La construcción del plan empresarial 2017, se realizó utilizando el software PERLAS, el cual fue desarrollado por el consejo mundial de cooperativas de.

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2 La construcción del plan empresarial 2017, se realizó utilizando el software PERLAS, el cual fue desarrollado por el consejo mundial de cooperativas de Ahorro y Crédito (WOCCU) y es una herramienta de monitoreo y supervisión, utilizada con éxito en cooperativas de ahorro y crédito alrededor del mundo en análisis financiero y planificación empresarial. El plan empresarial 2017 esta alineado con la planeación estratégica 2017-2020 y cada una de sus perspectivas estratégicas: Aprendizaje y Desarrollo, Procesos Internos, Asociados, Financiera y Solidaria. Para su construcción se tuvo en cuenta además los planes y proyectos de cada una de las áreas de la Administración Central, armonizados con el plan de mercadeo empresarial de cada una de las agencias.

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5 PROCEDIMIENTO Plan Mercadeo Empresarial oficinas (PMEO) Evaluación y viabilidad financiera (PMEO) Incorporación PMEO a plan empresarial alineado con plan estratégico Armonización con presupuesto de áreas, acorde a planes y proyectos 2017

6 CONSIDERACIONES EXTERNAS

7 CONSIDERACIONES INTERNAS AUMENTO SALARIAL 8% INVERSIÓN LOCATIVA OFICINA LA PUNTA CONSTRUCCIÓN ADMON CENTRAL APERTURAS OF. LIVIANAS Y CORRESPONSALES CORPORATIVOS

8 CRECIMIENTO CARTERA 11 % CRECIMIENTO CAPTACIONES 13 % INDICADOR CARTERA VENCIDA 3,2% TASAS CAPTACIÓN PROMEDIO 1,5% Ahorro a la Vista - 8% CDAT y 4% Ahorro Contractual TASA EMPRESARIAL 19,17% PERLAS

9 ACTIVIDADES COMPLEMENTARIAS 2017 DEPARTAMENTO COMERCIAL -Orientación al asociado -Diversificación de canales de Venta - Celebración cincuentenario DEPARTAMENTO TECNOLOGIA INFORMATICA - Apoyo tecnológico para la diversificación de canales de venta - Actualización de datos - Continuidad del negocio DEPARTAMENTO DE CREDITO Y CARTERA - Castigo de cartera GESTION HUMANA - Plan de Capacitación - Plan de Bienestar DEPARTAMENTO ADMINISTRATIVO - Sistema Integral de administración del Riesgo - Fortalecimiento mesa de operaciones DEPARTAMENTO CONTABLE Y FINANCIERO - Fortalecimiento área Financiera - Centralización de la contabilidad

10 ESTADOS FINANCIEROS 2017

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19 GRACIAS… Dirección Contable y Financiera GRACIAS… Dirección Contable y Financiera