Concientización sobre Lavado de Dinero. Objetivos Definir el Lavado de Dinero Definir el Lavado de Dinero Reconocer las Tres Etapas Reconocer las Tres.

Presentación del tema: "Concientización sobre Lavado de Dinero. Objetivos Definir el Lavado de Dinero Definir el Lavado de Dinero Reconocer las Tres Etapas Reconocer las Tres."— Transcripción de la presentación:

1 Concientización sobre Lavado de Dinero

2 Objetivos Definir el Lavado de Dinero Definir el Lavado de Dinero Reconocer las Tres Etapas Reconocer las Tres Etapas Trabajar por medio de un ejercicio práctico Trabajar por medio de un ejercicio práctico

3 Definiciones… Tratar de ocultar o encubrir la titularidad o la fuente de los ingresos de la actividad criminal OCDE Tratar de ocultar o encubrir la titularidad o la fuente de los ingresos de la actividad criminal e integrarlos en los sistemas financieros legítimos de tal forma que no se puedan distinguir de los bienes adquiridos por medios legítimos. Típicamente esto implica la conversión de ganancias en efectivo en formas de dinero vinculadas a cuentas.

4 Definiciones Directiva EC 1990 La conversión o transmisión de propiedades, con conocimiento de que dichas propiedades son producto de un delito, con el propósito de ocultar o disfrazar el origen ilícito de las mismas o de ayudar a cualquier persona que esté implicada en la comisión de dicho delito o delitos a evadir las consecuencias legales de sus acciones y el ocultamiento o disfraz de la verdadera naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento, derechos relacionados o con la propiedad.

5 Así que hay tres elementos clave Ganancias Ganancias Transacción Transacción Conocimiento Conocimiento

6 La dimensión internacional FATF – 40 recomendaciones que comprenden principalmente los aspectos de lavado de dinero. FATF – 40 recomendaciones que comprenden principalmente los aspectos de lavado de dinero. Producir tipologías y documentos sobre las mejores prácticas en áreas específicas de riesgo. Un recurso en línea útil. Producir tipologías y documentos sobre las mejores prácticas en áreas específicas de riesgo. Un recurso en línea útil. Actualización de los criterios de evaluación mutua. Discutir la viabilidad de evaluar la efectividad de los regímenes AML implementados. Actualización de los criterios de evaluación mutua. Discutir la viabilidad de evaluar la efectividad de los regímenes AML implementados.

7 La dimensión internacional (2) Cada miembro del FATF tendrá su propia legislación AML, que puede utilizar distintos lenguajes para describir la amenaza pero los principales procesos ML son: Cada miembro del FATF tendrá su propia legislación AML, que puede utilizar distintos lenguajes para describir la amenaza pero los principales procesos ML son: UBICACIÓN UBICACIÓN ENCUBRIMIENTO ENCUBRIMIENTO INTEGRACIÓN INTEGRACIÓN JustificaciónInversión

8 PANORAMA GENERAL DEL PROCESO DE LAVADO DE DINERO UBICACIÓN META DEPOSITAR LAS GANANCIAS DEL DELITO EN EL SISTEMA FINANCIERO CAMBIO DE MONEDA CAMBIO DE DENOMINACIONES TRASLADO DE EFECTIVO DEPÓSITOS EN EFECTIVO ENCUBRIMIENTO META OCULTAR EL ORIGEN CRIMINAL DE LAS GANANCIAS TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS RETIROS EN EFECTIVO DEPÓSITOS EN EFECTIVO EN OTRAS CUENTAS BANCARIAS SEPARACIÓN Y FUSIÓN ENTRE CUENTAS BANCARIAS INTEGRACIÓNJUSTIFICACIÓN META CREAR UNA PROCEDENCIA APARENTEMENTE LEGAL PARA LAS GANANCIAS CRIMINALES CREAR PRÉSTAMOS, FACTURACIÓN/VENTAS, GANANCIAS DE CAPITAL, HECHOS, CONTRATOS, ESTADOS FINANCIEROS FICTICIOS OCULTAR LA PROPIEDAD DE LOS BIENES FONDOS CRIMINALES UTILIZADOS EN TRANSACCIONES DE TERCERAS PARTES INTEGRACIÓNINVERSIÓN META UTILIZAR LAS GANANCIAS CRIMINALES PARA EL BENEFICIO PERSONAL LIQUIDEZ EFECTIVO DISPONIBLE CONSUMO INVERSIONES FUENTES DE INGRESO DELITOS FISCALES FRAUDE MALVERSA- CIÓN DROGAS ROBO SOBORNO CORRUPCIÓN

9 Poniéndolo a prueba! Usted ha generado $5 millones procedentes de una actividad criminal. Usted ha generado $5 millones procedentes de una actividad criminal. Diseñe un esquema para lavar las ganancias con base en los principales procesos de lavado. Diseñe un esquema para lavar las ganancias con base en los principales procesos de lavado. Este es un esquema de una sola vez, por lo que hágalo realista y práctico. Este es un esquema de una sola vez, por lo que hágalo realista y práctico. El mejor esquema será recompensado apropiadamente…pero se le advierte que en el Día 2 eso podría cambiar! El mejor esquema será recompensado apropiadamente…pero se le advierte que en el Día 2 eso podría cambiar!