El Plan de Jubilación para Iglesias Plan de Jubilación para Iglesias Bautistas del sur 403(b)(9) El Plan de jubilación para iglesias fue diseñado por GuideStone Financial Resources, específicamente para los bautistas del sur, como parte de su compromiso de servir a aquellos que sirven al Señor, ayudándoles en su preparacion Financiera para su eventual jubilación. A24-1

Prepárese para el Futuro EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Prepárese para el Futuro Los años de jubilación Hombres Promedio 65 años Mujeres Para la mayoría de los estadounidenses, los años de jubilación comprenderán una parte sustancial de sus vidas. En la actualidad es necesario ahorrar más, en previsión de un período de jubilación que será más largo que el de las generaciones anteriores. Al incrementarse 14 años desde 1950, la expectativa de vida en los Estados Unidos se sitúa actualmente en los 79 años, y sigue aumentando. Preparese financieramente para esta etapa, y empezar a hacerlo lo antes posible, es de vital importancia. Lamentablemente muchas personas postergan el ahorro para el futuro a causa de sus gastos actuales, y más adelante terminan teniendo que alterar drásticamente su estándar de vida. Hombres Promedio 79 años Mujeres Expectativa promedio de vida en los Estados Unidos Fuente: Centers for Disease Control and Prevention, (Centros para el Control y la Prevención de Enfermedades) A24-2

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Ingresos de Retiro Se necesita entre 70 y 90% del ingreso previo a la jubilación para mantener el nivel de vida Fuentes: Seguro social (Social Security) Pensiones Ahorros personales Empleo después de la jubilación Los jubilados suelen necesitar entre 70 y 90% de su ingreso previo a la jubilación para mantener su nivel de vida. Para la mayoría de las personas, estos ingresos de retiro estan compuestos del Seguro Social, las pensiones, los ahorros personales y el empleo después de la jubilación. A24-3

Fuentes de Ingresos de Retiro EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Fuentes de Ingresos de Retiro Seguro Social Beneficios completos a los 67 si la persona nació en 1960 o después Beneficios promedios de $1,328 por mes Pensión Muchas compañías ya no la otorgan Ahorros personales Efecto reductor de la inflación Sin embargo, la edad plena de jubilación para recibir los beneficios del Seguro social en Estados Unidos es en la actualidad de 67 años, si la persona nació en 1960 o con posterioridad. Además, los beneficios promedio individuales de jubilación del Seguro social son de tan sólo $1,328 mensuales. Muchas compañías ya no otorgan la tradicional pensión “de beneficios definidos”, lo cual deja en manos del empleado la responsabilidad de ahorrar. A esto se añade el efecto reductor de la inflación sobre sus ahorros para la jubilación, de manera que la tarea de prepararse para el futuro puede resultar un reto aterrador. A24-4

Preparación para la Jubilación EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Preparación para la Jubilación Empiece pronto Sea consistente en el ahorro ¿Cómo puede usted reunir los ahorros suficientes para vivir con comodidad durante sus años de jubilación? La clave es empezar lo antes posible y ser consistente en el ahorro. A24-5

Preparación para la Jubilación EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Preparación para la Jubilación ¡Empiece hoy! Meta: $200,000 Rendimiento: 8% 30 años: $88 mensuales 40 años: $210 mensuales 50 años: $580 mensuales La presente tabla ilustra las contribuciones mensuales que tendría que hacer usted para poder contar con ahorros de $200,000 a la edad de 65 años, suponiendo un rendimiento compuesto anual de 8% y empezando el proceso a las edades de 30, 40 ó 50 años. Observe cómo, mientras más se tarde en empezar, más dinero tendrá que contribuir. La tasa de rendimiento es puramente hipotética y no es representativa de ningún tipo específico de inversión. A24-6

Preparación para la Jubilación EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Preparación para la Jubilación Inversiones con ventajas tributarias para los empleados de las iglesias bautistas del sur Aunque parezca una tarea difícil, tenemos la fortuna de contar con planes de inversión que pueden ayudarnos a invertir para la jubilación, que tambien ofrecen posibles ventajas tributarias. Esta presentación introduce el plan de jubilación que hemos desarrollado para ayudar a los empleados de las iglesias bautistas del sur a prepararse y tomar posesion de su futuro. A24-7

