firma, sin embargo, resulta también importante evidenciar el triangulo clave del cheque, a fin de detectar las posibles alteraciones del documento controvertido.

3  cuando no corresponde a la fecha.  el autor a quien se atribuye.  cuando ha sido alterado el texto  formato preestablecido y su receptor.

4  Efectuar la revisión a visión de conjunto, es decir, observaremos sus cinco elementos  1- Como superficie escritora o receptor.  2- Formato preestablecido,  3- Texto

5  4- Fecha de elaboración.  5- La firma o el autor del documento  para luego efectuar el análisis comparativo y descriptivo de las características relevantes del impreso y firma, con las muestras de comparación que obran en los archivos del Banco.

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8  Se trata de los cheques con firmas notoriamente falsificadas  Que registren alteraciones materiales sospechosas: adicionales, raspados, borraduras.

9  El cheque es una formato preestablecido que registra espacios gráficos determinados:  para la fecha  cantidad  Beneficiario  y firma

10  La fecha de elaboración que se ubica en la zona central superior,  la cantidad numérica que se ubica en el Angulo superior derecho, un rectángulo con un espacio determinado  los centavos, dispuestos al final del espacio grafico referido a la cantidad literal.

11  Variación de la tonalidad cromática de los trazos adicionados, con las grafías originales.  Deferencia en la presión escritural de las grafías adicionadas, visible por el reverso.  Variación del calibre o grosor de los trazos adicionales.  Presencia de retoques de camuflaje, para darle uniformidad y tono continuo a las grafías.  Temblores en los trazos adicionados, por la lentitud de su ejecución.

12  Presencia de puntos como consecuencia de las detenciones del lapicero.  Variación en la inclinación de las letras o números.  Involución de los trazos envolventes, pudiendo encontrarse que el digito cero (0) presenta el ovalo con apertura o cierre en la parte superior.  Para una mejor observación podemos relacionar y asemejar estas características con las agujas del reloj, buscando lo que resulta diametralmente opuesto, como por ejemplo:

13 * El ovalo cierra a las 12:00, mientras que el otro, lo hace a las 06:00.  El ovalo cierra a las 03:00, mientras que el otro, lo hace a las 09:00.  El ovalo registra una abertura entre las 12:00 y las 03:00 mientras que el otro, se encuentra abierto entre las 09:00 y las 06:00.  El ovalo registra una abertura entre las 09:00 y las 12:00 mientras que el otro se encuentra abierto entre las 03:00 y las 06:00.

14  Verificar la marca de agua, que deberá ser una imagen modelada, contrastada y claramente visible, al ser expuesta contra la luz o transparencia.  Revisar la fibrillas de seguridad a simple percepción y también con radiación ultravioleta con el fin de observar su luminiscencia.

15  Observar la luminiscencia o radiación ultravioleta de algunas zonas o espacios gráficos preestablecidos del formato.  Efectuar el control de los números de cheque habilitados por el banco de acuerdo con la cuenta corriente de los titulares.

16  Constatar la brillantes del formato preestablecido, pues una de las características de imitación por fotocopia a color, es el brillo que se visualiza al mover ligeramente el cheque.  Verificar el diseño o configuración grafica de los números.  Desgaste del satinado y perdida del impreso del fondo de seguridad.  Opacidad del sector afectado por la erradicación.

17  Remoción de la pulpa del papel en las zonas erradicadas.  El sector afectado se debilita y permite la transparencia o el paso de la luz.  Presencia de fibras erizadas como consecuencia de la supresión por el jebe borrador.

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19  Presencia de surcos o trazos subyacentes de la escritura primigenia erradicada.  Presencia de cortes delineados o aberturas en algunas zonas graficas, que se pueden evidenciar por el reverso.  Presencia de cinta adhesiva en las aberturas delineadas, como consecuencia del laminado.  Presencia de residuos o manchas en las zonas erradicadas, ocasionadas por los reactivos químicos.  Característica azulina que asemeja trazos originados por papel carbón visibles por el reverso.

20  Mancha diferencial amarillenta ante una fuente de radiación ultravioleta para la modalidad del lavado químico. Verificacion de la disposición de espacios graficos.  Se deberán revisar los espacios gráficos, a fin de establecer su disposición y distribución grafica: para ello debemos dirigir la mirada hacia los dos renglones o líneas de pauta que registra el cheque: luego se procederá a observar los impresos establecidos referidos a pague a la orden de primer renglón) y la suma de segundo renglón).

21  Se pondrá énfasis en el inicio escritural sea manuscrito o mecanografiado recordando que toda persona al ejecutar su escritura registra grabado en su mente su disposición y distribución escritural, de tal manera que si nosotros observamos en el primer renglón un margen o espacio grafico dejado por el titular antes de empezar la lectura del nombre y constatamos con el segundo renglón, deberá mantener una disposición y distribución uniforme y adecuada, de lo contrario debemos sospechar, pues si sus espacios están comprimidos en un indicio de fraude.

22  Existen letras adicionadas o interpoladas entre los caracteres impresos del cheque Pague a la orden de y la suma de, y la escritura inicial del beneficiario y la cantidad literal que debemos tener en cuenta en el seguimiento visual.  Los espacios gráficos se encuentran comprimidos o reducidos.  Los números agregados se acondicionan al espacio disponible.  El digito adicionado se comprime entre los caracteres gráficos.  El digito añadido se reduce en su espacio grafico.

23  Para reconocer guarismos o números manuscritos, y debemos considerar la estructura de los caracteres, la calidad de las letras y las variantes de cada uno de los dígitos. Asimismo, debemos tener en consideración la estructura de los número.  Cada titular dispone de una determinada cantidad de trazos que se utilizan para configurar un guarismo.  La dimensión o el tamaño de los números son trazados de acuerdo o en concordancia con el espacio grafico de que disponga el titular.

24  No debemos sorprendernos cuando un mismo titular ejecuta dos cifras de diferente estructura, pues se deberá buscar su constancia o frecuencia entre otros guarismos.  Comúnmente las cifras no están enlazadas entre si.  Recuerde que para la identificación de cifras un solo numero no sirve, se deberá buscar frecuencia y correspondencia en el conjunto de números de un documento.