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Publicada porLidia Parra Hernández Modificado hace 7 años
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Cómo financiar su estrategia exportadora Bancóldex …. Un banco para exportar
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Desempeño del sector exportador Algunos resultados del nuevo enfoque del Banco Empresas con acceso al Banco Nuestros canales de distribución Productos y servicios financieros Nuevos programas y servicios Bancóldex y su financiación
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Desempeño del sector exportador colombiano
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Exportaciones de producto colombiano 1999 2000 % Tradicionales 6.0836.644 9,23 No tradicionales5.4866.393 16,54 Total 11.569 13.037 12,70 Valores FOB USD (Millones)
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Exportaciones Millones de USD Fuente: DANE
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Exportaciones de producto colombiano por país 1999 2000 % Estados Unidos 5.6156.51216,0 Venezuela 9161.29341,2 Ecuador 324 46242,5 Alemania 485 413-15,0 Perú 372 375 4,0 Brasil 166 28370,4 México 202 23014,1 Valores FOB USD (Millones)
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Principales destinos Fuente: DANE
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Exportaciones Colombianas por productos
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Sector Crec. % Maquinaria y Equipo 60,2 Industria Maderera38,8 Ind. Metálicas básicas29,0 Sector minero25,7 Fab. de sustancias químicas22,3 Fab. de papel y sus productos22,0 Textiles y prendas de vestir21,6 Minerales no metálicos10,1 Alimentos, bebidas y tabaco 8,6 Exportaciones No tradicionales Productos más dinámicos Año 2000
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Distribución cartera Bancóldex por sectores económicos
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Bancóldex: Un nuevo enfoque Consolidar su papel como la principal opción financiera del sector exportador Estimular el endeudamiento a mediano y largo plazo Facilitar el acceso de las Mipymes a nuestros recursos Intensificar la asesoría comercial del Banco Continuar con los productos de comercio exterior.
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Bancóldex y su financiamiento Algunos resultados del nuevo enfoque del Banco
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Consolidar su papel como la principal opción financiera de los exportadores Algunos resultados del nuevo enfoque
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Desembolsos de cartera (millones) Año 2000 Período Pesos Dólares Enero - Marzo201.929 87.5 Abril - Junio204.13848.1 Julio - Septiembre228.01560.6 Octubre - Diciembre289.13351.8 Totales 921.151 248.1
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Bancóldex en cifras a Diciembre 31 de 2000 (millones) Total cartera dólares$ 689.469 31,48 % Total cartera pesos$ 1.500.661 68,52 % Total cartera $ 2.190.130100.00 %
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Estimular el endeudamiento a mediano y largo plazo Algunos resultados del nuevo enfoque
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Cartera según plazo Diciembre 1999 Diciembre 2000
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Bancóldex y su financiamiento Nuestros canales de distribución
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Intermediarios de los créditos Bancóldex è è Bancos è è Corporaciones Financieras è è Cías. de Financiamiento Comercial que financien al importador de bienes o servicios colombianos è Bancos comerciales en el exterior que financien al importador de bienes o servicios colombianos
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Intermediarios financieros colombianos actualmente con cupo en Bancóldex
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Distribución cartera por tipo de intermediario financiero
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Bancóldex y su financiamiento Bienes y servicios financiables y empresas con acceso a nuestros recursos
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Bienes y servicios financiables Todos los bienes y servicios que se destinen a los mercados externos, con la excepción de: Aquellos bienes y servicios suspendidos por el Consejo Superior de Comercio Exterior o la Junta Directiva de Bancóldex.
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Distribución cartera Bancóldex por sectores económicos
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Empresas que pueden obtener financiación con Bancóldex 3 Usuarios en Colombia 3 Usuarios en el exterior
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Usuarios de Bancóldex en Colombia 3 Exportadoras directas 3 Exportadoras indirectas 3 Otros usuarios
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Usuarios en Colombia A. Exportadores directos l Empresas productoras y comercializadoras de bienes y servicios que exporten directamente.
