Marco Antonio Bravo G. Gerente de Cumplimiento Coopeuch - Chile

Presentación del tema: "Marco Antonio Bravo G. Gerente de Cumplimiento Coopeuch - Chile"— Transcripción de la presentación:

1 Marco Antonio Bravo G. Gerente de Cumplimiento Coopeuch - Chile
Desafíos de Prevención de LA/FT en la Inclusión Financiera, Microfinanzas Marco Antonio Bravo G. Gerente de Cumplimiento Coopeuch - Chile Julio de 2016 Cartagena de Indias, Colombia

2 Protección al Consumidor
INCLUSION FINANCIERA Educación Financiera Protección al Consumidor Acceso y Uso

3 DESAFÍOS y RIESGOS ASOCIADOS

4 DESAFÍOS y RIESGOS ASOCIADOS
Educación Financiera Protección al Consumidor Acceso y Uso

5 Protección al Consumidor
DESAFÍOS y RIESGOS ASOCIADOS Educación Financiera Protección al Consumidor Acceso y Uso

6 Protección al Consumidor Acceso y Uso
DESAFÍOS y RIESGOS ASOCIADOS Educación Financiera Protección al Consumidor Acceso y Uso Productos y Canales de distribución

7 DESAFÍOS y RIESGOS ASOCIADOS
Educación Financiera Protección al Consumidor Acceso y Uso Productos y Servicios Financieros sostenibles y seguros

8 DESAFÍOS y RIESGOS ASOCIADOS
Sobre la base de: Cobertura de zonas geográficas y Grupos demográficos no atendidos…….

9 VERIFICACIÓN DE DOMICILIO

10 VERIFICACIÓN DE LA ACTIVIDAD

11 VERIFICACIÓN DE LA ACTIVIDAD

12 VERIFICACIÓN DE LA ACTIVIDAD

13 VERIFICACIÓN DE LA ACTIVIDAD

14 ACCESIBILIDAD Y CONECTIVIDAD

15 VERIFICACIÓN DE INGRESOS Y SU EVOLUCIÓN

16 PATRIMONIO

17 COMUNICACIÓN

18 ¿ COMO AFECTA AL CONTROL Y LA GESTIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS ?

19 ACTUALIZACIÓN DE ANTECEDENTES

20 OPERACIONES EN EFECTIVO

21 CONOCER A LOS CLIENTES DE NUESTROS CLIENTES

22 ¿ COMO ENFRENTAR LAS DIFICULTADES ?

23 NOTA INTERPRETATIVA DE LA RECOMENDACIÓN 10 DEL GAFI
(DEBIDA DILIGENCIA DEL CLIENTE) DEBIDA DILIGENCIA DEL CLIENTE Y REVELACIÓN DDC – PERSONAS QUE ACTÚAN EN NOMBRE DE UN CLIENTE DDC PARA LAS PERSONAS JURÍDICAS Y OTRAS ESTRUCTURAS JURÍDICAS DDC PARA BENEFICIARIOS DE POLIZAS DE SEGUROS DE VIDA SEGURIDAD EN LA IDENTIFICACIÓN Y LA VERIFICACIÓN YA REALIZADA MOMENTO PARA LA VERIFICACIÓN CLIENTES EXISTENTES ENFOQUE BASADO EN RIESGO

24 NOTA INTERPRETATIVA DE LA RECOMENDACIÓN 10 DEL GAFI
(DEBIDA DILIGENCIA DEL CLIENTE) ENFOQUE BASADO EN RIESGO Riesgos mayores Riesgos menores Variables de riesgo Medidas intensificadas de DDC Medidas simplificadas de DDC Umbrales Debida diligencia continua

25 MONITOREO DE OPERACIONES DIFERENCIADO POR RIESGO

26 VERIFICACIÓN EN LISTAS RESTRICTIVAS CON FORTALEZA A NIVEL NACIONAL

27 Las inclusión Financiera:
Conclusiones Las inclusión Financiera: Nos obliga a NO copiar modelos de prevención de LAFT Nos obliga a ser creativos en el diseño del modelo de PLAFT y en especial con la evaluación de los riesgos.