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Madre de Dios, Feb. 2005 Alternativas de Financiamiento para las Actividades Productivas en el Eje Vial Perú-Brasil COFIDE.

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Presentación del tema: "Madre de Dios, Feb. 2005 Alternativas de Financiamiento para las Actividades Productivas en el Eje Vial Perú-Brasil COFIDE."— Transcripción de la presentación:

1 Madre de Dios, Feb Alternativas de Financiamiento para las Actividades Productivas en el Eje Vial Perú-Brasil COFIDE

2 COFIDE como Banco de Desarrollo Es una empresa clasificada A para la categoría institucional y AAA para sus instrumentos de deuda emitidos. Empresa rentable que en los últimos 5 años ha acumulado para el Estado peruano US$ 22.5 MM. Activos totales de US$ 1,017 MM y patrimonio de US$ 438 MM. Administra recursos de terceros (fideicomisos) por US$ 893 MM. Capital humano: 130 personas

3 Nuevo Rol de COFIDE en el Desarrollo Inclusión de la Corporación en procesos de salvataje bancario. Administración de contratos de privatización (ventas a plazo con problemas e incumplimientos). Sólo banca de segundo piso. Facilita el acceso a créditos del exterior menos costosos, complementando el sistema bancario. Salvavidas financiero Roles de COFIDE: Antes... Incrementa la competitividad del sistema financiero. Banco promotor del desarrollo Ahora PFE Financiamiento de procesos productivos y comerciales. Desarrollo de sistemas de coberturas (Fondo Múltiple) 2. Mayor uso de mecanismos fiduciarios Incorpora al mercado a los agentes económicos excluidos del proceso productivo. 3. Innovación de sistemas de intermediación: alianza estratégica entre COFIDE y Caja Madrid 4. Desarrollo de nuevos modelos productivos: Cuenca del Zaña, Región Ica (vinculación al sector agroexportador) y Canas (vinculación de los excluidos al mercado local).

4 1)Implementación de una nueva tecnología financiera: PFE (Ley de Promoción y Formalización de la Micro y Pequeña Empresa- Ley de Fortalecimiento del Fondo Multiple de Garantía para la Mype).PFE Fondo Multiple de Garantía Agroindustriales: Paprika, Piquillo, Algodón Hazera, Espárrago, Ají Riego tecnificado Urbanos: Calzado, Confecciones de Exportación. 2)Mejora del sistema de intermediación de IFIES que permite rápido incremento en colocaciones por cambio de operador y consecuentemente del riesgo (Caja Madrid). Contrato de Operación, incremento de créditos subordinados de COFIDE (US$ 200 MM) (Ley y 28368) 3)Negocios Macro PFE: Estructuraciones de Cadenas Productivas Textiles y de Agroexportación Programa de Financiamiento para la Conversión a Gas Natural (D.S /Comisión Nacional para la Promoción del Uso del Gas Natural), empresas de servicios, MYPES, transporte público y privado, consumo doméstico. Programa de fomento del turismo interno Nuevas oportunidades

5 4) Diversificación de servicios Servicios fiduciarios: Las Bambas, Canon Minero del Gobierno Regional de Cajamarca, Regalías de producción de gas Gobierno Regional de Cusco y la Convención, E.A.I. Cayalti, Fondemi, Pame, Mivivienda, SEPYMEX, Fiducia Hotelera y Fiducia Inmobiliaria,.Regalías de producción de gas Gobierno Regional de Cusco y la Convención Servicios de estructuración financiera para inversiones regionales: Carreteras: La Convención- Cusco y Longitudinal – Cajamarca. Servicios financieros: Puno – Hidroeléctrica San Gabán. Cuerpo de Gestores Voluntarios para el Desarrollo (CGVD) Fideicomiso con los Fondos de Inversión en Telecomunicaciones (FITEL) para telefonía rural y ampliar la frontera de telecomunicaciones. 5) Desarrollo de Modelos Productivos Cayalti: desarrollo empresarial, alianzas productivas e inversiones diversificadas.Cayalti Ica: vinculación de empresarios exportadores con pequeños agricultores excluidos. Canas: desarrollo empresarial rural en zonas de extrema pobreza. Nuevas oportunidades

