Participación de los Fondos de Pensiones no Estatales en la Reforma Previsional de la Federación de Rusia Viacheslav Vladimirovich Bataev Jefe de la Inspección.

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1 Participación de los Fondos de Pensiones no Estatales en la Reforma Previsional de la Federación de Rusia Viacheslav Vladimirovich Bataev Jefe de la Inspección de los FPN del Ministerio del Trabajo y Desarrollo Social de la Federación de Rusia Inspección de los Fondos de Pensiones no Estatales del Ministerio de Trabajo y Desarrollo Social de la Federación de Rusia Moscú mayo 2004

2 Estructura de la Presentación Indicadores principales del desarrollo del sistema de los Fondos de Pensiones no Estatales (FPN) Base legal de la participación de los FPN en el Seguro Previsional Obligatorio (SPO) Grado de preparación de los FPN para participar en el SPO Lugar de los FPN en el sistema previsional de Rusia Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

3 Direcciones y Características Generales de la Actividad de los Fondos de Pensiones no Estatales en la Federación de Rusia Para el 01.01.2004 existen en la Federación de Rusia 284 Fondos de Pensiones no Estatales Los recursos propios de los FPN son más de 125 mil millones de rublos, incluidos sus recursos previsionales que ascienden a 90 mil millones de rublos El total de los afiliados a los FPN es de 5.3 millones de personas, es decir 7.2 % de la población económicamente activa Reciben la pensión adicional no estatal 426 mil personas, es decir cerca de 1.35% del total de los jubilados Monto promedio de la pensión no estatal es más de 640 rublos mensuales Desde 01.01.2004 los Fondos de Pensiones no Estatales empezaron su actividad como aseguradores del Seguro Previsional Obligatorio Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

4 Cantidad de los FPN Cantidad de fondos con la licencia activa al comienzo del año

5 Patrimonio de los FPN,miles de rublos. 1. Patrimonio propio; 2 Reservas previsionales 3. Recursos para realizar la actividad prevista por los Estatutos

6 Evolución de Cotizaciones Previsionales, miles de rublos. Cotizaciones previsionales en el año

7 Evolución de Afiliados a los FPN 1. Cantidad de afiliados de FPN al final del año 2. Incluidos los que reciben la pensión no estatal

8 Estructura del Portafolio de los FPN 1. Papeles Estatales-10%, 2 Bonos – 10%, 3. Depósitos Bancarios – 20%, 4.Letras – 19%, 5. Acciones – 49%

9 Sistema Previsional de Rusia Parte capitalizada de la pensión de trabajo Parte asegurada de la pensión de trabajo Parte básica de la pensión de trabajo Monto promedio de la pensión es 30-40% del sueldo promedio del país Pensión Adicional Monto de la pensión depende de la suma ahorrada Financiamiento de la pensión de trabajo se realiza con un impuesto social único y con las cotizaciones al Fondo de Pensiones de Rusia Financiamiento de la pensión adicional se realiza con las cotizaciones previsionales del empleador y/o trabajador al FPN En el año 2003 году el monto promedio de la pensión de trabajo era de 1830 rublos al mes Area de actividades de los FNP Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

10 Sistema Vigente de la Regulación, Control y Fiscalización Estatales de la Actividad de Seguro Previsional Obligatorio Ministerio de Finanzas de Rusia Comisión Federal de Valores de Rusia Fondo de Pensiones de Rusia Compañía Administradora estatal Depositario Especializado Compañías administradoras Fondo de Pensiones no Estatal Compañía Administradora del Fondo de Pensiones no Estatal Depositario especializado del Fondo de Pensiones no Estatal Минт руд Росси и Control Relaciones Contractuales Organización del Concurso Consultas al Organismo Regulador Aviso de Incumplimiento Inspecc ión de FPN Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

11 Reforma Administrativa (decreto del Presidente de la Federación de Rusia de 9.03.04 № 314) Funciones de los Organismos del Poder Estatal - Funciones de aprobación de las normas legales; –Control y fiscalización; –Aplicación de las leyes –Administración del patrimonio estatal –Prestación de los servicios estatales Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

12 Reforma Administrativa (decreto del Presidente de la Federación de Rusia de 9.03.04 № 314) Ministerios Federales –Regulación legal en el área establecido –Coordinación y control de los servicios y agencias federales subordinadas –Coordinación de la actividad de los fondos estatales extrapresupuestarios Servicios Federales –Control y fiscalización en el área establecida –Edición de las normas legales individuales Un servicio Federal puede estar subordinado al Gobierno de la Federación de Rusia Agencias Federales –Prestación de servicios estatales en las áreas establecidas –Edición de las normas legales individuales, –mantención de registros, inscripciones y catastros Agencia federal no tiene derecho a realizar la regulación legal y funciones de control y fiscalización Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