El Plan de Jubilación para Iglesias GuideStone Financial Resources presta servicios desde 1918 Plan de jubilación para iglesias bautistas del sur 403(b)(9) — El Plan de jubilación para iglesias Fundamentada en un legado de servicio que empezó en 1918, GuideStone Financial Resources sigue brindando productos y servicios que atienden las necesidades financieras de quienes trabajan dentro de las organizaciones bautistas del sur. Este es un plan de jubilación hecho a la medida de sus necesidades: el Plan de jubilación 403(b)(9) para iglesias bautistas del sur, que se conoce también como Plan de Jubilación para Iglesias. A24-8

El Plan de Jubilación para Iglesias ¿Quién puede participar? Cualquier persona con ingresos gravables provenientes de una iglesia bautista del sur o de una escuela Personal ministerial o no-ministerial De tiempo completo, medio tiempo o bivocacional Este plan está disponible para cualquier persona que reciba ingresos gravables de una iglesia bautista del sur o de una escuela o asociación relacionadas con las iglesias. Esto incluye tanto ministros como empleados no-ministeirales, así como empleados y personas que se consideren de tiempo completo, de medio tiempo o bivocacionales (que tienen un trabajo secular y otro ministerial). Sea usted pastor, profesor o empleado administrativo o de mantenimiento, tiene la oportunidad de invertir en su futuro a través del Plan de jubilación para iglesias. A24-9

El Plan de Jubilación para Iglesias ¿Qué es? 403(b) － Clasificación del código tributario para organizaciones sin fines de lucro Similar a: 401(k) － Organizaciones con fines de lucro El Plan de jubilación para iglesias se identifica por la clasificación 403(b) del código tributario, que se le da a los planes de jubilación de entidades sin fines de lucro. Este plan es similar al plan 401(k) que utilizan los empleados de las compañías con fines de lucro. A24-10

Contribuciones previas a la jubilación e ingresos EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS ¿Qué es? 403(b) Clasificación del código tributario Plan protegido de impuestos Contribuciones previas a la jubilación e ingresos NO GRAVADOS Pagos post- jubilación GRAVADOS Un plan “protegido de impuestos”, como este, permite a los participantes posponer el pago de impuestos sobre todas sus contribuciones y todos los rendimientos de sus inversiones hasta que reciban un pago proveniente de su cuenta al jubilarse. A24-11

¿Qué es? 403(b) Clasificación del código tributario EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS ¿Qué es? 403(b) Clasificación del código tributario Plan protegido de impuestos Plan de contribución definida Menor contribución al plan Menor pago de beneficio El Plan de jubilación para iglesias es también un “plan de contribución definida”, lo cual significa que el monto de sus beneficios de jubilación se define por las contribuciones y rendimientos acumulados en su cuenta durante sus años de trabajo. En términos sencillos, si usted hace contribuciones reducidas a un plan de contribución definida, lo más probablemente recibira beneficios reducidos. Entre mayores sean sus contribuciones y rendimientos mientras esté trabajando, mayores serán los pagos de beneficios que recibira cuando se jubile. Mayor contribución al plan Mayor pago de beneficio A24-12

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS ¿Por qué usarlo? No hay comisiones de ventas ni cargos anticipados o posteriores al vender o invertir 100% se invierte en su cuenta Si existen miles de opciones de inversión para los ministros y empleados de las iglesias, ¿por qué deberían usar este plan? En primer lugar, el Plan de jubilación para iglesias no aplica comisiones de venta ni cobros al vender o invertir. Esto significa que 100% del dinero que usted aporta se invierte directamente en su cuenta. A24-13

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS ¿Por qué usarlo? No hay comisiones de venta ni cobros al vender o invertir Disminución de impuestos Contribuciones de los empleados: Aplazamiento de impuestos sobre la renta Exclusión de impuestos para el Seguro Social para ministros Este plan también puede ayudarle a reducir sus impuestos. Los impuestos sobre la renta son diferidos en las contribuciones al plan y los rendimientos sobre las inversiones, y las contribuciones hechas por los ministros también quedan excluidas de los impuestos para el Seguro social. A24-14

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS ¿Por qué usarlo? No hay comisiones de venta ni cobros al vender o invertir Disminución de impuestos Topes más altos de contribución que en una cuenta individual de jubilación IRA (Individual Retirement Account) A los participantes que en verdad buscan lograr un máximo ahorro en impuestos les complacerá saber que los topes para las contribuciones protegidas de impuestos son mucho más altos en este plan 403(b) que en una IRA. De hecho, el Plan de jubilación para iglesias permite proteger ¡hasta 100% del ingreso gravable en ciertas condiciones! A24-15

