SEMINARIO NAIC/ASSAL/SVS REGULACIÓN & SUPERVISIÓN DE CONDUCTA DE MERCADO © 2014 National Association of Insurance Commissioners Medidas en los Mercados.

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1 SEMINARIO NAIC/ASSAL/SVS REGULACIÓN & SUPERVISIÓN DE CONDUCTA DE MERCADO © 2014 National Association of Insurance Commissioners Medidas en los Mercados

2 RESUMEN DE LA PRESENTACIÓN  Beneficios del uso de diversas medidas en los mercados  Factores a considerar al seleccionar las medidas en los mercados  Resumen de las posibles medidas en los mercados 2

3 BENEFICIOS DE OPCIONES  Reguladores: Flexibilidad, Foco, Recursos, Relaciones  Consumidores: Respuesta Oportuna, Confianza  Industria: Productividad, Económico, Menos Intrusivo 3

4 FACTORES A TENER EN CUENTA  ¿Cuál es la naturaleza del perjuicio para el consumidor y la urgencia del problema?  ¿Qué tan extenso es el problema – específico de la compañía, regional o nacional?  ¿Los reguladores tienen la información que necesitan para determinar el curso apropiado de la medida?  ¿Ha abordado otra jurisdicción el problema?  ¿Cómo la entidad regulada coopera con el tema? 4

5 POSIBLES MEDIDAS EN LOS MERCADOS  Difusión y Boletines Educacionales  Comunicaciones Escritas  Reunión o Entrevista Cara a Cara  Interrogatorios  Revisión de Auditoría Interna o Programas de Cumplimiento  Revisión de Políticas y Procedimientos  Evaluación o Auditoría de Antecedentes  Información de Llamadas (Data Call)  Evaluación – Específicas a Generales 5

6 PREGUNTAS/COMENTARIOS 6