GESTION CAPITALES ABRIL 2014 SUBGERENCIA OPERACIONES DPTO. OPERACIONES FINANCIERAS Preparado por: Luis Poblete R.

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1 GESTION CAPITALES ABRIL 2014 SUBGERENCIA OPERACIONES DPTO. OPERACIONES FINANCIERAS Preparado por: Luis Poblete R.

2 AGENDA ABRIL 2014 Flujo de Capitales. Socios Vigentes por Institución(Número y Capitales). Socios Incorporados por Institución. Socios Renunciados por Institución. Socios que no cumplen con capital mínimo. Socios fallecidos por Institución. Socios que aportan capital por Institución y medios de pagos. Preparado por: Luis Poblete R.

3 AGENDA ABRIL 2014 Cumplimiento normativo (Calce BCCH). Impacto de la pérdida en los capitales, utilizando MM$ 1.650, de la reservas, acordado en JGS de Abril 2014. Impacto de la pérdida para los capitales de los socios mayoritarios. Impacto en los aportes de capital en otras cooperativas. Preparado por: Luis Poblete R.

4 AGENDA ABRIL 2014 Patrimonios Anuales últimos 5 años. Patrimonios Mensuales Enero – Abril 2014. Análisis Razonado de Gestión de Capitales. Preparado por: Luis Poblete R.

5 FLUJO CAPITALES Preparado por: Luis Poblete R.

6 NUMERO SOCIOS VIGENTES Preparado por: Luis Poblete R. SOCIOS VIGENTES PARA EL CALCE - INCLUYE RENUNCIADOS Y FALLECIDOS

7 CAPITALES SOCIOS VIGENTES Preparado por: Luis Poblete R. SOCIOS VIGENTES PARA EL CALCE - INCLUYE RENUNCIADOS

8 N° SOCIOS INCORPORADOS Preparado por: Luis Poblete R. CON CUENTA CAPITAL CREADA

9 N° SOCIOS RENUNCIADOS Preparado por: Luis Poblete R. RENUNCIAS PAGADAS CON CUENTAS CERRADAS

10 SOCIOS FALLECIDOS Preparado por: Luis Poblete R.

11 SOCIOS SIN CAPITAL MINIMO Preparado por: Luis Poblete R.

12 VALOR APORTES POR MEDIO PAGO Preparado por: Luis Poblete R.

13 NUMERO APORTES POR MEDIO PAGO Preparado por: Luis Poblete R.

14 VALOR APORTES POR INSTITUCION Preparado por: Luis Poblete R.

15 NUMERO APORTES POR INSTITUCION Preparado por: Luis Poblete R.

16 CUMPLIMIENTO NORMATIVO-CALCE Preparado por: Luis Poblete R. NO SON APORTES NI GIROS EFECTIVOS, SINO EL MVTO.CONTABLE- QUE INCLUYE LA PROVISION Y REVERSA PROVISION GIROS.

17 IMPACTO PERDIDAS CAPITAL Preparado por: Luis Poblete R.

18 IMPACTO PERDIDAS CAPITAL SOLO SE CONSIDERARON SALDOS SOBRE MM$ 10 Preparado por: Luis Poblete R.

19 IMPACTO PERDIDAS INVERSION CAPITAL -LAS PERDIDAS INDICADAS PARA AMBOS CASOS NO CONSIDERAN LA UTILIZACION DE RESERVA LEGAL -ORIENCOOP NO POSEE RESERVA LEGAL AL CIERRE 2013. - AHORROCOOP POSEE RESERVA LEGAL QUE ABSOLVE EL 100% DE LA PERDIDA AL CIERRE 2013. Preparado por: Luis Poblete R.

20 PATRIMONIOS ANUALES 2009 - 2013 Preparado por: Luis Poblete R.

21 PATRIMONIOS MENSUALES AÑO 2014 Preparado por: Luis Poblete R.

22 ANALISIS RAZONADO La Administración del Capital Societario, tiene como principal labor controlar el calce normativo que exige el Banco Central de Chile, los movimientos a Abril 2014, nos indican los siguientes comportamientos:  Se ha dado fiel cumplimiento a la normativa del calce, evitando de esta manera sanciones del organismo fiscalizador. Preparado por: Luis Poblete R.

23 ANALISIS RAZONADO  La variación de flujos de capital con respecto al cierre del año 2013, presenta una variación positiva de MM$ 24, generando un aumento mínimo de 0,16%.  La variación de número de socios respecto al cierre del año 2013, presenta una disminución de 370 socios, correspondiente a un 0,95%, esto se explica porque se incorporaron 337 socios y se retiraron 707 socios. Preparado por: Luis Poblete R.

24 ANALISIS RAZONADO  Existe un alto número de socios que no cumplen con el capital mínimo exigido al cierre de Abril 2014, un total de 11.468 socios no cumplen, representando un 29,74% de incumplimiento.  En cuanto a la obligación esencial de los socios de cumplir con sus compromisos con la cooperativa, en relación a los aportes de capital comprometidos, existe una fuga de capitales del 42,83%. Preparado por: Luis Poblete R.

25 ANALISIS RAZONADO  El pago de mora con capitales a Abril 2014 alcanzó a MM$ 195.  Cabe mencionar que Capual, realizó aportes de Capital en 2 cooperativas por MM$ 900, las cuales presentan pérdidas al cierre del año 2013, por lo cual la rentabilidad de estos aportes será negativa al menos en Oriencoop, ya que Ahorrocoop posee reserva legal que absorbe el 100% de la pérdida. Preparado por: Luis Poblete R.

26 ANALISIS RAZONADO  El costo de financiar la lista de prelación de giros, con aportes de otras cooperativas, se verá reflejado en mayo 2014, con la emisión de los certificados de cuotas de participación de estas inversiones, indicándonos el monto de la pérdida de nuestros aportes o la absorción de las pérdidas con reservas. Estas pérdidas solo se harán efectivas si Capual renuncia a su calidad de socio. Preparado por: Luis Poblete R.

27 ANALISIS RAZONADO  Los socios que se retiran a contar del 01-01- 2014 deben asumir una pérdida de un 2,0413829% de su capital. Preparado por: Luis Poblete R.

28 GRACIAS LUIS POBLETE ROMERO JEFE OPERACIONES FINANCIERAS 12 JUNIO 2014 Preparado por: Luis Poblete R.