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS ¿Por qué usarlo? No hay comisiones de venta ni cobros al vender o invertir Disminución de impuestos Topes más altos de contribución que en una IRA (Individual Retirement Account) El beneficio puede ser designado como una concesión de vivienda para ministros en su jubilación El beneficio se recibe libre de impuestos Una ventaja más que se ofrece a los ministros jubilados es que pueden solicitar que sus beneficios sean designados como concesión de vivienda. La totalidad de dichos fondos que se utilicen legalmente en la provisión de vivienda se recibe libre de impuestos. A24-16

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS ¿Por qué usarlo? No hay comisiones de venta ni cobros al vender o invertir Disminución de impuestos Topes más altos de contribución que en una IRA (Individual Retirement Account) El beneficio se estipula como concesión de vivienda para ministros jubilados Beneficios adicionales y contribuciones para participantes elegibles Beneficios de protección de vida y por discapacidad Aportes apareados para la jubilación El Plan de jubilación para las iglesias no sólo le permite ahorrar en los impuestos e invertir para el futuro ya que además, le ofrece valiosas características que le ayudarán a protegerse y proteger a su familia ahora. Si reúne los requisitos, estas características incluyen beneficios por discapacidad y protección de la vida y aportes apareados del empleador. Mas adelante las comentaremos en detalle. A24-17

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS ¿Por qué usarlo? No hay comisiones de venta ni cobros al vender o invertir Disminución de impuestos Topes de contribución más altos que en una IRA (Individual Retirement Account) El beneficio puede estipularse como concesión de vivienda para ministros jubilados Otros beneficios y contribuciones para participantes que reúnen los requisitos Opcion de inversión con fundamento cristiano Empresas de manejo de inversión comprobadas El Plan de jubilación para iglesias le da acceso a opciones de inversión con fundamento cristiano y proteccion social que no invierten en compañías identificadas públicamente como proveedoras de productos o servicios en las industrias de licor, tabaco, juegos de azar, pornografía o aborto. GuideStone utiliza empresas de manejo de inversión de prestigio para que se encarguen de estas opciones de inversión del plan. A24-18

Fuentes de las Contribuciones EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Fuentes de las Contribuciones Empleador Meta recomendada: 10% del ingreso mensual del empleado Las contribuciones hechas a un Plan de jubilación para iglesias pueden provenir de tres fuentes. Su empleador puede hacer una contribución. Aunque él es quien establece el monto de esta contribución, la meta recomendada es de 10% del ingreso mensual del empleado. A24-19

Fuentes de las Contribuciones EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Fuentes de las Contribuciones Empleador Meta recomendada: 10% del ingreso mensual del empleado Empleado Reducción salarial Los empleados también pueden hacer contribuciones como participantes en el plan. Para hacerlo, usted puede solicitar a su empleador que descuente de su salario mensual una suma determinada, que se destina a su cuenta en la forma de una contribución protegida de impuestos. Las contribuciones de los empleados pueden hacerse antes o después de las deducciones de impuestos. Además, las contribuciones realizadas después de la deducción de impuestos pueden hacerse como contribuciones Roth con pago diferido de impuestos. A24-20

Fuentes de las Contribuciones EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Fuentes de las Contribuciones Empleador Meta recomendada: 10% del ingreso mensual del empleado Empleado Reducción salarial Transferencia Otros planes de jubilación o IRA También es posible transferir fondos que ya haya usted invertido en otras cuentas de jubilación individuales o (IRA). Por lo general, estas transferencias no generan impuestos y para realizarlas usted cuenta con la ayuda del personal de GuideStone. A24-21

Fuentes de las Contribuciones EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Fuentes de las Contribuciones Empleador Meta recomendada: 10% del ingreso mensual del empleado Empleado Reducción salarial Transferencia Otros planes de jubilación o IRA Convención Bautista estatal Contribuciones de contrapartida al plan de jubilación Como se mencionó antes, los participantes que califiquen podrán contar con un tercer tipo de contribución, proveniente de las convenciones bautistas estatales, el cual consiste en beneficio por discapacidad, beneficio por supervivencia y contribuciones de contrapartida al plan de jubilación. A24-22

