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Cómo financiar su estrategia exportadora Bancóldex …. Un banco para exportar.

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1 Cómo financiar su estrategia exportadora Bancóldex …. Un banco para exportar

2 Desempeño del sector exportador Algunos resultados del nuevo enfoque del Banco Empresas con acceso al Banco Nuestros canales de distribución Productos y servicios financieros Nuevos programas y servicios Bancóldex y su financiación

3 Desempeño del sector exportador colombiano

4 Exportaciones de producto colombiano 1999 2000 % Tradicionales 6.0836.644 9,23 No tradicionales5.4866.393 16,54 Total 11.569 13.037 12,70 Valores FOB USD (Millones)

5 Exportaciones Millones de USD Fuente: DANE

6 Exportaciones de producto colombiano por país 1999 2000 % Estados Unidos 5.6156.51216,0 Venezuela 9161.29341,2 Ecuador 324 46242,5 Alemania 485 413-15,0 Perú 372 375 4,0 Brasil 166 28370,4 México 202 23014,1 Valores FOB USD (Millones)

7 Principales destinos Fuente: DANE

8 Exportaciones Colombianas por productos

9 Sector Crec. % Maquinaria y Equipo 60,2 Industria Maderera38,8 Ind. Metálicas básicas29,0 Sector minero25,7 Fab. de sustancias químicas22,3 Fab. de papel y sus productos22,0 Textiles y prendas de vestir21,6 Minerales no metálicos10,1 Alimentos, bebidas y tabaco 8,6 Exportaciones No tradicionales Productos más dinámicos Año 2000

10 Distribución cartera Bancóldex por sectores económicos

11 Bancóldex: Un nuevo enfoque Consolidar su papel como la principal opción financiera del sector exportador Estimular el endeudamiento a mediano y largo plazo Facilitar el acceso de las Mipymes a nuestros recursos Intensificar la asesoría comercial del Banco Continuar con los productos de comercio exterior.

12 Bancóldex y su financiamiento Algunos resultados del nuevo enfoque del Banco

13 Consolidar su papel como la principal opción financiera de los exportadores Algunos resultados del nuevo enfoque

14 Desembolsos de cartera (millones) Año 2000 Período Pesos Dólares Enero - Marzo201.929 87.5 Abril - Junio204.13848.1 Julio - Septiembre228.01560.6 Octubre - Diciembre289.13351.8 Totales 921.151 248.1

15 Bancóldex en cifras a Diciembre 31 de 2000 (millones) Total cartera dólares$ 689.469 31,48 % Total cartera pesos$ 1.500.661 68,52 % Total cartera $ 2.190.130100.00 %

16 Estimular el endeudamiento a mediano y largo plazo Algunos resultados del nuevo enfoque

17 Cartera según plazo Diciembre 1999 Diciembre 2000

18 Bancóldex y su financiamiento Nuestros canales de distribución

19 Intermediarios de los créditos Bancóldex è è Bancos è è Corporaciones Financieras è è Cías. de Financiamiento Comercial que financien al importador de bienes o servicios colombianos è Bancos comerciales en el exterior que financien al importador de bienes o servicios colombianos

20 Intermediarios financieros colombianos actualmente con cupo en Bancóldex

21 Distribución cartera por tipo de intermediario financiero

22 Bancóldex y su financiamiento Bienes y servicios financiables y empresas con acceso a nuestros recursos

23 Bienes y servicios financiables Todos los bienes y servicios que se destinen a los mercados externos, con la excepción de: Aquellos bienes y servicios suspendidos por el Consejo Superior de Comercio Exterior o la Junta Directiva de Bancóldex.

24 Distribución cartera Bancóldex por sectores económicos

25 Empresas que pueden obtener financiación con Bancóldex 3 Usuarios en Colombia 3 Usuarios en el exterior

26 Usuarios de Bancóldex en Colombia 3 Exportadoras directas 3 Exportadoras indirectas 3 Otros usuarios

27 Usuarios en Colombia A. Exportadores directos l Empresas productoras y comercializadoras de bienes y servicios que exporten directamente.

