Nueva normativa sobre blanqueo de capitales. ¿Qué es? Se trata de un conjunto de normas que imponen determinadas obligaciones a cierto tipo de entidades.

Presentación del tema: "Nueva normativa sobre blanqueo de capitales. ¿Qué es? Se trata de un conjunto de normas que imponen determinadas obligaciones a cierto tipo de entidades."— Transcripción de la presentación:

1 Nueva normativa sobre blanqueo de capitales

2 ¿Qué es? Se trata de un conjunto de normas que imponen determinadas obligaciones a cierto tipo de entidades e individuos por las que tienen que identificar los titulares y la naturaleza de ciertas operaciones

3 ¿Para qué? La finalidad es prevenir la utilización de ciertos sectores de la economía, como el financiero o el asegurador, para blanquear fondos de origen delictivo

4 ¿Quiénes están obligados? Bancos y Cajas de ahorros Agencias de valores Notarios Entidades aseguradoras autorizadas para actuar en el ramo de vida Gestoras de fondos de pensiones... y otras

5 ¿Qué tenemos que hacer? Identificar preferiblemente con DNI o permiso de residencia al titular de la operación y, si fuera el caso, a la persona por cuya cuenta actúa. Fomentar la domiciliación en entidades financieras residentes en España. Comunicar ciertas operaciones al Servicio Ejecutivo del Banco de España.

6 ¿Qué operaciones son las afectadas? Seguros de vida con prima periódica superiores a 1.000 euros en prima periódica anual o primas únicas superiores a 2.500 euros. Aportaciones a planes de pensiones superiores a 1.000 euros al año. Cualquier operación de vida que reúna ciertas características extrañas.

7 ¿En qué afecta a la red comercial? La red tan solo tiene que : Seguir las pautas de contratación que se indiquen como pedir fotocopia del DNI o domiciliar en entidades financieras españolas. Consultar con mleon@pelayomondiale.com aquellas operaciones que por su importe, forma de pago u origen del dinero puedan suscitar dudas.