Portafolio de inversion

INTRODUCCION Las inversiones, bien sea a corto o largo plazo, representan colocaciones que la empresa realiza para obtener un rendimiento de ellos o bien recibir dividendos que ayuden a aumentar el capital de la empresa. Es Imprescindible planear bien los proyectos de inversión, con la vista puesta no tan solo en el corto plazo si no también en el mediano y largo plazo.

PORTAFOLIO DE INVERSION Concepto : Es el conjunto de altervativas u opciones acuciosamente analizadas, especialmente en activos financieros considerando la mejor alternativa a invertir a una fecha determinada acorde a las políticas e intereses de la empresa inversionista.

VALORES DE RENTA VARIABLE ¿En que tipos de valores se puede invertir? VALORES DE RENTA VARIABLE Son aquellos cuya rentabilidad es medida por los cambios de precio o cotización en la Bolsa VALORES DE RENTA FIJA Son aquellos cuya rentabilidad se mide en términos de una tasa de interés fija

PRINCIPALES TIPOS DE VALORES VALORES DE RENTAVARIABLE Acciones Comunes Acciones de Inversión VALORES DE RENTA FIJA Bonos Letras Pagares Bienes raíces Depósitos a plazo Fondos Mutuos

VENTAJAS DE UN PORTAFOLIO DE INVERSION RENTABILIDAD: El dinero se invierte día a día en un portafolio financiero. DIVERSIFICACION : De acuerdo al tipo y objetivo del fondo, bajo diferentes criterios. INFORMACION Y TRANSPARENCIA : Detalle de las transacciones efectuadas y el desempeño del fondo.

DESVENTAJAS DE UN PORTAFOLIO DE INVERSION RIESGO ASISTEMATICO: Afecta las condiciones de la empresa o del sector económico al que pertenece RIESGO SISTEMATICO: Afecta a todo el mercado, debido a factores políticos, macroeconómico y sociales.

PASOS PARA CONSTRUIR UNA CARTERA DE INVERSION Identificar los objetivos de la inversión. Determinar el tiempo o plazo necesario. Calcular la cantidad a invertir para satisfacer los objetivos de la inversión. Determinar el nivel de riesgo que sea aceptable. Seleccionar el tipo de inversión para cada asignación.

ESTRATEGIAS PARA DISMINUIR EL RIESGO DE UN PORTAFOLIO DE INVERSION Disminuir la participación en valores de renta variable Efectuar periódicamente adecuaciones al portafolio Realizar permanentes evaluaciones de los instrumentos de inversión

REQUERIMIENTOS PARA ACCEDER A UN FINANCIAMIENTO DE FONDOS DE INVERSION POTENCIAL DE CRECIMIENTO TRANSPARENCIA EN SUS CUENTAS PLAN DE NEGOCIOS ESTABLECIDO FONDOS DE INVERSION EEFF AUDITADOS GERENTES HABILES Y EMPRENDEDORES

CASO PRACTICO ¿Cómo se calcula la rentabilidad total de las acciones en un portafolio de Inversión? Rentabilidad Total = Ingreso de dividendo de capital + Ganancia (o pérdida) bursátil También se puede expresar en porcentaje la rentabilidad total de las acciones utilizando la siguiente fórmula: Donde: Ra = Po -----------------------100 % Por lo tanto: Rentabilidad bursátil X 10,000---------100 % 50 % Ra = Rendimiento de la acción en un periodo determinado 5,000--------- X Div = Dividendo decretado P0 = Precio que se adquirió en la acción P1 = Precio al que se encuentra la acción al momento de la valuación Por ejemplo: Considérese Acción: BIMBO Precio al comprar (P0): S/.10,000 Precio al vender (P1): S/. 15,000 Dividendos: 0 Apreciación.- La rentabilidad en acciones en bolsa de una inversión en II FF por la empresa Minsur SAA asciende en un 50 % del precio adquirido o de apertura.

CONCLUSIONES 1- La conveniencia de llevar a cabo una inversión se debe estudiar desde distintos puntos de vista o criterios. 2- En determinados tipos de inversión, la liquidez es la facilidad con que se puede cambiar por dinero el objeto de la inversión. 3- El gasto de inversión trae como consecuencia un aumento de la capacidad productiva futura de la economía. 4- La inversión es de gran importancia al explicar el desarrollo económico de un país. 5- La decisión de invertir debe tomarse con precaución y prudencia.

FUENTES DE INFORMACION www.joseacontreras.net/finan/invpregclav. www.summa.com.pe Informativo Vera Paredes - Año X Nº 09 - Segunda Quincena Abril 2009   Informativo Vera Paredes - Año X Nº 09 - Segunda Quincena Julio 2009   Actualidad Empresarial - Segunda Quincena Agosto 2009