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Usuarios en Colombia B. Exportadores indirectos l Empresas proveedoras (productoras o importadoras) de materias primas, insumos, bienes o servicios, facturados a empresas vinculadas al sector exportador
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Usuarios en Colombia C. Otros l Empresas que faciliten o contribuyan a mejorar la productividad o competitividad de la oferta exportable colombiana
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3 Compradores de productos o servicios colombianos 3 Empresas con capital colombiano 3 Entidades financieras Usuarios de Bancóldex en el exterior
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Modalidades de crédito Al exportador I.Capital de Trabajo II. Inversión Fija III. Creación, Capitalización y Adquisición IV. Consolidación de Pasivos V. Leasing VI. Otros Programas: Multi-propósitoExpopymesRelocalización San Andrés y Providencia VII. Otros Productos y Servicios Al comprador VII. Comprador (Postembarque)
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Otros programas y servicios
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Facilitar el acceso de las Mipymes a nuestros recursos Algunos resultados del nuevo enfoque
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Objeto: Convenios Bancóldex - F.N.G. para facilitarle el acceso al crédito a las micro, pequeñas y medianas empresas - MIPYMES (*) exportadoras directas o indirectas. (*) Activos a 31 dic. /00, inferiores a COP 4.290 millones * Convenios de Garantía “Instantánea” y “Semiautomática”
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Instantánea:Hasta el 50% del valor del (os) crédito(s) solicitado(s), sin superar USD 100.000 ó su equivalente en pesos. Semiautomática (*):Hasta el 70% del valor del crédito (s) solicitado (s), sin superar USD 100.000 ó su equivalente en pesos. (*)Opera sólo con intermediarios financieros seleccionados por Bancóldex Valor máximo a garantizar por empresa:
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Línea Especial Expopymes
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Objetivo: Financiar a las Mipymes vinculadas al programa Expopyme, las inversiones requeridas en capital de trabajo para el desarrollo del plan exportador y proyectos de comercio electrónico Línea Especial Expopyme
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Monto del crédito: Hasta el 100% del valor de las inversiones financiables que formen parte del plan de desarrollo exportador, sin superar el equivalente en pesos a USD 150.000, por empresa. Línea Especial Expopyme
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El capital de trabajo requerido para adelantar el plan de desarrollo exportador. La adquisición de hardware y software necesarios para el diseño, montaje y puesta en marcha de comercio electrónico y en general nuevas tecnologías en el manejo de la información. Rubros Financiables
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Línea Multipropósito Relocalización
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Objeto: Financiar las inversiones necesarias para hacer el traslado parcial o total dentro del territorio nacional costero, de las plantas físicas de empresas exportadoras que necesiten reubicarse. Línea Multipropósito Relocalización de Empresas
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Financia: Capital de trabajo Adquisición de activos fijos Operaciones de leasing Gastos de desmonte y otros gastos Capitalización de la empresa para el desarrollo del proyecto Línea Multipropósito Relocalización de Empresas
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LIQUIDEX
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LIQUIDEX Pesos & Dólares Objeto: Comprarle a descuento, a los exportadores directos e indirectos, las facturas cambiarias originadas por las ventas a crédito de bienes y servicios, cuando estas estén amparadas con pólizas de seguro expedidas por Segurexpo S. A. Incluye las ventas realizadas a nivel nacional y en el exterior.
