FOPEPRO FONDO PARA LOS PEQUEÑOS PRODUCTORES RURALES EN AMERICA LATINA Marco AldanaFOROMIC – URUGUAY OCTUBRE 2010.

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1 FOPEPRO FONDO PARA LOS PEQUEÑOS PRODUCTORES RURALES EN AMERICA LATINA Marco AldanaFOROMIC – URUGUAY OCTUBRE 2010

2 ¿Q UE ES FOPEPRO?  NATURALEZA JURIDICA: Sociedad Anónima por Acciones incorporada en Panamá el 13 de enero del 2010  ACCIONISTAS PATROCINADORES: SIDI y Alterfin  ESTRUCURA FINANCIERA: $20.5 millones USD ($10 M/Patrimonio Y $10.5 M Deuda)  PROPOSITO: Proporcionar financiamiento de corto y mediano plazo a organizaciones de productores rurales, MYPEs y IMFs en 9 países de Latinoamérica  ADMINISTRADOR: Acerola Management SA  IRR: 6.0% a 8.0%  CIERRE: Primero-Dic. 2009, Segundo-Junio-2010. Dos más por programar

3 ¿Q UIÉNES PARTICIPAN EN FOPEPRO ?  Inversionistas:  SIDI, ALTERFIN Y FOGAL  Financiadores:  Calvert Foundation, SIDI, ALTERFIN  Inversionistas en proceso de incorporación:  BID/FOMIN, DESJARDINS  Inversionistas/Financiadores en negociaciones:  BID/OMJ, CAF, DB Social Finance  Conversaciones con:  BCIE, BANK IN BISTUM ESSEN, First Citizens, JP Morgan Social Finance, KFWipex, DWM, Blue Orchard

4 ¿Q UIEN ES ACEROLA MANAGEMENT SA ?  Naturaleza Jurídica: Sociedad Anónima por Acciones incorporada en Panamá el 12 de sept. del 2009  Propósito: Administrador de Fondos Rurales & Instrumentos para Financiar la Cadena de Valor Agropecuaria  Accionistas: SIDI, ALTERFIN, FOROLACFR, 3 profesionales del equipo gerencial, 2 consultores latinoamericanos  Equipo de trabajo: 3 profesionales latinoamericanos especializados en finanzas rurales cada uno basado en diferentes países

5 P RODUCTOS Y CLIENTES Productos  Capital de Trabajo – 12 meses.  Línea de crédito para IMF – 36 a 60 meses  Inversiones – 36 a 60 meses  Subordinado – 60 meses  Tasas de 8.5 a 10% y comisión de 0.5%  Montos de $100 mil a $1 M USD. Clientes  Organizaciones de Productores de primero, segundo y tercer nivel  Agroempresas de los productores o privados  Instituciones financieras rurales

6 P RINCIPALES RIESGOS  CLIENTE CLIENTE  FINANCIERO FINANCIERO  AGROECOLOGICOS AGROECOLOGICOS  PAIS PAIS  MERCADO MERCADO  AMBIENTAL Y SOCIAL AMBIENTAL Y SOCIAL

7 M ANEJO RIESGO CLIENTE  SELECCIÓN: Apoyo accionistas fundadores SIDI-ALTERFIN y coordinación con otros organismos apoyando al sector.  DIVERSIFICACIÓN : 65% Organizaciones de Productores y Agro empresas; 35% Instituciones financieras rurales.  FORTALECIMIENTO: Fondo de Asistencia Técnica para fortalecer la capacidad técnica, de mercado y gerencial de los clientes. Alianzas con Programas e instituciones gubernamentales y privados que apoyan al sector.

8 M ANEJO DE RIESGO FINANCIERO  Análisis de flujos de caja y estados financieros  Evaluación técnica-financiera de la actividad financiada en el caso de productores y agroempresas.  Requerimientos de garantías: Endoso de contratos de venta, endoso de cartera, hipotecas, fondos de garantía, fianzas, endoso de seguros, etc.

9 M ANEJO DE RIESGO AGROECOLÓGICO  Experiencia del Cliente  Diversificación de rubros:  55% rubros no tradicionales de exportación  45% rubros de seguridad alimentaria  Diversificación de zonas geográficas  Monitoreo de riesgos naturales y plagas/enfermedades

10 M ANEJO DE RIESGO PAÍS  Perfil de país:  Apoyo de inversionistas fundadores: SIDI- ALTERFIN  Estructura de cartera por país:  Bolivia, Ecuador y Perú: 17% c/u  Guatemala y Paraguay: 10% c/u  Colombia, El Salvador, Honduras y Nicaragua: 7% c/u  Monitoreo de los principales aspectos económicos y políticos de los sectores financiados por el fondo.

11 M ANEJO RIESGO DE MERCADO  Análisis de mercado por rubro por caso  Revisión de referencias de los compradores: Apoyo de SIDI-ALTERFIN  Monitoreo de precios por rubro.  Monitoreo de las operaciones comerciales de los clientes.

12 M ANEJO DE R IESGO AMBIENTAL Y SOCIAL  Implementación de un Sistema de Gestión Ambiental y Social  Apoyo a los clientes con asesoría en la implementación de mecanismos de gestión ambiental y social  Monitoreo de cartera Por implementar

13 A VANCE DE FOPEPRO FEBRERO A SEPTIEMBRE 2010  Cartera:  $3.3 M USD, 11 préstamos y 10 clientes.  Rubros financiados:  Café (55%), Cacao(6%), Césame- Frejol(9%), Microfinanzas rurales(30%).  Tipo de crédito:  Capital de trabajo: 67%  Línea para IMF: 15%  Inversión: 3%  Subordinado: 15%  Países:  Perú, Bolivia, Ecuador

14 GRACIAS