28 Usuarios en Colombia B. Exportadores indirectos l Empresas proveedoras (productoras o importadoras) de materias primas, insumos, bienes o servicios, facturados a empresas vinculadas al sector exportador

29 Usuarios en Colombia C. Otros l Empresas que faciliten o contribuyan a mejorar la productividad o competitividad de la oferta exportable colombiana

30 3 Compradores de productos o servicios colombianos 3 Empresas con capital colombiano 3 Entidades financieras Usuarios de Bancóldex en el exterior

31 Modalidades de crédito Al exportador I.Capital de Trabajo II. Inversión Fija III. Creación, Capitalización y Adquisición IV. Consolidación de Pasivos V. Leasing VI. Otros Programas: Multi-propósitoExpopymesRelocalización San Andrés y Providencia VII. Otros Productos y Servicios Al comprador VII. Comprador (Postembarque)

32 Otros programas y servicios

33 Facilitar el acceso de las Mipymes a nuestros recursos Algunos resultados del nuevo enfoque

34 Objeto: Convenios Bancóldex - F.N.G. para facilitarle el acceso al crédito a las micro, pequeñas y medianas empresas - MIPYMES (*) exportadoras directas o indirectas. (*) Activos a 31 dic. /00, inferiores a COP 4.290 millones * Convenios de Garantía “Instantánea” y “Semiautomática”

35 Instantánea:Hasta el 50% del valor del (os) crédito(s) solicitado(s), sin superar USD 100.000 ó su equivalente en pesos. Semiautomática (*):Hasta el 70% del valor del crédito (s) solicitado (s), sin superar USD 100.000 ó su equivalente en pesos. (*)Opera sólo con intermediarios financieros seleccionados por Bancóldex Valor máximo a garantizar por empresa:

36 Línea Especial Expopymes

37 Objetivo: Financiar a las Mipymes vinculadas al programa Expopyme, las inversiones requeridas en capital de trabajo para el desarrollo del plan exportador y proyectos de comercio electrónico Línea Especial Expopyme

38 Monto del crédito: Hasta el 100% del valor de las inversiones financiables que formen parte del plan de desarrollo exportador, sin superar el equivalente en pesos a USD 150.000, por empresa. Línea Especial Expopyme

39 El capital de trabajo requerido para adelantar el plan de desarrollo exportador. La adquisición de hardware y software necesarios para el diseño, montaje y puesta en marcha de comercio electrónico y en general nuevas tecnologías en el manejo de la información. Rubros Financiables

40 Línea Multipropósito Relocalización

41 Objeto: Financiar las inversiones necesarias para hacer el traslado parcial o total dentro del territorio nacional costero, de las plantas físicas de empresas exportadoras que necesiten reubicarse. Línea Multipropósito Relocalización de Empresas

42 Financia: Capital de trabajo Adquisición de activos fijos Operaciones de leasing Gastos de desmonte y otros gastos Capitalización de la empresa para el desarrollo del proyecto Línea Multipropósito Relocalización de Empresas

43 LIQUIDEX

44 LIQUIDEX Pesos & Dólares Objeto: Comprarle a descuento, a los exportadores directos e indirectos, las facturas cambiarias originadas por las ventas a crédito de bienes y servicios, cuando estas estén amparadas con pólizas de seguro expedidas por Segurexpo S. A. Incluye las ventas realizadas a nivel nacional y en el exterior.

45 Liquidex BENEFICIOS J Venta de la cartera SIN recurso J Acceso oportuno a capital de trabajo J No compromete cupos de crédito J Minimiza el riesgo crediticio J Mejora nivel de competitividad al ofrecer mejores condiciones al comprador

46 Desembolsos Variación1999 - 2000 84.33%

47 Número de Operaciones Variación1999 - 2000 35.56%

48 Desembolsos Variación1999 - 2000 633.26%

49 Número de Operaciones Variación1999 - 2000 332.52%

50 Modalidades en Desarrollo y otros

51 Aseguramiento de CalidadAseguramiento de Calidad Programas : Bancóldex -Cyga Proexport Bancóldex-Colciencias Bancóldex-Colciencias Modalidades de crédito en desarrollo

52 Bancóldex y su financiación Nuestras modalidades atienden todas sus necesidades

53 Descuento de documentos Liquidex dólares Liquidex pesos Cartas de crédito de exportación Cobranzas  Documentarias  Simples Garantías  ALADI  Standby  CIR  Avales OPERACIONES DE COMERCIO EXTERIOR PRODUCTOS

