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Publicada porSimón San Angelo Modificado hace 9 años
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SEMINARIO NAIC/ASSAL/SVS REGULACIÓN & SUPERVISIÓN DE CONDUCTA DE MERCADO © 2014 National Association of Insurance Commissioners Enforcement
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PROCESO DE ENFORCEMENT Revisar el Informe de Evaluación Determinar la acción de enforcement Comunicar con la Compañía Emitir la Orden Definitiva Informar sobre la Orden Definitiva 2
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REVISIÓN DEL INFORME DE EVALUACIÓN Recibir el informe de evaluación y los documentos de trabajo Asegurar que el alcance de la evaluación sea consistente con el mandato de evaluación de la autoridad Revisar el informe y documentos de trabajo en relación a su precisión y exhaustividad: Compañía implicada Período de tiempo cubierto por el informe de evaluación Jurisdicciones participantes Violaciones legales específicas Prácticas que no benefician el interés de los consumidores 3
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CONSIDERACIONES PARA DETERMINAR ACCIONES DE ENFORCEMENT ¿Es probable que las infracciones continúen? ¿Cuántos consumidores se vieron afectados? ¿Cuál fue la pérdida financiera para los consumidores? ¿Se ha pagado ya la restitución? ¿La práctica fue reportada por la compañía? ¿La práctica fue citada anteriormente? 4
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POSIBLES ACCIONES DE ENFORCEMENT Reparación Multas Implementación de políticas y procedimientos Autoevaluación e informes Posible evaluación de seguimiento 5
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COMUNICACIÓN CON LA COMPAÑÍA Entregar el Informe a la Compañía dentro de los 60 días Se solicita a la compañía responde dentro de 30 días Dentro de los 30 días a partir de la respuesta de la compañía, el estado considera el informe y los comentarios de la compañía El Estado y la compañía trabajan para resolver las diferencias pertinentes 6
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POSIBLES PASOS A SEGUIR Adoptar el informe de evaluación con modificaciones Incluir la respuesta de la compañía en el informe Rechazar el informe de evaluación y reabrir la evaluación Convocar una audiencia Emitir una orden definitiva 7
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EMISIÓN DE LA ORDEN DEFINITIVA Orden de Consentimiento Orden de Demanda Orden Correctiva Orden de Pena Civil, Decomiso o Restitución Orden de Cese 8
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INFORME DE ACCIÓN DEFINITIVA Notificar a la compañía de la acción definitiva Informar la acción definitiva al Sistema de Recuperación de Información Regulatoria de NAIC Introducir la información de la evaluación cerrada en el Sistema de Seguimiento de Evaluaciones de NAIC Publicar el informe final de evaluación en el sitio web del departamento estatal de seguros 9
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PREGUNTAS/COMENTARIOS 10
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