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1 COPARMEX. 2 CADENAS PRODUCTIVAS NAFINSA ESTIMULO HSBC CREDIACTIVO BANORTE Indice.

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Presentación del tema: "1 COPARMEX. 2 CADENAS PRODUCTIVAS NAFINSA ESTIMULO HSBC CREDIACTIVO BANORTE Indice."— Transcripción de la presentación:

1 1 COPARMEX

2 2 CADENAS PRODUCTIVAS NAFINSA ESTIMULO HSBC CREDIACTIVO BANORTE Indice

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4 4 Cadenas Productivas Las CADENAS PRODUCTIVAS ha sido un producto de gran éxito para Nacional Financiera en los últimos 7 años, para lograr masividad y volumen de crédito, con mínimo riesgo para la Banca Comercial. Este crédito consiste en un factoraje electrónico que se otorga a los proveedores de las principales empresas del sector Público y Privado del País.

5 5 Cadenas Productivas Desde su creación, a la fecha se han adelantado pagos a proveedores por la cantidad de $411,653 millones de pesos. El promedio diario de monto de facturas adelantadas es de $ 350 Millones de pesos. Hay mas de 300 grandes compradores públicos y privados ya inscritos en el programa, cuyos proveedores pueden hacer uso de este apoyo. 30 Gobiernos estatales, los principales Ayuntamientos, y todas las dependencias federales están ya dentro del programa

6 6 Cadenas Productivas

7 7 COMPRADOR 85, , , Banorte Cta Banco Banamex Suc 001 Seleccionar un Intermediario Financiero: Banco 1 Banco 2... Monto a Descontar Intereses Monto a Recibir 11.7% Proveedor, S.A. de C.V.

8 8 BANCO Proveedores Publica Información de Pagos y Documentos Negociables Selecciona documentos a descontar de acuerdo a necesidades Acepta la cesión de derechos de los proveedores y solicita fondos a Nafin Deposita en la cuenta del proveedor mismo día Cambia el beneficiario del pago al banco Al vencimiento realiza pago al banco Deposita fondos al banco COMPRADORCOMPRADOR Flujo del factoraje en la Cadena Productiva

9 9 Valor de la Factura: $ 100, Pesos. Plazo de la venta: 30 días. ¿Cuantós días antes quiero cobrar? 20 días. Tasa de Interés anual: TIIE + 4 puntos porcentuales Valor de la TIIE al día de hoy: 7.72% Valor de la suma de TIIE mas 4 puntos: 11.72% Interés = (TIIE +4/360) X Días anticipados X Valor Factura Interés = (0.1172/360) X 20 días X $100, pesos= $ pesos Total a abonar 20 días antes=$100,000– = $ 99, Entonces, con un descuento por pronto pago de 1% sobre $70,000 pesos que obtenga el proveedor a su vez con sus proveedores, recupera el costo al 100%. Ejemplo: ¿Qué ocurre si el Comprador determina su plazo de compra a 30 días, con el uso de la cadena? Beneficio Financiero al Proveedor

10 10 Beneficios adicionales a los Proveedores: Liquidez Inmediata con total certidumbre. Acceso a crédito sin garantías a tasas competitivas. Historial Crediticio para con Nafin y otras instituciones. Capacitación y Asistencia técnica. Información para una mejor administración de su efectivo.

11 11 RESULTADOS EN CREDITO En lo que va del 2007, en materia de crédito y garantías otorgadas a Pymes, Nafinsa ha colocado $74,931 millones de pesos a 389,654 empresas. A continuación veamos el detalle de 2 productos estrella de crédito tradicional a través de bancos:

12 12 Estímulo HSBC Creditos para la pequeña y mediana empresa

13 13 Estímulo Efectivo Crédito a Negocios Montos menores Montos mayores Inventarios y Equipo Menor Destino Capital de Trabajo $10,000 Desde $400,001 $400,000 Hasta $2,000, meses Meses de plazo 18 meses 24% Tasa 20% PM Y 24% PFAE 13.47% Tasa Real 10.89% * * El contrato de crédito tiene una vigencia de 4 años y la línea se recalifica anualmente

14 14 Estímulo Transporte Crédito simple cuyo destino es la adquisición de equipo de transporte Monto de financiamiento: Desde 100,000 hasta 2,000,000 de pesos Forma de pago: Depósito a cuenta de la Agencia Automotriz Plazo: 18, 24, 30, 36 y 48 meses Enganche mínimo requerido: 15% (Tractos) y 20 % (Autos) Pagos fijos de interés y capital Comisión por apertura: 1% (Debe contratar Estímulo) Tasa anual: 15 % fija sobre saldos insolutos