13 Sistema de Regulación, Control y Fiscalización Estatal de la Actividad de SPO (después de la realización de lo estipulado en el decreto № 314) Control Relaciones contractuales Aviso de incumplimiento SFRF de Rusia Fondo de Pensiones de Rusia Compañía Administradora estatal Depositario Especializado Compañía Administradora Fondo de Pensiones no Estatal Compañía Administradora del Fondo de Pensiones no Estatal Depositario Especializado del Fondo de Pensiones no Estatal Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации Ministerio de Finanzas de Rusia

14 Base normativa de la participación de los Fondos de Pensiones no Estatales en el SPO Ley Federal de 17.12.2001 № 167-ФЗ «Seguro Previsional Obligatorio» Ley Federal de 7.05.1998 № 75-FZ «Fondos de Pensiones no Estatales» (redacción de la Ley Federal de 10.01 2003 № 14- FZ) Ley Federal de 24.07.2002 № 111-FZ «Inversiones de los Recursos para Financiar la Parte Capitalizada de la Pensión de Trabajo de la FR» Resoluciones del Gobierno de la Federación de Rusia, publicadas cumpliendo la Ley Federal de 10.01 2003 № 14-FZ Documentos normativos del Organismo Federal Autorizado en cumplimiento de la Ley Federal 10.01 2003 № 14-FZ Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

15 Base Legal de la Participación en el SPO (resoluciones del Gobierno de la Federación de Rusia) Organigrama (GK-P12-6004 de 23.05.2003) estipula el desarrollo de 23 proyectos de resoluciones del Gobierno de la Federación de Rusia Al 15.04.2004 г. Fueron aprobadas las resoluciones: de 4.11.2003 № 669 Organismo Federal Autorizado de 5.12.2003 № 735 Aprobación de la Resolución sobre las licencias para la actividad de los FPN de 30.12.2003 № 798 Aprobación de las Reglas de Informar sobre los nuevos Acuerdos de SPO de 22.01.2004 № 30 Aprobación de las Reglas de Cálculo de los Indicadores de la Composición y Estructura del Portafolio de Inversiones para los Fines de Control de 6.02.2004 № 55 Aprobación de las Reglas de Traspaso de los Ahorros Previsionales de un FPN a otro o del FPN a FPR y el cálculo de su valor Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

16 Base Legal de la Participación en el SPO (resoluciones del Gobierno de la Federación de Rusia) - sigue Las resoluciones del Gobierno que faltan deben regular: Inversiones de los ahorros previsionales (3 documentos); Requerimientos adicionales a las compañías administradoras (CA) y depositarios especiaizados (2 documentos); Temas de contabilidad de los FPN y publicaciones de la prensa (2 documentos); Liquidación de los FPN, evaluaciones actuariales y códigos de ética profesional (4 documentos). Tres documentos de la organigrama perdieron su actualidad por la aprobación del Decreto del Presidente de la Federación de Rusia de 9.03.2004 № 314 de 6.02.2004 № 60 Aprobación de los Acuerdos tipo de SPO y declaraciones de traspaso al FPN y del traspaso de FPN a FPR de 9.02.2004 № 67 Límites adicionales de inversiones de los recursos previsionales de 13.02.2004 № 77 Aprobación de reglamentos de seguro tipo de los FPN Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

17 Base Legal de la Participación en el SPO (resoluciones del Organismo Federal Autorizado)(OFA) Nueva redacción de la Ley Federal «Fondos de Pensiones no Estatales» contiene 26 normas que son de la competencia del OFA. Estas normas exigen la elaboración de 5 documentos normativos de OFA sobre los temas de SPO. Para 23.04.2004 Fue aprobada e inscrita en el Ministerio de Justicia de Rusia la resolución del Ministerio de Trabajo de Rusia de 16.02.2004 № 17, que determina el reglamento de inscripción de los FPN como aseguradores de SPO y publicación de la información sobre la inscripción Fue aprobada e inscrita en el Ministerio de Justicia de Rusia la resolución del Ministerio de Trabajo de Rusia de 5.04.2004 № 42, aprobando la Instrucción del llenado de declaraciones de traslado a FPN y de FPN a FPR Fue aprobada e inscrita en el Ministerio de Justicia de Rusia la resolución del Ministerio de Trabajo de Rusia de 15.04.2004 № 46 sobre la aprobación del reglamento de inscripción de las reglas previsionales y de seguros de los FPN Se necesita aprobar el formulario del aviso de los acuerdos de SPO celebrados Dos documentos restantes del OFA están dedicados a la información sobre los fondos en la prensa y aprobación de los códigos de ética profesional que están a la espera de las resoluciones correspondientes del Gobierno y su ausencia no impide realizar las inscripciones de los FPN como aseguradores y celebración por los fondos de los acuerdos de SPO. Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

18 Esquema del movimiento de la información y recursos monetarios (durante la formación de la parte capitalizada de la pensión de trabajo en los FPN) Pago de la Parte capitalizada de la pensión de trabajo Fondo de Pensiones de Rusia Fondo de Pensiones no Estatal Compañía administradora Persona asegurada Empleador Servicio Federal de Impuestos Flujos monetarios Información Inversión de los ahorros previsionales Información anual sobre el estado de la cuenta previsional de la parte capitalizada de la pensión de trabajo Основная сумма Pagos corrientes Pagos semestrales de seguros de la parte capitalizada de la pensión de trabajo Información anual sobre los pagos de seguros enterados Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

