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FINANCIAMIENTO DE LAS EXPORTACIONES DE SERVICIOS: EL CASO DE TICs RESULTADOS PRELIMINARES Dorotea López Giral Felipe Muñoz Navia.

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1 FINANCIAMIENTO DE LAS EXPORTACIONES DE SERVICIOS: EL CASO DE TICs RESULTADOS PRELIMINARES Dorotea López Giral Felipe Muñoz Navia

2 Financiamiento para la exportación de servicios Percepción de los exportadores Percepción de los organismos gremiales Percepción del sector público Percepción del sector financiero Casos de India Estados Unidos México Canadá Otros

3 CONSIDERACIONES GENERALES Análisis sustentado en la muestra

4 Consultoras de informática Desarrollo de software Representaciones Servicio de comunicación EMPRESAS TICs

5

6

7 n 1 Costos Laborales 2 Acceso a financiamiento 3 Inflación 4 Crisis financiera Otros Inflexibilidad Salarios indexados Pérdida competitividad Tasa de interés Clientes que recorten sus demandas Plazos de pago Tipo de cambio Costo de energía Logística Para exportar Para desarrollar la operación DIFICULTADES DEL ENTORNO DE NEGOCIOS PARA EL PARA EL 2009

8 71% de las empresas de la muestra exporta servicios 29% de las empresas de la muestra no exporta servicios

9 RAZONES PARA NO EXPORTAR Falta de recursos financieros Desconocimiento mercados No ha sido objetivo Estructura de la empresa Consolidarse mercado interno

10

11 Perú, Ecuador España EEUU

12 Mercados que las empresas consideran posibles destinos de sus exportaciones Asia Pacifico no existe Irlandeses China es el 4to destino Argentina, Perú, México, Brasil España

13 3 Diferencias culturales Doble Tributación 4 Escala 5 Logística 6 Marketing 2 Relaciones locales 1 Acceso a financiamiento BARRERAS PARA EXPORTAR

14 - Necesidad de financiamiento para desarrollar la capacidad exportadora - Sistema bancario no tiene estrategias definidas para financiar servicios - Problema de la garantía intangible - Falta de información Acceso a financiamiento

15 Dólares 100% empresas Plazos entre 60 y 90 días Problemas de pronto pago Giro bancario Mercado Europeo menor Seguros cambiarios CARACTERIZACION DE UNA OPERACIÓN FINANCIERA DE EXPORTACION DE SERVICIOS

16 n Dificultades financieras del cliente 47% Problemas en el contrato Errores de facturación No hay 18% 6% 29% PROBLEMAS DE PAGO

17 INSTRUMENTO FINANCIERO PARA EXPORTAR Irlanda el 53% utiliza fondos propios o sobregiro

18 Razones por las que no se utiliza el financiamiento Desconocen fuentes chilenas de financiamiento a la exportación de servicios Falta de apoyo del sector bancario para financiar operaciones de mercad exterior para servicios No utilizan ninguna fuente de financiamiento extranjera No han explorado fuentes de financiamiento distintas a los Bancos Chile tiene un mercado financiero desarrollado 70%

19 Más del 60% los desconoce Poco utilizados En Irlanda menos del 18% exportadores lo utiliza Trabajo entre filiales, casa matriz Pagos contra servicio Licencias temporales Empresas grandes Problemas Complejidad en los contratos Costos Ventajas Protección contra el retraso o el no pago de una deuda Podría ser utilizado como garantía de crédito Explorar mercados más riesgosos SEGUROS DE CREDITO

20 Apuesta para el desarrollo de empresas exportadoras de servicios tecnológicos CLUSTER de Tecnologías de la Información del Consejo de innovación Demanda existe para poder exportar mas servicios TI Momento clave para estructurar esquemas de crédito mas eficiente Existen programas para desarrollar tecnologías PROCHILE tiene poco presupuesto pero valoran su gestión Las agencias de gobierno que dan apoyo financiero deben –Deben dar mas información –Diseñar instrumentos más hechos a la medida de la realidad exportadora de las TICs Autocrítica Profesionalizar las empresas Definir estrategias y necesidades Focalizar sus especialidades CONSIDERACIONES FINALES

21 OTRAS CONSIDERACIONES MAYOR INFORMACIÓN MEJORAR LOS CANALES DE COMUNICACIÓN DOBLE TRIBUTACION BOLSA DE EMPRESAS TICS LOGISTICOS CARTERA DE CLIENTES, PROMOCION CENTRO DE APOYO

22 La experiencia internacional en el financiamiento a la exportación de servicios.

23 AGENCIAS DE CRÉDITO A LAS EXPORTACIONES: ALGUNOS CASOS DE ESTUDIO Canadá India Estados Unidos México

24 AGENCIAS DE CRÉDITO PARA LA EXPORTACIÓN (ACE) Organismos públicos o semi-públicos Financiar las operaciones relativas al proceso exportador que la banca tradicional no esta dispuesta a asumir. Tradicionalmente ligados al desarrollo de: Proyectos de gran envergadura Industrias nacientes Pequeñas y medianas empresas Servicios

25 Las ACE realizan sus operaciones a través de: - Relaciones directas con el cliente (comprador / vendedor) -Intermediación de la banca formal

26 CANADÁ Export Development Canada (EDC) Agencia de créditos para la exportación creada para ofrecer financiamiento, seguros y soluciones en el manejo de riesgos para ayudar a los exportadores e inversionistas canadienses a expandir sus operaciones internacionales.