6 Bionegocios Identificados

7 Negocios identificados requieren servicios para su desarrollo: Herramientas de COFIDE aplicables a Negocios Identificados

8

9 Gracias por su atención

10 P roductos F inancieros E standarizados PFE Tambopata- Cándamo

11 Esquema de Financiamiento Tradicional S/. Préstamo S/. Repago Contrato de Crédito?RIESGOS IFIE exige del Productor Garantías Reales + Central de Riesgos Hipoteca, Prenda Agrícola Clasificación Normal ó CPP Condiciones Contratos Coberturas IFIE Productor Mercado

12 Problemática del Financiamiento Tradicional IFIEs (oferta) Altos Costos Operativos MYPEs (demanda) Alta Tasa de Interés Acceso Limitado al Financiamiento Califican individualmente al sujeto de crédito Presentan reducida historia crediticia formal y escasas garantías Alto Riesgo Crediticio Propuesta: Productos Financieros Estandarizados PFE Con tecnología convencional, la IFIE cobra altos intereses a la MYPE, lo que significa que es necesario un cambio significativo en las modalidades de intermediación financiera.

13 Esquema PFE IFIE Proveedor Asistente Técnico Operador Mercado ?RIESGOS Articulador Producto Sistema de Garantías y Coberturas Residuales Riesgo de Operación Entrega de Insumos Riesgo de Operación Paquete Tecnológico Riesgo Crediticio Fiducia de Garantía Riesgo de Mercado Bolsa de Productos?RIESGOS ? RIESGOS ? RIESGOS ? RIESGOS S/.

14 Puesta en Operación de los PFE Pilotos aprobados en el 2° Semestre del 2004 Se está elaborando una cartera de procesos financiables dentro de cadenas productivas urbanas y rurales para el 2005 a nivel nacional. Se dispondrá de recursos de financiamiento bajo la modalidad de crédito PFE por US$ 40 MM para el * En el primer trimestre del 2005

15 Fondo Múltiple de Garantía Puerto Maldonado

16 Esquema del Fondo Múltiple de Garantías y Seguros FIDUCIARIO Contrato Fiduciario Fondo de Respaldo Programa de Afianzamiento para la Pequeña y Microempresa US$ MM Fondo de Respaldo Programa de Afianzamiento para la Pequeña y Microempresa US$ MM Ministerio de Economía y Finanzas COFIDE FONDEMI Fideicomiso Cobranza y Administración de Recursos US$ 5.2 MM FONDEMI Fideicomiso Cobranza y Administración de Recursos US$ 5.2 MM COMBINACIÓN DE PRODUCTOS DE GARANTÍA (CREDITOS INDIRECTOS) Y DE SEGUROS COBERTURAS DE CREDITO: PRODUCTOS FINANCIEROS ESTANDARIZADOS US$ 420 MM COMBINACIÓN DE PRODUCTOS DE GARANTÍA (CREDITOS INDIRECTOS) Y DE SEGUROS COBERTURAS DE CREDITO: PRODUCTOS FINANCIEROS ESTANDARIZADOS US$ 420 MM SUB FONDO MULTIPLE GARANTIAS SUB FONDO MULTIPLE SEGUROS FOGAPI US$5.3 MM FOGAPI US$5.3 MM SECREX FONREPE Fondo de Respaldo para la Pequeña Empresa Saldo Remanente US$2.5 MM FONREPE Fondo de Respaldo para la Pequeña Empresa Saldo Remanente US$2.5 MM Fondo de Respaldo para la PYME Fondo de Respaldo para la Pequeña y Mediana Empresa US$ 10 MM Fondo de Respaldo para la PYME Fondo de Respaldo para la Pequeña y Mediana Empresa US$ 10 MM FOPE Programa de Fortalecimiento Patrimonial de Empresas US$ 13.5 MM FOPE Programa de Fortalecimiento Patrimonial de Empresas US$ 13.5 MM FONDO MULTIPLE DE COBERTURA MYPE Fondo Múltiple de garantías y seguros para cobertura de productos financieros estandarizados para la Micro y Pequeña Empresa US$ 50 MM FONDO MULTIPLE DE COBERTURA MYPE Fondo Múltiple de garantías y seguros para cobertura de productos financieros estandarizados para la Micro y Pequeña Empresa US$ 50 MM OTROS APORTES Cooperación Internacional En proceso de reglamentación, Primer Trim 2005

