Esta guía ha sido realizada con el fin de estudiar el libro Invierte en tu Futuro de Julie Stav.

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1 Esta guía ha sido realizada con el fin de estudiar el libro Invierte en tu Futuro de Julie Stav.

2 I. Fondos de Acciones (capitulo 5) ¿De dónde surgen? ¿Qué son? Ejemplo

3 FONDOS MUTUOS ADMINISTRADOS: aquellos que poseen administradores  FM de inversión en el mercado monetario (money market mutual funds).  Fondos de bonos (bond funds o “fondos de ingreso fijo”).  Fondos de acciones (stock funds o “fondos de capital”).  Fondos híbridos (hybrid funds o “fondos de acción moderada o balanceados”).

4 Fondos de Acciones  Invierten en acciones de fondos de capital.  Riesgo ligado a las cías. que invierten.  Inversiones pueden ser en cías. pequeñas, medianas o grandes; de un sector particular; o también en cías. muy estables.

5 Tipos de Fondos de Acciones:  Fondos de crecimiento agresivo: invierten en cías. de baja capitalización con potencial de aumentar capital.  Fondos de títulos del mercado emergente: invierten en cías. radicadas en regiones en vías de desarrollo.  Fondos de títulos globales: invierten en cualquier cía. alrededor del mundo.  Fondos de crecimiento e ingresos: invierten en cías. de crecimiento de capital a largo plazo con ingresos estables que ofrecen dividendos y crecimiento de las ganancias.  Fondos de crecimiento: invierten en cías. que, a la vez, reinvierten sus ganancias en expansión, adquisiciones y/o investigación y desarrollo. Estas cías. tienen la posibilidad de revalorar el capital en lugar de generar un flujo de dividendos. Continúa…

6 Continuación: Tipos de Fondos de Acciones:  Fondos de dividendos: invierten en cías. que poseen dividendos constantes.  Fondos de títulos internacionales: invierten 2/3 al menos en cías. fuera de los Estados Unidos.  Fondos de títulos regionales: invierten en cías. ubicadas en regiones específicas del mundo.  Fondos de títulos sectoriales: invierten en cías. de industrias relacionadas, como servicios financieros, atención médica, recursos naturales, tecnología o servicios públicos para la revalorización del capital. Fuente: http://www.aigretirement.com/Stock-Funds_83_14343.html Fuente: http://www.aigretirement.com/Stock-Funds_83_14343.html

7 Ejemplo: Dodge & Cox Funds (DODGX)  Familia de Fondos Fondo de Acciones:  Portafolio diversificado de acciones ordinarias.  Invierten en cías. devaluadas en el mercado pero con posibilidades de crecimiento a largo plazo. Siguiendo la categorización anterior es un Fondo de crecimiento agresivo. Para morningstar, es un fondo large value. Fund Facts: Fund Inception DateJanuary 4, 1965 Total Net Assets (as of 9/30/2008) $45.3 billion Minimum Initial Investment $2,500 Minimum Initial IRA Investment $1,000 Minimum Subsequent Investment $100 DistributionsDividends are distributed in March, June, September and December; capital gains, if any, are distributed in December and March. Fuente: https://www.dodgeandcox.com/stockfund.asp Fuente: https://www.dodgeandcox.com/stockfund.asp

8 Dodge & Cox Stock en morningstar.com Sector Breakdown (% of stocks) Information26.82 Software3.20 Hardware10.99 Media10.76 Telecommunications1.87 Service48.28 Healthcare21.80 Consumer Services7.49 Business Services2.23 Financial Services16.76 Manufacturing24.90 Consumer Goods5.40 Industrial Materials10.26 Energy 9.25 Utilities 0.00 Growth of $10,000 09-30-08 # Fund # Current Category # Index Fund 19.2 9.4 18.5 0.1 -26.1 +/- S&P 500 TR 8.3 4.5 2.7 -5.4 -6.8 +/- Cat 6.2 3.4 0.4 -1.3 -6.2

9 Fuentes:  Stav, Julie. Invierte en tu Futuro  http://www.aigretirement.com/Stock- Funds_83_14343.html  https://www.dodgeandcox.com/index.asp  http://quicktake.morningstar.com/FundNe t/Snapshot.aspx?Country=USA&pgid=het opquote&Symbol=DODGX