27 Fundado en Gobierno de Canadá posee el 100% de la propiedad. Autofinanciado. Utilidades por $470 millones de dólares. Opera con principios comerciales. Ha colocado sobre 600 billones de dólares en exportaciones e inversiones de empresas canadienses. Anualmente opera con más de compañías en 200 países. 90% de las empresas que operan son PYME. Oficina en Chile.

28 Productos EDC

29 NORTHSTAR Agencia canadiense público-privada creada para ofrecer créditos para la exportación a bienes y servicios canadienses. Ofrece créditos de corto y largo plazo los que pueden ser entregados tanto al vendedor en Canadá o al comprador extranjero.

30 INDIA Proveer asistencia financiera a exportadores e importadores Principal institución financiera encargada de coordinar el trabajo de las instituciones vinculadas con el financiamiento de las exportaciones e importaciones de bienes y servicios Promover el comercio internacional del país.

31 Enfoque centrado en el producto Créditos a la Exportación Creación de capacidad exportadora Rango comprehensivo de productos y servicios Presencia en todas las etapas del negocio – -EXIMBANK India Hoy Enfoque centrado en el cliente

32 Productos EXIMBANK India Créditos de exportación Financiamiento a exportadores Financiamiento para inversiones Líneas de crédito PYME & Agricultura Industria fílmica Iniciativa rural Servicios para exportadores (asesorías)

33 LÍNEAS DE CRÉDITO Líneas de crédito otorgadas por Eximbank India a los gobiernos de distintos países u organismos internacionales para la compra de determinados productos y/o servicios indios. Los servicios TICs generalmente son incluidos en estas líneas. Beneficiarios (al 15 de octubre): Corea, Colombia, CAF, México, Centroamérica, Rusia, Brasil, Rumania, Seychelles, Iran, Sri Lanka, Djibouti, Ghana, Zambia, Sudan, Angola, Kazajstán, Trinidad & Tobago, Myanmar, Vietnam, Surinam, Mozambique, Lesotho, Guyana, Senegal, Islas Mauricio, Marruecos, Costa de Marfil.

34 EXPORT CREDIT GUARANTEE CORPORATION Establecida en 1957 por el Gobierno de India. Objetivo: –Fortalecer el sector exportador cubriendo los riesgos de exportar a crédito. Líneas de trabajo –Seguros a los exportadores –Garantías bancarias Cubre riesgos políticos y comerciales

35 Seguros de crédito - Software - Servicios de tecnologías de la información Garantías bancarias Garantías para transferencias Seguros cambiarios EXPORT CREDIT GUARANTEE CORPORATION

36 SEGUROS TI Software - Seguro creado a la medida de las empresas exportadoras de software. - Primas y plazos preferenciales con respecto al seguro de servicios generales - Actividades elegibles: - Proyectos de software - Desarrollo offshore - Desarrollo on site Servicios TI - Seguro creado a la medida de las empresas exportadoras de servicios TI. - Cubre riesgos políticos, bancarios y comerciales

37 EX-IM BANK EEUU -Asistir financieramente las exportaciones de bienes y servicios estadounidenses. -Mantener y crear puestos de trabajo. - Contribuir a la fortaleza de la economía nacional. - Tomar créditos que el sector privado no pueda o quiera tomar. - 85% de los prestamos benefician directamente a PYME. - Colocaciones por más de USD 400 billones

38 EX-IM BANK EEUU Capital de trabajo Seguros de exportación Garantías de préstamos Créditos directos Garantías Iniciativas especiales - PYME - Medioambiente - África - Programa de seguridad de transporte

39 BANCOMEXT - Fomentar la participación de las empresas mexicanas en los mercados globales, - Proporcionar financiamiento, capacitación y asistencia técnica, - Impulsar el comercio exterior, - Promover el crecimiento regional y la creación de empleos del país.

40 Crediexporta Capital de trabajo Proyectos de inversión Avales y garantías Crédito comprador Servicios financieros - Servicio de tesorería - Cartas de crédito - Fiduciario - Banca de inversión - Capital de riesgo - Avalúos Productos Bancomext

41 OTRAS INICIATIVAS Jamaica En 2004, a través del Eximbank de Jamaica, aprueba un programa de financiamiento a la exportación de TIC por USD 80 millones (USD 20 millones para capital de trabajo y USD 60 millones para créditos de exportación). Guyana Acercamientos entre el gobierno de Guyana y Eximbank India para el desarrollo del sector TICs.

42 MUCHAS GRACIAS

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