19 Actividad de los FPN como aseguradores de SPO (medidas previas) Desarrollo e inscripción en el OFA de las reglas de aseguramiento del Fondo Preparación de los materiales para la inscripción como asegurador de SPO –Copias de los documentos fundacionales del Fondo e información sobre su inscripción; –Reglas de aseguramiento del Fondo; –Información que ratifica que el Fondo cumple con los indicadores, establecidos por la ley; –Balance contable y resultados de la evaluación actuarial de los últimos dos años Presentación al OFA de una declaración sobre las intenciones de desarrollar la actividad del seguro previsional obligatorio en calidad de asegurador Desarrollo de las tecnologías y programas computacionales que registren la actividad del Fondo como asegurador de SPO de acuerdo a los estándar de los registros personificados Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

20 Actividad de los FPN como aseguradores de SPO (período de capitalización) Condiciones necesarias Inscripción como asegurador de SPO Existencia de un formulario de aviso aprobado por OFA Traspaso de los recursos de los ahorros previsionales del FPR a la cuenta corriente del FPN Avisar a OFA y FPR sobre los acuerdos celebrados. OFA – dentro de dos semanas FPR – dentro de un mes Enviar a FPR ejemplares o copias legalizadas ante notario de los acuerdos Acciones según los resultados Celebración del acuerdo de Administración de Confianza (AC) con la compañías administradora (CA) Realización de una campaña publicitaria y de información de las personas aseguradas 1 Celebración de los acuerdos de seguro previsional obligatorio 2 Apertura de las cuentas previsionales de la parte capitalizada de la pensión de trabajo 3 Asignación del ingreso de inversión según los resultados de inversión 4 Registro de cotizaciones previsionales 5 Dentro de un mes después del registro en la cuenta personal traspasar los recursos a la CA Avisar a OFA sobre la celebración del acuerdo de administración de confianza (AC), dentro de tres días de trabajo. 1 de febrero a más tardar traspasar los recursos a la CA. 1 de julio a más tardar avisar a las personas aseguradas sobre el estado de sus cuentas previsionales. Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

21 Actividad de FPN como asegurador de SPO (recibimiento de los recursos de la persona asegurada del otro FPN) Condiciones necesarias Recibimiento del FPR del aviso sobre las modificaciones en el Registro Unico de las Personas Aseguradas Traspaso del monto principal de los ahorros previsionales a la cuenta corriente del FPN Acciones según los resultados Celebración del acuerdo de seguro previsional obligatorio 1 Apertura de cuentas previsionales de la parte capitalizada de la pensión de trabajo 2 Asignación del ingreso por inversiones según los resultados de inversión 4 Registro de cotizaciones previsionales 5 Avisar OFA y FPR sobre los acuerdos celebrados. OFA – dentro de dos semanas FPR – dentro de un mes Enviar al FPR ejemplares o copias legalizadas ante notario de los acuerdos Registro de los ahorros previsionales, reflejados después del traspaso de la suma principal 3 A más tardar 1 de febrero pasar los recursos a la CA Traspaso de los recursos previsionales reflejados después del traspaso del monto principal a la cuenta corriente del FPN Durante 1 mes después de registrados en la cuenta pasar los recursos a la CA Durante 1 mes después de registrados en la cuenta traspasar los recursos a la CA 1 de julio a más tardar notificar a las personas aseguradas sobre el estado de sus cuentas previsionales Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

22 Actividad del FPN como asegurador de SPO (traspaso de los recursos de la persona asegurada a otro FPN o al FPR) Condiciones necesarias Recibir del FPR el aviso de modificación del Registro Unico de las Personas Aseguradas Recepción de los recursos de los ahorros previsionales de la CA o FPR en la cuenta corriente del FPN Traspasar los recursos antes del 31 de diciembre del año en curso. Entregar a la persona asegurada un extracto sobre el estado de su cuenta previsional con indicación de la suma sujeta a traspaso Actividades según los resultados Traspaso a otro FPN (PFR) de la suma principal de los ahorros previsionales 1 Traspaso a otro FPN (FPR) de los ahorros previsionales reflejados en la cuenta previsional después del traspaso de la suma principal (ingreso por inversiones y cotizaciones previsionales) 2 Traspasar los recursos a más tardar 1 mes después de reflejados éstos en la cuenta previsional Инспекция негосударственных пенсионных фондов при Министерстве труда и социального развития Российской Федерации

23 Contactos Dirección: 109074, Moscú, Plaza Slavianskaya, ed. 4, construcción 1 Fonos: (095) 925 8500, 298 1825 Fax: (095) 925 8500 E-mail: sekr_insp@mintrud.ru WWW: http://npfinsp.mintrud.ru Inspección de los Fondos de Pensiones no Estatales del Ministerio del Trabajo y Desarrollo Social de la Federación de Rusia