Elaboración del plan de inversiones del semestre

ENERO FEBRERO 0 MARZO 0 ABRIL MAYO 0 JUNIO 0 El dinero disponible por estos 3 meses es de $ Hay disponible $ Ahora hay disponible en estos 3 meses $ Este esquema nos permitirá ver el excedente mensual de dinero disponible… Esto me permite justificar la importancia de esta información, sabiendo el monto al que puedo invertir y el plazo disponible del mismo.

Alcanzar una ganancia por inversiones temporarias del 10% de los ingresos que son de $ (dato que obtuve de las cobranzas por venta). Si logro este objetivo como gerente de finanzas, tengo acceso a un bono equivalente a 2 sueldos adicionales. Debo lograr una ganancia, a través de inversiones temporarias superiora $45.000

BANCOS TIPO DE INVERSIÓN PLAZO TASA DE INTERÉS SALDO ANTERIOR Banco Santander Río Plazo Fijo3 meses12% mensual$ Banco Galicia Fondo Común de Inversión 6 meses4% mensual$0 Euromayor Obligaciones Negociables A elección5% mensual$0

El gerente de compras nos propone pagar la deuda a un proveedor debido a que nos ofrece un descuento del 6% mensual. La deuda que se posee es de $60.000

 Decidimos realizar durante los primeros 3 meses del semestre (enero-febrero-marzo) ya que se posee la disponibilidad mensual de dinero más grande, una inversión de Plazo Fijo que nos ofrece la mayor rentabilidad y respeta el plazo de los 3 meses.  Para el mes de abril decidimos no efectuar el pago a proveedores debido a que el descuento es menor que los posibles intereses que pudiésemos tener de las otras inversiones.  El saldo del mes de abril se invierte en obligaciones negociables debido a que su tasa de interés es la mayor y es posible establecer el plazo dentro de los correspondientes 3 meses que quedan del semestre.

 Plazo Fijo: EneroFebreroMarzo Valor actual: $ Valor final: x (1+ 0,12) ^3 = ,48 El interés es de $

 Obligaciones Negociables: AbrilMayoJunio Valor actual: $ Valor final: x (1+ 0,05) ^3 = ,5 El interés es de $ ,5

Logramos cumplir con el objetivo de la gerencia general superando a los $ $ ,04 + $ ,5 = $58.213,54 Plazo Fijo Obligaciones Negociables

01/01 Depósito a Plazo Fijo a Banco Santander Río Cuenta Corriente a Intereses a devengar (PF) , /03 Caja Intereses a devengar (PF) a Depósito a Plazo Fijo a Intereses Ganados , , /04 Obligaciones Negociables a Caja a Intereses a devengar (ON) , ,50 30/06Caja Intereses a devengar (ON) a Obligaciones Negociables a Intereses Ganados , , , ,50

 Beltrame Agostina Magalí  Bustos Julia Milagros  Chaves Matías Agustín  Gómez Ivanna Guadalupe  Oyola María Victoria  Reyna Carlos Fabián