54 INSTRUMENTOS DE PAGO Exportador Importador CREDITO COMPRADOR-PROVEDOR TRANSACCIONES BANCARIAS l Carta de crédito - De aceptación - De pago diferido l Letras avaladas l Pagarés avalados l Cobranza documentaria l Facturas (factoring) P L A Z O S T A S A S C O S T O S

55 Desembolsos Variación1999 - 2000 38.04%

56 Número de Operaciones Variación1999 - 2000 35.11%

57 USD Crédito - Liquidación Documentos Contrato Compra-venta US DOLAR Banco República Colombia (A) Banco Central País B Moneda local Banco Comercial A Importador USD Documentos Banco Comercial B Moneda local Documentos Moneda local Documentos Bancos autorizados Documentos USD CONVENIO DE PAGOS Y CRÉDITOS RECIPROCOS ALADI Exportador

58 Bancóldex y su financiación Necesidades de financiación para: 4 Creación, capitalización o adquisición 4 Invertir en activos fijos (cultivos, maquinaria y equipo) 4 Atender costos y gastos operativos 4 Modificar estructura de endeudamiento 4 Financiar al comprador en el exterior

59 Alternativa para crear, capitalizar o adquirir empresas: Modalidad tradicional Creación, Capitalización o Adquisición Acción a realizarAlternativa

60 Alternativas para invertir en activos fijos (Cultivos, maquinaria y equipo): Modalidad tradicional Inversión Fija Arrendamiento financiero Leasing Aporte de socios Capitalización Acción a realizarAlternativa

61 Alternativas para atender costos y gastos operativos: Reducir endeudamiento C.P. Consolidación de Pasivos Modalidad tradicional Capital de Trabajo Venta de activos - leaseback Leasing Aporte de socios Capitalización Descuento de facturas Liquidex Ventas de contado Crédito Comprador Acción a realizarAlternativa

62 Alternativas para modificar estructura de endeudamiento: Cambiar endeudamiento de corto a mediano o largo plazo Cancelar pasivos con I. F. mediante aporte de socios Reducir cta. proveedores Capital de Trabajo Capitalización Consolidación de Pasivos Acción a realizarAlternativa

63 Alternativa para financiar al comprador en el exterior Contactar: - Bancos corresponsales de Bancóldex en el exterior Característica: Financia hasta el 100% del valor CIF - Segurexpo de Colombia Seguro + Liquidex Crédito “Comprador” Acción a realizarAlternativa

64 Condiciones financieras Créditos en Pesos y Dólares Bancóldex y su financiamiento

65 Plazo Gracia Pago de Abono a intereses Capital C. de Trabajo pesos ($) dólares (US$) Demás modalidades pesos ($) dólares (US$) hasta 1 año 1 año T. V. Al vencimiento hasta 3 años hasta 2 años S. V. Semestral hasta 7 años hasta 3 años T. V. Semestral hasta 5 años hasta 2 años S. V. Semestral Condiciones financieras hasta 3 años Sin T. V. Semestral

66 Tasas de redescuento e interés créditos en pesos Plazo Tasa de Redescuento Tasa de Interés Hasta 1 año >1 y hasta 2 años >2 y hasta 3 años >3 y hasta 4 años >4 y hasta 7 años DTF (E.A) + 1.50% (E.A.) DTF (E.A) + 1.75% (E.A.) DTF (E.A) + 2.00% (E.A.) DTF (E.A) + 2.25% (E.A.) DTF (E.A) + 2.50% (E.A.) Libre Efectivo Anual = E.A. TODAS LAS MODALIDADES

67 Tasas de redescuento e interés créditos en dólares Plazo (*) Tasa de Redescuento Anual Tasa de Interés Hasta 6 meses De 6 a 12 meses Plazos superiores LIBOR + 1.00 % LIBOR + 1.50 % A pactar Libre

68 Tasa de interés frente a las de mercado Condiciones de Plazo Forma de amortización de los créditos y periodicidad pago de intereses Facilidad en trámite de operación Instrumentos que facilitan el acceso al crédito a las Mipymes exportadoras Principales Beneficios de la financiación Bancóldex

69 Bancóldex es la entrada porque............ ¡¡ EXPORTAR ES LA SALIDA !! Recuerden........

70 www.bancoldex.com Consulten nuestra Web en Internet........

71 Bancóldex … Un Banco para Exportar


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