Cumplimiento y Supervisión en materia de PLD/FT para Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero Manuel Acevedo Guadiana Máximo Nava García José Luis Mejía Luna Noviembre de 2012

Facultades de supervisión de la CNBV In-situ OBJETIVO.- Verificar el cumplimiento del marco normativo, con la finalidad de minimizar los riesgos de LD/FT a que se encuentran expuestos los nuevos sujetos obligados. Se efectúan con base en el programa anual de visitas aprobado por el presidente de la CNBV. Ordinarias Visitas Se practican para examinar y corregir situaciones especiales operativas. Especiales Investigación Se efectúan para aclarar una situación específica.

Facultades de supervisión de la CNBV Nuevas metodologías de supervisión in-situ Enfoque de verificación de cumplimiento normativo Enfoque basado en riesgo Reorientar las visitas de inspección Planeación basada en elementos cualitativos y cuantitativos Aspectos de mayor vulnerabilidad desde el punto de vista de PLD/FT Programas de visitas mejor sustentados

Cumplimiento Normativo Facultades de supervisión de la CNBV Extra-situ OBJETIVO.- Revisar, verificar, comprobar y evaluar la información financiera y no financiera de los nuevos sujetos obligados, así como sus operaciones, funcionamiento, sistemas de control y en general, todo lo que pueda afectar el régimen PLD/FT, a fin de que se ajusten a las disposiciones en la materia. Cumplimiento Normativo Análisis Seguimiento

Principales Obligaciones Manuales en materia de PLD/FT Objeto. Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones de pudieran estar relacionados con los delitos de LD/FT. ¿Dónde? ¿Cómo? ¿Cuándo? ¿Qué? ¿Por qué? No existe un formato, pues el mismo deberá adecuarse al tipo de clientes u operaciones que realice. Servirá para evitar que seas utilizado por tus clientes y/o usuarios para la realización de operaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Capacitación y Difusión Principales Obligaciones Reportes, estructuras internas y capacitación Relevantes: $5,000 USD Inusuales Internas preocupantes Reportes Comité de Comunicación y Control Oficial de Cumplimiento Estructuras Internas Impartición de cursos una vez al año Constancias a funcionarios y empleados Capacitación y Difusión

Principales Obligaciones Obtención de la cuenta SITI/PLD En marzo de 2012 la CNBV publicó el proceso para obtener la cuenta única SITI PLD/FT. Sólo se generará una cuenta por Sujeto Obligado y esta deberá ser gestionada por el oficial de cumplimiento. Para la obtención de la cuenta debe seguir los siguientes pasos: 1 . Verifica los datos de tu entidad 2. Complementa datos y envía documentos digitalizados 3. Genera carta de conformidad y envíala por mensajería 4. Activa tu cuenta 5. Prueba tu acceso al Portal SITI

Principales Obligaciones Línea del tiempo Presentación de: Integración del Comité de Comunicación y Control Designación de Oficial de Cumplimiento Identidad de la persona o grupo de personas que ejerzan el control Manual de Políticas Internas   Registro 18-sep-12 1-ene-13 al 1°-mar-13 2-ene-13 al 22-ene-13 18-oct-12 al 31- oct-12   18-ene-13 al 31- ene-13   Ajuste a sistemas; género y entidad federativa de nacimiento Informe de auditoría Integrantes de comité y cambios de miembros Reportes de operaciones relevantes

Futuro portal CAPTURA DE REPORTES > OFICIAL DE CUMPLIMIENTO 21 de mayo de 2012 Sector: Centro Cambiario (69) Centro Cambiario del Pacífico S.A. de C.V. (08920987) Usuario: CCA892098701 CAPTURA DE REPORTES > OFICIAL DE CUMPLIMIENTO Video Tutorial Manual Fundamento Legal Inicio Notificaciones Envío de Reportes Operaciones Relevantes Operaciones Inusuales Internas Preocupantes Montos Totales Transfer. Internacionales Captura de Reportes Oficial de Cumplimiento Com. de Com. y Control Per. que Ejercen el C Transmisión Accionaria Acuses de Reportes Soporte Manuales y Tutoriales Incidentes Operaciones > 500 dll . Envío de Documentos Manual de Reporte de Auditoría LIC. Titulo o Profesión JOSE ARTURO Nombre Apellido Paterno Apellido Materno Datos Actuales Reportar Cambio MENDOZA DE LA CRUZ MEDA670505JA8 RFC MEDA670505HDFMF CURP (81)771234567 Teléfono a.mendoza@ccpaci.com Correo Electrónico 2012/01/10 Fecha de Nombram DIRECTOR GENERAL JUÍDICO Cargo OFICIAL DE CUMP. Tipo de Funciones Futuro portal Inicio Notificaciones Envío de Reportes Operaciones Relevantes Operaciones Inusuales Internas Preocupantes Montos Totales Transfer. Internacionales Envío de Información Diversa Oficial de Cumplimiento Comité Comunicación y Control Personas o Grupo que Ejercen el Control Transmisión Accionaria Acuses de Reportes Soporte Manuales y Tutoriales Incidentes Operaciones > 500 dll. Manual Políticas y Procedimientos Informe de Auditoría

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¿Preguntas? PÁGINA DE INTERNET: http://www.cnbv.gob.mx/Paginas/PrevenciondeLavadodeDinero.aspx