Riesgos en medios electrónicos de pago

Presentación del tema: "Riesgos en medios electrónicos de pago"— Transcripción de la presentación:

1 Riesgos en medios electrónicos de pago
Ricardo Sabella, ECGR, AIRM Socio Director BST GLOBAL CONSULTING Director del Certificado en Prevención de Lavado de Activos Universidad Católica del Uruguay

2 Las cosas son algo distintas

3 1era definición La inclusión financiera genera mayores esfuerzos de control en materia de Delitos financieros y Prevención de Lavado de Activos… no menores

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5 NUEVOS ACTORES OBLIGADOS?
usuario Agente vendedor Empresa telefónica comercio emisor procesador

6 Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales
Criptoanarquismo? Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

7 Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

8 Monitoreo de transacciones en Medios de pago
MEDIOS DE PAGO - VULNERABILIDADES Monitoreo de transacciones en Medios de pago

9 Empresas de soluciones de cobros y pagos
Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

10 Pagos y cobros a través de redes de cobranza
Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

11 Pagos y cobros a través de redes de cobranza en línea

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16 Paganza en Uruguay Origen Fundadores Advisory Board Reconocimientos

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21 Nuevos sujetos obligados
Usuario Emisor Agente vendedor Procesador Comercio Empresa telefónica

22 Medidas de control Enfasis en el monitoreo del comportamiento
Centralización en la atención de canales de mayor riesgo Coordinación con procesadores de medios de pagos Identificación de nuevos actores, emisores y canales Tecnología Medidas de control

23 Muchas Gracias Sabella@bst.consulting @SabellaRic