SISTEMA FINANCIERO En Bolivianos MINISTERIO DE DESARROLLO PRODUCTIVO Y ECONOMÍA PLURAL ESTADO PLURINACIONAL DE BOLIVIA SISTEMA FINANCIERO En Bolivianos UDAPRO AGOSTO 2013

(en millones de Bolivianos) Evolución depósitos y créditos por Departamento (en millones de Bolivianos) TOTAL CRÉDITOS TOTAL DEPÓSITOS 76.839 90.221   2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013* Depósitos 26.056 27.133 26.843 29.424 33.520 39.966 47.928 58.359 62.069 73.009 87.488 90.221 Créditos 24.785 25.587 25.915 26.879 28.686 31.879 34.718 39.031 46.966 58.305 70.193 76.839 Liquides 1.271 1.546 928 2.545 4.834 8.087 13.210 19.328 15.103 14.704 17.295 13.382 DATOS A DICIEMBRE DE CADA AÑO * DATOS A JUNIO Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

Evolución del número de prestatarios Sistema Financiero Evolución del número de prestatarios de Diciembre 2004 a Junio de 2013   2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013* Bancos 205.700 295.993 352.904 417.285 392.747 423.173 553.998 629.618 757.902 824.904 Fondos 187.871 147.076 178.245 213.937 267.529 300.747 192.434 218.981 243.236 258.139 Cooperativas 59.144 64.834 67.127 75.500 81.618 88.234 94.760 95.635 95.653 93.805 Mutuales 23.781 22.937 22.359 21.346 18.154 18.602 19.251 20.027 20.596 20.782 SISTEMA 476.496 530.840 620.635 728.068 760.048 830.756 860.443 964.261 1.117.387 1.197.630 DATOS A DICIEMBRE DE CADA AÑO * DATOS A JUNIO Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

Evolutivo Puntos de Atención al Cliente Sistema Financiero Evolutivo Puntos de Atención al Cliente Diciembre 2007 - Junio 2013 248   Dic-07 Jun-08 Dic-08 Jun-09 Dic-09 Jun-10 Dic-10 Jun-11 Dic-11 Jun-12 Dic-12 Jun-13 Sucursales, Agencias y Otros 867 937 1.037 1.184 1.211 1.309 1.365 1.448 1.591 1.652 1.729 1.845 Cajero Automático 806 873 897 1.008 1.074 1.175 1.303 1.465 1.629 1.765 1.896 2.028 Total Sistema 1.673 1.810 1.934 2.192 2.285 2.484 2.668 2.913 3.220 3.417 3.625 3.873 Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

Entidades Especializadas en Microfinanzas Sistema Financiero Evolución del índice de mora de Diciembre 2002 a Junio 2013 (En porcentaje)   2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013* Entidades Especializadas en Microfinanzas 7,5% 4,7% 2,9% 2,2% 2,1% 1,0% 0,9% 0,8% TOTAL SISTEMA 16,5% 15,0% 12,2% 10,1% 7,7% 5,5% 3,7% 3,1% 1,6% 1,5% DATOS A DICIEMBRE DE CADA AÑO * DATOS A JUNIO Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

Sistema Financiero Evolución de la Participación de depósitos por Moneda (En porcentaje) TOTAL DEPÓSITOS 76.840 millones de Bs.   2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013* Participación MN-UFV 6,2% 6,1% 7,3% 10,6% 16,7% 23,4% 35,9% 46,7% 47,6% 56,2% 63,8% 71,7% 73,3% Participación ME-MV 93,8% 93,9% 92,7% 89,4% 84,3% 76,6% 64,1% 53,3% 52,5% 43,8% 36,2% 28,3% 26,7% DATOS A DICIEMBRE DE CADA AÑO * DATOS A JUNIO Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

