Infracciones a la normatividad bancaria

Presentación del tema: "Infracciones a la normatividad bancaria"— Transcripción de la presentación:

1 Infracciones a la normatividad bancaria
Emilio Balarezo Reyes

2 Temática 1. Nociones Previas. 2. Infracciones administrativas y su tratamiento. 3. Infracciones de carácter penal: los delitos bancarios. 4. Tratamiento punitivo peruano. 5. Internacionalización de la delincuencia bancaria y su tratamiento.

3 Nociones Previas La Normatividad Bancaria ha surgido con el objetivo de regular adecuadamente las actividades bancarias que se llevan a cabo dentro del sistema financiero. De esta manera se regula la conducta de los diferentes elementos que lo conforman como son los Bancos, Cajas de Ahorro, Financieras, etc.

4 Infracciones administrativas
Son aquellas que van en contra del normal desarrollo de las actividades que estan estipuladas en la ley del sistema financiero y conexas. Un ejemplo seria el rompimiento del Secreto Bancario.

5 Reglamento de Infracciones de la SBS
Reglamento de Infracciones y Sanciones en Materia de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo ElReglamentodeInfraccionesySancionesenMateriadeLav adodeActivosyFinanciamientodeTerrorismoesaplicable alaspersonasnaturalesyjurídcasconsideradascomoSujet osObligadosainformaralaUnidaddeInteligenciaFinanci eradelPerú Resolución SBS Nº , publicada el 15 de marzo del 2011

6 Delitos contra el orden financiero.
Lo que protegen es el sistema crediticio. Es un interese general que es protegido por la sociedad. Para llevar a cabo un control de las mismas debe de intervenir a su vez el orden administrativo del mismo.

7 Código Penal Peruano Concentración de créditos. Omisión de Información
Intermediación Financiera Irregular. Obtención fraudulenta de créditos. Condicionamientos de Créditos. Desvío fraudulento de créditos. Omisión de provisiones. Información Privilegiada.

8 Qué es el Lavado de Activos?
Es el conjunto de operaciones realizadas por una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de lavado de activos, se desarrolla usualmente mediante la realización de varias operaciones, encaminadas a encubrir cualquier rastro del origen ilícito de los recursos.

9 En el Perú, el 26 de Junio del 2002 se promulgó la Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley Nº ), la misma que extiende el Lavado de activos a otros delitos como fuentes generadoras de ganancias ilegales.

10 Muchas Gracias