17 Fideicomiso: Herramienta de apoyo al desarrollo regional Manu

18 Gob. Regional Gob. Regional Carretera Longitudinal De Cajamarca COFIDE COFIDE Fiduciario Tramo 1 Tramo 2 Tramo 3 FIDEICOMISO Gob. Locales Gob. Locales Fondo de Garantía Fondo de Garantía Fondo de Flujos Futuros Fondo de Flujos Futuros Aportes: 50% Canon Minero 80% 20 % Fideicomitentes Intermediario Financiero Intermediario Financiero $ $ $ Patrimonio Autónomo Contrato Esquema Fideicomiso Gobierno Regional de Cajamarca (Canon Minero) Entidad Ejecutora Entidad Ejecutora

19 Gob. Regional Gob. Regional COFIDE COFIDE Fiduciario FIDEICOMISO Gob. Locales Gob. Locales Fondo de Garantía Fondo de Garantía Fondo de Flujos Futuros Fondo de Flujos Futuros Fideicomitentes Intermediario Financiero Intermediario Financiero Repago ( $) Patrimonio Autónomo Fondo Alcancía Contrato Cobertura ( $) FINANCIAMIENTO * Obras Infraestructura * Obras Sociales * Financiamiento MYPES Esquema Fideicomiso Gobierno Regional de Cusco (Regalías de Gas) 80% 20 % Aportes: Regalías Gas

20 F ideicomiso de G estión EAI C ayaltí Albergue en el Manu

21 Situación de la Empresa antes de la Llegada del Fideicomiso La empresa tenía un patrimonio negativo de US$ 50 MM: Los activos ascendían a US$ 16 MM Se le adeudaba al Estado US$ 22 MM Se le adeudaba a las entidades financieras US$ 10 MM Se le adeudaba a los trabajadores de la empresa US$ 30 MM Se le adeudaba a proveedores US$ 4 MM La empresa tenía 400 juicios aprox. que no estaban siendo atendidos. Las plantaciones eran casi inexistentes (sólo 60 Has. de caña en las 6,500 has. de la EAI Cayaltí) Sistema de riego y vías de comunicación internas colapsadas. Ingenio paralizado desde hace 6 años. La deuda con el Estado se incrementaba cada mes al existir planillas sin trabajo efectivo y sin pago de salarios y obligaciones fiscales (EsSalud, ONP, SUNAT). 1,200 trabajadores sin empleo en la empresa, desde hace 6 años.

22 Logros hasta el momento Reestructuración Financiera Reducción de pasivos bancarios: de US$ 10 MM a US$ 3.5 MM Capitalización de los pasivos con el Estado por US$ 22 MM Capitalización de US$ 28 MM de los pasivos laborales Plan de emergencia financiado con cosecha de caña. Ha permitido: Recuperar áreas de terreno y canales de riego Recuperar 35 pozos Iniciar proceso de recuperación de 300 de Has de caña Sembrar 193 Has. de nuevos cultivos de caña Dar trabajo 10 días al mes a la totalidad de trabajadores activos. Plan Cayaltí Verde iniciado en diciembre del 2004 Siembra de 700 Has. de algodón Hazera (mayor extensión en el país) con financiamiento de US$ 1.75 MM.

23 IFI 3 (Cta Remuneraciones) IFI 3 (Cta Remuneraciones) Garantías: Venta de paquete financiado por COFITUR COBERTUR Garantías: Venta de paquete financiado por COFITUR COBERTUR PROVEEDORES TRANSP AEREO TRANSP TERRESTRE PROVEEDORES TRANSP AEREO TRANSP TERRESTRE ASISTENTE TECNICO ASISTENTE TECNICO AGENCIA DE VIAJE AGENCIA DE VIAJE TURISTA INTERNO TURISTA INTERNO ARTICULADOR IFI 1 Acreedora IFI 1 Acreedora IFI 2 Acreedora IFI 2 Acreedora EMPLEADOR PFE TURISMO COFITUR Paquete Turístico Operadores Turísticos Madre de Dios Operadores Turísticos Madre de Dios PFE Turismo Madre de Dios


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