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Liquidex BENEFICIOS J Venta de la cartera SIN recurso J Acceso oportuno a capital de trabajo J No compromete cupos de crédito J Minimiza el riesgo crediticio J Mejora nivel de competitividad al ofrecer mejores condiciones al comprador
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Desembolsos Variación1999 - 2000 84.33%
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Número de Operaciones Variación1999 - 2000 35.56%
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Desembolsos Variación1999 - 2000 633.26%
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Número de Operaciones Variación1999 - 2000 332.52%
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Modalidades en Desarrollo y otros
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Aseguramiento de CalidadAseguramiento de Calidad Programas : Bancóldex -Cyga Proexport Bancóldex-Colciencias Bancóldex-Colciencias Modalidades de crédito en desarrollo
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Bancóldex y su financiación Nuestras modalidades atienden todas sus necesidades
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Descuento de documentos Liquidex dólares Liquidex pesos Cartas de crédito de exportación Cobranzas Documentarias Simples Garantías ALADI Standby CIR Avales OPERACIONES DE COMERCIO EXTERIOR PRODUCTOS
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INSTRUMENTOS DE PAGO Exportador Importador CREDITO COMPRADOR-PROVEDOR TRANSACCIONES BANCARIAS l Carta de crédito - De aceptación - De pago diferido l Letras avaladas l Pagarés avalados l Cobranza documentaria l Facturas (factoring) P L A Z O S T A S A S C O S T O S
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Desembolsos Variación1999 - 2000 38.04%
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Número de Operaciones Variación1999 - 2000 35.11%
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USD Crédito - Liquidación Documentos Contrato Compra-venta US DOLAR Banco República Colombia (A) Banco Central País B Moneda local Banco Comercial A Importador USD Documentos Banco Comercial B Moneda local Documentos Moneda local Documentos Bancos autorizados Documentos USD CONVENIO DE PAGOS Y CRÉDITOS RECIPROCOS ALADI Exportador
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Bancóldex y su financiación Necesidades de financiación para: 4 Creación, capitalización o adquisición 4 Invertir en activos fijos (cultivos, maquinaria y equipo) 4 Atender costos y gastos operativos 4 Modificar estructura de endeudamiento 4 Financiar al comprador en el exterior
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Alternativa para crear, capitalizar o adquirir empresas: Modalidad tradicional Creación, Capitalización o Adquisición Acción a realizarAlternativa
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Alternativas para invertir en activos fijos (Cultivos, maquinaria y equipo): Modalidad tradicional Inversión Fija Arrendamiento financiero Leasing Aporte de socios Capitalización Acción a realizarAlternativa
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Alternativas para atender costos y gastos operativos: Reducir endeudamiento C.P. Consolidación de Pasivos Modalidad tradicional Capital de Trabajo Venta de activos - leaseback Leasing Aporte de socios Capitalización Descuento de facturas Liquidex Ventas de contado Crédito Comprador Acción a realizarAlternativa
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Alternativas para modificar estructura de endeudamiento: Cambiar endeudamiento de corto a mediano o largo plazo Cancelar pasivos con I. F. mediante aporte de socios Reducir cta. proveedores Capital de Trabajo Capitalización Consolidación de Pasivos Acción a realizarAlternativa
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Alternativa para financiar al comprador en el exterior Contactar: - Bancos corresponsales de Bancóldex en el exterior Característica: Financia hasta el 100% del valor CIF - Segurexpo de Colombia Seguro + Liquidex Crédito “Comprador” Acción a realizarAlternativa
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Condiciones financieras Créditos en Pesos y Dólares Bancóldex y su financiamiento
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Plazo Gracia Pago de Abono a intereses Capital C. de Trabajo pesos ($) dólares (US$) Demás modalidades pesos ($) dólares (US$) hasta 1 año 1 año T. V. Al vencimiento hasta 3 años hasta 2 años S. V. Semestral hasta 7 años hasta 3 años T. V. Semestral hasta 5 años hasta 2 años S. V. Semestral Condiciones financieras hasta 3 años Sin T. V. Semestral
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Tasas de redescuento e interés créditos en pesos Plazo Tasa de Redescuento Tasa de Interés Hasta 1 año >1 y hasta 2 años >2 y hasta 3 años >3 y hasta 4 años >4 y hasta 7 años DTF (E.A) + 1.50% (E.A.) DTF (E.A) + 1.75% (E.A.) DTF (E.A) + 2.00% (E.A.) DTF (E.A) + 2.25% (E.A.) DTF (E.A) + 2.50% (E.A.) Libre Efectivo Anual = E.A. TODAS LAS MODALIDADES
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Tasas de redescuento e interés créditos en dólares Plazo (*) Tasa de Redescuento Anual Tasa de Interés Hasta 6 meses De 6 a 12 meses Plazos superiores LIBOR + 1.00 % LIBOR + 1.50 % A pactar Libre
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Tasa de interés frente a las de mercado Condiciones de Plazo Forma de amortización de los créditos y periodicidad pago de intereses Facilidad en trámite de operación Instrumentos que facilitan el acceso al crédito a las Mipymes exportadoras Principales Beneficios de la financiación Bancóldex
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Bancóldex … Un Banco para Exportar
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