Nueva normativa sobre blanqueo de capitales
¿Qué es? Se trata de un conjunto de normas que imponen determinadas obligaciones a cierto tipo de entidades e individuos por las que tienen que identificar los titulares y la naturaleza de ciertas operaciones
¿Para qué? La finalidad es prevenir la utilización de ciertos sectores de la economía, como el financiero o el asegurador, para blanquear fondos de origen delictivo
¿Quiénes están obligados? Bancos y Cajas de ahorros Agencias de valores Notarios Entidades aseguradoras autorizadas para actuar en el ramo de vida Gestoras de fondos de pensiones... y otras
¿Qué tenemos que hacer? Identificar preferiblemente con DNI o permiso de residencia al titular de la operación y, si fuera el caso, a la persona por cuya cuenta actúa. Fomentar la domiciliación en entidades financieras residentes en España. Comunicar ciertas operaciones al Servicio Ejecutivo del Banco de España.
¿Qué operaciones son las afectadas? Seguros de vida con prima periódica superiores a euros en prima periódica anual o primas únicas superiores a euros. Aportaciones a planes de pensiones superiores a euros al año. Cualquier operación de vida que reúna ciertas características extrañas.
¿En qué afecta a la red comercial? La red tan solo tiene que : Seguir las pautas de contratación que se indiquen como pedir fotocopia del DNI o domiciliar en entidades financieras españolas. Consultar con aquellas operaciones que por su importe, forma de pago u origen del dinero puedan suscitar dudas.