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Fortaleza local con alcance global Recursos Financieros para el Comercio Exterior de las MYPES.

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Presentación del tema: "Fortaleza local con alcance global Recursos Financieros para el Comercio Exterior de las MYPES."— Transcripción de la presentación:

1 Fortaleza local con alcance global Recursos Financieros para el Comercio Exterior de las MYPES

2 Scotiabank Casa Matriz Scotiabank (Bank of Nova Scotia) es un banco internacional con sede en Toronto (Canadá) y es una de las principales instituciones financieras de Norteamérica, con activos consolidados por US$ 659 mil millones (al ). Somos el banco canadiense con mayor presencia internacional años países. Soluciones financieras: individuos, pequeñas, medianas, corporativos, instituciones, bancos y gobiernos millones de clientes, más de 2,926 sucursales, más de 82,000 empleados. Uno de los 10 bancos con mejor desempeño del mundo, según Oliver Wyman (2009). Posición 18 de los 50 bancos más seguros del mundo según Global Finance (2011) Nominado como Global Bank of the Year en el 2012 por Banker Magazine

3 Presencia global

4 Scotiabank Perú: Comercio Exterior Scotiabank Perú S.A.A 2do Banco en Patrimonio con US$1,815MM 3er Banco en Activos US$10,560MM, (Préstamos US$8,243MM y Depósitos US$7,110MM) 7,756 empleados en el Grupo Scotiabank Cifras al Extensa Red de Agencias a Nivel Nacional + de 285 oficinas (Incl Crediscotia) Amplia red de Bancos corresponsales + de 1,200 bancos alrededor del mundo Servicios y Financiamientos de Comercio Exterior – Experiencia y conocimiento – Servicio ágil

5 Scotiabank Perú: Comercio Exterior Scotiabank Perú S.A.A. Múltiples Premios y Reconocimientos

6 Scotiabank Perú: Comercio Exterior Recursos Financieros para el Comercio Exterior de las MYPES Ahora hablemos de lo que nos concierne…..!!!!

7 Estructuración de Financiamientos Financiamiento Garantía Medio de Pago soporte Exportador / Importador Banca (*) Asegurar Repago En caso de no pago USD50M (*) Previa Evaluación Crediticia ¿Destino de Fondos?

8 ¿Cuáles son los requisitos para calificar para un Crédito? Banca Múltiple: capta recursos del público y los coloca a las grandes, medianas, pequeñas y micro empresas. Los requisitos por lo general son: Ser cliente Estar en operación cuando menos 2 años y tener estados financieros de esos 2 años Estados financieros con antigüedad no mayor a 3 meses Comprobantes de pago de IGV Flujo de caja proyectado Declaración patrimonial de accionistas Etc. Garantías, Pagaré en blanco, etc.

9 ¿Esos requisitos cierran las puertas a las PYMES? NO, pero hay que iniciar por definir que es una PYME porque si hablamos de Micro Empresas, el tratamiento es diferente del de otros tamaños. Las Micro son atendidas a través de unidades especializadas de EDPYMES, CRAC, CMAC y también de Bancos y Financieras. Por lo general los requisitos son: Antigüedad mínima de 6 meses Edad máxima del empresario 60 años de edad. Fotocopia de libreta electoral del titular y del cónyuge. Si tiene casa propia: título de propiedad y/o autoavalúo. Si es inquilino copia del contrato de alquiler o recibo de luz o agua. En cuanto al negocio: copia del carnet de socio del mercado, o Licencia Municipal o RUC. Entre otros

10 Recomendaciones para crecer Incrementar Flujo de Efectivo Reducir el nivel de incertidumbre Mitigar riesgos comerciales Comparar Ofertas Encontrar proveedores de servicios fiables Reducir gastos Simplificar procesos de cobranza Agilizar proceso de cobro Evitar retrasos en pagos de cuentas Mejorar condiciones de financiamiento (con garantías) ¿Crecimiento? Socio ágil y eficiente (sin retrasos) Mejorar el flujo de efectivo PRODUCTOS DE COMEX Aumentar base de clientes Ampliar mercados Pero todo está relacionado a Financiamientos?

11 Productos para cada necesidad Mitigar Riesgo Gestionar Cobros Garantizar Acelerar Pagos Carta de crédito Cobranzas Avaladas Stand Bys Compra de documentos Factoring Internacional (*) Gestionar Operaciones Comercio Exterior Soluciones electrónicas como TradeXpress Cobranza Documentaria Obtener Liquidez Financiamientos de exportación e importación. Socio en Comercio Exterior Comexcenter

12 Mitigar Riesgo: Carta de Crédito Asegura el pago al exportador Se deben cumplir las condiciones indicadas por el importador en la L/C ¿Cómo? Ventajas Se recomienda en caso de Nuevo proveedor / Cliente Monto importante Características de la mercadería Complejidad de la operación Requiere líneas de crédito Establecer claramente las condiciones para el pago (documentos) Costos mínimos pueden ser altos (operaciones

13 Gestionar Cobros: Cobranzas Documentarias Se encarga el cobro al banco que seguirá las instrucciones del exportador. Se cuenta con documentos originales relacionados a la mercadería. ¿Cómo? Ventajas Se recomienda en caso de Proveedor / Cliente conocido Pago contra documentos Alternativa a pago por adelantado o copias de B/L y factura Documentos originales No requiere líneas de crédito Opción a cobranzas avaladas (*) Tomar en cuenta Uso conocido en todo el mundo. Proceso sencillo Menores costos que L/C Respaldo de la CCI (reglas URC522)