Sistema Financiero Evolución de la Participación de cartera por Moneda (En porcentaje) TOTAL DE CRÉDITOS 90.221 millones de Bs   2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013* Participación MN-UFV 3% 2% 4% 8% 14% 19% 34% 39% 56% 70% 80% 84% Participación ME-MV 97% 98% 96% 93% 86% 81% 66% 61% 44% 31% 20% 16% DATOS A DICIEMBRE DE CADA AÑO * DATOS A JUNIO Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

Evolución de la cartera bruta a empresas (**) Sistema Financiero Evolución de la cartera bruta a empresas (**) y hogares (***) (En millones de Bolivianos)   2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013* Empresas 18.851 19.649 21.911 24.076 27.340 31.578 39.630 48.282 52.982 Hogares (consumo y vivienda) 8.029 9.037 9.967 10.641 11.691 15.388 18.675 23.857 DATOS A DICIEMBRE DE CADA AÑO (*) El crédito a empresas considera: crédito empresarial, PYME y microcrédito (**) El crédito a hogares considera: crédito de vivienda y consumo * DATOS A JUNIO Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

(En millones de bolivianos y porcentajes) Evolución de la cartera de créditos según sector económico a nivel Nacional (En millones de bolivianos y porcentajes) DATOS A DICIEMBRE DE CADA AÑO * DATOS A JUNIO Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

Evolución de la cartera a empresas (**) Sistema Financiero Evolución de la cartera a empresas (**) por tipo de crédito y sector Económico (En millones de bolivianos) DATOS A DICIEMBRE DE CADA AÑO (**) El crédito a empresas considera: crédito empresarial, PYME y microcrédito * DATOS A JUNIO Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

Clasificación de Cartera por Actividad Económica Sistema Bancario Clasificación de Cartera por Actividad Económica (Al 30 de junio de 2013) En millones de bolivianos Participación, según actividad económica ACTIVIDAD TOTAL Venta al por mayor y menor 22.749 Industria Manufacturera 13.247 Servicios inmobiliarios, 8.114 Transporte 7.733 Servicios sociales 6.477 Agricultura y Ganadería 5.042 Construcción 3.918 Hoteles y Restaurantes 3.161 Otras actividades* 6.399 Total Cartera 76.839 *Educación; Administración pública, defensa y seguridad social obligatoria; Intermediación financiera; Minerales metálicos y no metálicos; Actividades atípicas; Producción y distribución de energía eléctrica, gas y agua; Extracción de petróleo crudo y gas natural; Servicios de organizaciones y órganos extraterritoriales; Caza, Silvicultura y Pesca; Servicio de hogares privados que contratan servicio doméstico Fuente: Elaboración UDAPRO, en base datos de ASFI (Boletines estadísticos de intermediación financiera)

Sistema Bancario Clasificación y Participación de Cartera por Actividad Económica, Según Sector Financiero (Al 30 de junio de 2013) ACTIVIDAD BCO % FFP MAP CAC Sistema Bancario TOTAL Venta al por mayor y menor 17.873 29% 3.517 39% 392 14% 966 23% 22.749 30% Industria Manufacturera 11.683 19% 1.078 12% 184 6% 302 7% 13.247 17% Servicios inmobiliarios, empresariales y de alquiler 6.679 11% 408 5% 536 491 8.114 Transporte, almacenamiento y comunicación 5.540 9% 1.409 16% 207 576 7.733 10% Servicios sociales, comunales y personales 5.401 365 4% 355 356 8% 6.477 Agricultura y Ganadería 3.624 1.161 13% 11 0% 246 5.042 Construcción 3.341 289 3% 140 147 3.918 Hoteles y Restaurantes 2.307 517 113 225 3.161 Otras actividades* 4.314 243 955 33% 887 21% 6.399 Total Cartera 60.762 100% 8.987 2.893 4.197 76.839 79% BCO: Bancos Comerciales FFP: Fondo Financiero Privado MAP: Mutual de ahorro y Préstamo CAC; Cooperativa de ahorro y Crédito *Educación; Administración pública, defensa y seguridad social obligatoria; Intermediación financiera; Minerales metálicos y no metálicos; Actividades atípicas; Producción y distribución de energía eléctrica, gas y agua; Extracción de petróleo crudo y gas natural; Servicios de organizaciones y órganos extraterritoriales; Caza, Silvicultura y Pesca; Servicio de hogares privados que contratan servicio doméstico Fuente: Elaboración UDAPRO, en base datos de ASFI (Boletines estadísticos de intermediación financiera)