Contribuciones de las Convenciones Estatales EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Contribuciones de las Convenciones Estatales Beneficio por discapacidad Hasta $500 mensuales en beneficios por discapacidad Además de los seguros o del Seguro social Aporta a la cuenta de jubilación $35 durante cada mes de beneficio por discapacidad El beneficio por discapacidad aporta hasta $500 mensuales en ingreso por discapacidad a un participante que califique que quede discapacitado. Este beneficio se paga además de cualquier seguro de discapacidad o beneficios del Seguro social. Cada mes que se paga este beneficio también se hace una contribución de $35 a la cuenta de jubilación del participante discapacitado. A24-23

Contribuciones de las Convenciones Estatales EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Contribuciones de las Convenciones Estatales Beneficio por discapacidad Beneficio por supervivencia La suma pagadera a los beneficiarios está determinada por la edad del participante al momento de fallecer Puede equivaler a un máximo de $100,000 El pago es aparte del saldo que tenga la cuenta de jubilación del participante El beneficio por supervivencia es similar a un seguro de vida. Si un participante que califica muere mientras es miembro activo del plan, sus beneficiarios reciben un beneficio por supervivencia. El monto se determina teniendo en cuenta la edad del participante al momento de su muerte, pero puede equivaler a un máximo de $100,000. Éste se paga a los beneficiarios además del saldo presente en la cuenta de jubilación del participante. A24-24

Contribuciones de las Convenciones Estatales EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Contribuciones de las Convenciones Estatales Beneficio por discapacidad Beneficio por supervivencia No requiere de asesoramiento medico Sin costo adicional Ni el beneficio por discapacidad ni el beneficio por supervivencia requieren asesoramiento medico antes de la aprobación y se otorgan sin costo adicional a los participantes o iglesias que califiquen. A24-25

Contribuciones de las Convenciones Estatales EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Contribuciones de las Convenciones Estatales Beneficio por discapacidad Beneficio por supervivencia Contribuciones de contrapartida al plan de jubilación La convención estatal determina la disponibilidad Los participantes que califiquen deberán contribuir más de $52.50 mensuales El participante podrá contar con una contribución de contrapartida de parte de la convención estatal si califica según los criterios de la convención y aporta más de $52.50 mensuales. A24-26

Contribuciones de las Convenciones Estatales EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Contribuciones de las Convenciones Estatales $105.00 Contribuciones de contrapartida de jubilación de $1 por $3 (máximo de $17.50) Su nivel de contribución mensual $52.50 Por cada $3 mensuales que se aporten por encima de $52.50, se otorgará $1 en contribuciones de contrapartida a los participantes que califiquen, hasta una contribución máxima de la convención de $17.50. Para recibir esta suma máxima, los participantes que califiquen deberán tener contribuciones propias y/o del empleador equivalentes a un mínimo de $105 mensuales. Beneficios de protección: beneficio por discapacidad y beneficio por supervivencia $1.00 A24-27

Contribuciones de las Convenciones Estatales EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Contribuciones de las Convenciones Estatales La iglesia: debe satisfacer los requisitos de la convención Los ministros: califican para recibir los beneficios Los no-ministros: pueden calificar para recibir los beneficios La contribución de contrapartida: es determinada por la convención Para que un participante del plan reciba de la convención estatal estos beneficios y contribuciones, su iglesia debe cumplir con los requisitos de calificación establecidos por su convención; tales como, brindar apoyo financiero al Programa cooperativo. Los ministros de una iglesia que califique, calificarán a su vez para recibir los beneficios de discapacidad y por supervivencia. Los que no son ministros podrán calificar si cumplen con ciertos criterios de la convención. Las convenciones también decidirán si se otorgan contribuciones de contrapartida al plan de jubilación y qué participantes calificarán para recibirlas. Para obtener detalles, póngase en contacto con GuideStone o con la oficina de su convención. A24-28

Cómo Funciona el Plan Ejemplo: ingreso mensual de $3,000 EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Cómo Funciona el Plan Ejemplo: ingreso mensual de $3,000 Combinemos ahora todos esos aspectos, para ver cómo funcionaría este plan en el caso de un participante que califique con un ingreso mensual de $3,000 proveniente de una iglesia. A24-29

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Cómo Funciona el Plan Ejemplo: ingreso mensual de $3,000 $300.00 Contribución del empleador (meta de 10) En este ejemplo, la iglesia decide seguir la meta recomendada de contribuir 10% a la cuenta del empleado, es decir $300 mensuales. Este dinero proviene de fondos aportados por la iglesia y no se descuenta del salario del participante. A24-30