14 Garantizar : Stand Bys Garantía Internacional de pago en caso de incumplimiento del ordenante. ¿Cómo? Ventajas Se recomienda en caso de Proveedor / Comprador conocido (uso comercial). Licitaciones y concursos con el estado. Líneas de crédito (como garantía para el banco) Requiere líneas de crédito No verifica condiciones documentarias. Puede ser ejecutada indebidamente. Tomar en cuenta Uso conocido en todo el mundo. Puede dar soporte a cualquier tipo de operación (bien o servicio) Respaldo de la CCI (reglas ISP98 y UCP600)

15 PRE EMBARQUE Compras para realizar operación de exportación DIRECTA o INDIRECTA vinculadas a contratos, órdenes de compra o cartas de crédito (*) Operaciones Financiables: POST EMBARQUE Garantía: SEPYMEX o FOGEM Ventas a la vista o a plazo DIRECTAS o vinculadas a cartas de crédito negociadas (*) o cobranzas documentarias. Operaciones Financiables: Obtener Liquidez: Financiamientos de Exportación Garantía: FOGEM Pólizas Post Embarque Pagos a proveedores en cualquier modalidad: DIRECTA o bajo COBRANZA DOCUMENTARIA o CARTA DE CRÉDITO con cualquier término de pago (*). Se incluyen también otros pagos como DERECHOS DE ADUANA. Operaciones Financiables: COMPRAS ADELANTO VISTA PLAZO Obtener Liquidez: Financiamientos de Importación

16 VENTAS A PLAZO Operaciones Financiables: CARTAS DE CREDITO negociadas (*) y COBRANZAS AVALADAS. No es línea. Se liberan pre o post embarques. EXPORTACIONES COMPRA DE DOCUMENTOS Acelerar Pagos: Compra de Documentos VENTAS A PLAZO Operaciones Financiables: Para VENTAS EN CUENTA ABIERTA. Sin recurso. Requiere línea de pre o post vigente. Límite 80%. Plazo: 90 días max. EXPORTACIONES FACTORING INTERNACIONAL COMPRAS A PLAZO Operaciones Financiables: Se adelantan fondos al proveedor en el exterior que asume intereses y comisiones. Se realiza en base a la línea disponible del importador. IMPORTACIONES REVERSE FACTORING

17 MEF FONDO ($50MM) COFIDE (Administrador) SECREX (Operador) IFI (Asegurado) BENEFICIARIO (Deudor – Exportador) Póliza de Cobertura (50% del Pre Embarque) (Hasta 180 dias) Evalua si Califica Aplica a la Poliza Solicita Pre Embarque Aprueba Linea Costo: 0.35% flat + IGV, x financ. c/90 días o fracción (SECREX) Medios de Pago: LC Exportación, Cobranza Doc. o Transferencia Póliza SEPYMEX Condiciones del Beneficiario o Deudor - Exportador: a.Pequeñas y Medianas exportadores a Dic (año ant.) en SUNAT, o nuevos export. b.Al desembolso de Financ., bajo ningún procedimiento concursal. c.Al desembolso de Financ., Clasif. SBS: Normal y/o CPP x + 85% Sist.Financ. d.Al aprobar línea, que patrimonio no haya disminuido. e. No > a USD3,000,000 x c/cliente, con todo el Sist.Financiero.

18 FOGEM Fideicomiso USD300MM Instituciones Financieras Empresas Garantías Préstamos 50% 2008 CRISIS

19 FOGEM: Beneficiarios y Requisitos Criterio Pequeña Empresa (*) Mediana Empresa Ventas anualesUSD.1.7MM (150 UITs) USD.30MM Nro de Trabajadores1 a 100 Sin Restricción Calificación crediticiaMax 100% CPP (desde 20/08/08) Máxima Cobertura (VMG) USD.150M (*)USD.2MM Sector EconómicoTodos sectores Sólo Exportadores No Tradicionales c/vtas directas o indirectas >30% Otros - No haber incumplido pagos anteriores - No tener impedimento alguno - No ser proveedor BN / COFIDE - No bajo otra cobertura (tipo SEPYMEX) - IG CODE > 70 y no tener restricciones.

20 Socio en Comercio Exterior: Comexcenter Asesoría especializada. Informes comerciales (convenio con Dun & Bradstreet y Coface). Estructuración de operaciones de comercio exterior. Soporte en ferias (Perú Moda, Expoalimentaria, Norte Exporta, Sur Exporta). Back Office experto. Operativa descentralizada en Trujillo y Arequipa

21 Comercio Exterior - Producto Dionisio Derteano 102 (Sede Central) 4to Piso, San Isidro Central: Comercio Exterior Gerencia: Antonio Esquivel - anexo Comercio Exterior – Operaciones Av. República de Panamá 3411 Piso 1, San Isidro Especialistas: Javier Savage- anexo Gonzalo Velarde - anexo Vladimir Uriarte- anexo Daniel Casiano - anexo Faviola Robles - anexo Claudia Llaque- anexo Alvaro Benites- anexo (Trujillo)


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