15 15 Estímulo Maquinaria Crédito simple cuyo destino es la adquisición de maquinaria y equipo nueva Monto de financiamiento: Desde 100,000 hasta 2,000,000 de pesos Forma de pago: Depósito a cuenta del Proveedor Plazo: 18, 24, 30, 36 y 48 meses Enganche mínimo requerido: 15% Financiamiento de gastos de instalación hasta un 15% del valor factura Pagos fijos de interés y capital Comisión por apertura: 1% (Debe contratar Estímulo) Tasa anual: 18% fija sobre saldos insolutos

16 16 Requisitos para las Pymes Ser Persona Moral o Persona Física con Actividad Empresarial Tener entre 25 y 69 años de edad Tener ventas anuales entre $250,000 y $30,000,000 de pesos Llevar 2 años constituido ante Hacienda y en operación Tener 3 años mínimo de experiencia en el giro Tener el dueño o principal accionista una referencia en Buró

17 17 Documentación necesaria Solicitud de crédito debidamente llenada y firmada Copia de identificación oficial Copia de comprobante de domicilio fiscal Copia de recibo telefónico particular Copia de la cédula de identificación fiscal Copia de la declaración anual Copia de los 3 últimos estados de cuenta bancarios (opcional) Copia del Acta Constitutiva, poderes y reformas (solo PM)

18 18 CREDITO PYMES BANORTE

19 19 Crediactivo es un producto diseñado para atender las necesidades de financiamiento de la: Micro, Pequeña, Mediana empresa. Personas físicas con actividad empresarial. En créditos a partir de $ 100 mil y hasta $ 12.5 millones Definición Comecial Definición

20 20 Las Personas Morales y Físicas con actividad empresarial que reúnan las siguientes características: Sujetos de Crédito Dados de alta en S.H.C.P. Dedicados a la actividad Comercial, Industrial y de Servicios. Antecedentes Favorables en Buró de Créditos. ¿Quienes son sujetos de Crédito? Que presenten información reciente.

21 21 Capital de Trabajo: Adquisición de materias primas Insumos, Partes, Componentes y Refacciones Pago de mano de obra, gastos de fabricación Inventarios incrementales Pre-exportación y la Exportación. Destinos Activos Fijos: Adquisición, construcción o ampliación, bodegas, locales o naves industriales Adquisición, acondicionamiento o instalación de maquinaria, equipo de transporte, mobiliario y equipo de oficina.

22 22 Créditos en moneda Nacional y Dólares. Tasas de Interés, Fijas y Variables. Plazos: Revolventesde 1 a 3 años Simplesde 1 a 5 años El plazo de gracia hasta de 6 meses. Características del Programa Condiciones de Financiamiento

23 23 Ventajas Documentación Requerida Solicitud de Crédito. Identificación Oficial. Alta de SHCP. Información Financiera del cierre del ejercicio anterior y reciente. Acta Constitutiva y poderes (Personas Morales). Declaraciones (ISR e IVA) Para clientes nuevos, copia de los últimos 3 Edos. de cuenta de cheques. Autorización para investigar en el buró de Créditos.

24 24 PROGRAMA PARAGUAS

25 25 CrediActivo Paraguas es un producto diseñado para atender las necesidades de financiamiento de la: Micro, Pequeña, Mediana empresa. Personas morales y personas físicas con actividad empresarial. En créditos de hasta $ 2 millones de pesos Definición

26 26 Las Personas Morales y Físicas con actividad empresarial que reúnan las siguientes características: Dados de alta en S.H.C.P. Dedicados a la actividad Comercial, Industrial y de Servicios. Antecedentes Favorables en Buró de Créditos. ¿Quienes son sujetos de Crédito?

27 27 Capital de Trabajo: Adquisición de materias primas Insumos, Partes, Componentes y Refacciones Pago de mano de obra, gastos de fabricación Inventarios incrementales Pre-exportación y la Exportación. Destinos Activos Fijos: Adquisición, construcción o ampliación, bodegas, locales o naves industriales Adquisición, acondicionamiento o instalación de maquinaria, equipo de transporte, mobiliario y equipo de oficina.

28 28 Créditos en moneda Nacional y Dólares. Tasas de Interés, Fijas y Variables Cuenta Corriente y H. AvíoHasta 3 años Plazos P.Q.Hasta 1 año ACSHasta 3 años Tipos de Créditos * Se presta hasta el 100% de capital contable sin que rebase el 25% de sus ventas anualizadas.

29 29 Documentación Requerida Solicitud de Crédito. Identificación Oficial. Alta de SHCP. Información Financiera del cierre del ejercicio anterior y reciente. Acta Constitutiva y poderes (Personas Morales). Declaraciones (ISR e IVA) Para clientes nuevos en el Banco, copia de los últimos 3 Edos. de cuenta de cheques. Autorización para investigar en el buró de Créditos.


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