Participación de la Cartera Crediticia, Según Sector Financiero Sistema bancario Participación de la Cartera Crediticia, Según Sector Financiero (Al 30 de junio de 2013) BCO: Bancos FFP: Fondo Financiero Privado MAP: Mutual de ahorro y Préstamo CAC; Cooperativa de ahorro y Crédito Fuente: Elaboración UDAPRO, en base datos de ASFI (Boletines estadísticos de intermediación financiera)

Crédito al sector productivo Sistema Financiero Crédito al sector productivo Evolución de la composición por objeto del crédito (En millones de bolivianos) 18% 64% 34% 61% 36% 23% 82% 66% 77% 39% 64% 36% Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

Tasas de Interés Activas en Moneda Nacional de las Entidades del Sistema Financiero (al 15 de agosto de 2013) Entidades Promedio TI Empresarial Empresarial Promedio TI Microcrédito Microcrédito BCO MERCANTIL SCZ 6,15 5,70 14,67 8,67 GANADERO 5,99 9,38 NACIONAL DE BOLIVIA 6,35 12,47 BISA 7,39 15,55 CREDITO DE BOLIVIA 4,82 18,76 ECONOMICO 7,21 18,92 UNION 5,59 18,93 BCO (Especializados en microfinanzas) BANCO LOS ANDES   19,36 18,15 BANCO FORTALEZA 18,69 BANCO FIE 19,77 BANCO SOLIDARIO 20,83 FFP PRODEM FFP 24,05 23,48 ECO FUTURO FFP 24,18 FASSIL FFP 6,66 24,49 MAP LA PRIMERA 9,33 7,66 LA PLATA 8,15 PROMOTORA EL PROGRESO 12,15 CAC S.J. PUNATA 14,19 12,65 ASUNCION 13,56 J. NAZARENO 14,62 CAT. TARIJA 14,93 FATIMA 15,17 Fuente: Elaboración UDAPRO en base a datos del BCB

Crédito al sector productivo Sistema Financiero Crédito al sector productivo Evolutivo de la composición por departamento (En porcentaje) Total Crédito Productivo (en Millones de Bolivianos) Año 2005 2012 2013* Santa Cruz 4.877 9.632 10.394 La Paz 2.397 4.668 5.350 Cochabamba 1.492 3.303 3.625 Resto Departamentos 560 2.176 2.468 Total 9.326 19.779 21.837 DATOS A DICIEMBRE DE CADA AÑO * DATOS A JUNIO Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO

Evolución del número de cuentas de depósitos Sistema Financiero Evolución del número de cuentas de depósitos de Diciembre 2004 a Junio de 2013   2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013* Bancos 638.288 779.130 924.435 1.169.681 1.648.815 2.067.783 2.877.166 3.378.219 3.938.609 4.253.521 Fondos 242.241 280.773 401.918 579.590 818.044 1.052.212 888.981 1.031.777 1.156.130 1.261.335 Cooperativas 422.055 519.726 566.045 625.796 675.777 750.568 797.762 831.067 858.510 861.655 Mutuales 310.721 331.393 347.172 344.387 336.655 388.893 388.267 381.790 376.997 373.881 SISTEMA 1.613.305 1.911.022 2.239.570 2.719.454 3.479.291 4.259.456 4.952.176 5.622.853 6.330.246 6.750.392 DATOS A DICIEMBRE DE CADA AÑO * DATOS A JUNIO Fuente: ASFI, Elaboración UDAPRO