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Cómo Funciona el Plan Ejemplo: ingreso mensual de $3,000 $300.00 Contribución del empleador (meta de 10) $150.00 Contribución del participante En este ejemplo, el participante aporta también la suma recomendada, al pedir a la iglesia que retenga 5% de su salario, es decir $150 mensuales, como contribución protegida de impuestos. A24-31

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Cómo Funciona el Plan Ejemplo: ingreso mensual de $3,000 $300.00 Contribución del empleador (meta de 10) $150.00 Contribución del participante $ 17.50 Contribución de la convención estatal Supongamos que este participante cumple con todos los requisitos de calificación de la convención bautista estatal, de tal manera que la convención otorga los valiosos beneficios de ingreso por discapacidad y por supervivencia y deposita otros $17.50 directamente en la cuenta de jubilación del participante. A24-32

EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Cómo Funciona el Plan Ejemplo: ingreso mensual de $3,000 $300.00 Contribución del empleador (meta de 10) $150.00 Contribución del participante $ 17.50 Contribución de la convención estatal $467.50 Total El total de contribuciones mensuales asciende a $467.50. Esta suma se utiliza para comprar acciones del fondo o fondos de inversión escogidos por el participante. A24-33

Las Contribuciones Compran Acciones EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Las Contribuciones Compran Acciones Contribución mensual Precio del fondo NAV Acciones compradas Total de acciones Valor de la cuenta $467.50 $10.00 46.75 $ 467.50 En este ejemplo supondremos que el participante invierte solamente en un fondo, y que éste tiene un valor neto de activos, o NAV, de $10 por acción. Esto significa que con la primera contribución, de $467.50, se comprarían 46.75 acciones. Ejemplo hipotético para efectos explicativos únicamente; no indica desempeño futuro. A24-34

Las Contribuciones Compran Acciones EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Las Contribuciones Compran Acciones Contribución mensual Precio del fondo NAV Acciones compradas Total de acciones Valor de la cuenta $467.50 $10.00 46.75 $ 467.50 $ 9.75 47.95 94.70 $ 923.33 Supongamos que en el segundo mes el NAV del fondo del participante disminuye su valor de $10 a $9.75. Aunque esta situación puede parecer negativa, tiene un lado positivo. Este mes la contribución de $467.50 permite comprar más acciones en el fondo porque el precio por acción es más bajo. Cuando estas 47.95 acciones se suman a las del mes anterior, el participante tiene ya un total de 94.70 acciones. Al NAV actual de $9.75 estas acciones están valoradas ahora en $923.33. Ejemplo hipotético para efectos explicativos únicamente; no indica desempeño futuro. A24-35

Las Contribuciones Compran Acciones EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Las Contribuciones Compran Acciones Contribución mensual Precio del fondo NAV Acciones compradas Total de acciones Valor de la cuenta $467.50 $10.00 46.75 $ 467.50 $ 9.75 47.95 94.70 $ 923.33 $10.25 45.61 140.31 $1,438.18 Para el tercer mes, supongamos que el fondo se recupera hasta un valor de $10.25 por acción. Aunque esto es bueno, también significa que se comprarán menos acciones, ya que el costo de cada nueva acción será mayor que lo que fue el mes anterior. Pero la recuperación del valor también tiene efectos en el valor de las acciones que ya se tienen. Así, las 140.31 acciones que ahora se tienen a finales del tercer mes están valoradas en $10.25 por acción, lo que hace un valor total de la cuenta de $1,438.18. Ejemplo hipotético para efectos explicativos únicamente; no indica desempeño futuro. A24-36

Las Contribuciones Compran Acciones EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Las Contribuciones Compran Acciones Contribución mensual Precio del fondo NAV Acciones compradas Total de acciones Valor de la cuenta $467.50 $10.00 46.75 $ 467.50 $ 9.75 47.95 94.70 $ 923.33 $10.25 45.61 140.31 $1,438.18 El movimiento oscilante del NAV de un fondo se denomina volatilidad, y en la mayoría de los fondos de acciones o bonos es un hecho frecuente. Una parte importante de invertir en planes como éste es elegir el fondo o fondos de inversión que mejor se adapten a sus objetivos de inversión a largo plazo, sin dejarse distraer por volatilidades de corto plazo. GuideStone puede proporcionarle información más detallada acerca de los fondos de inversión del plan y el valor de sus acciones. Ejemplo hipotético para efectos explicativos únicamente; no indica desempeño futuro. A24-37

Elección de Fondo de Inversión EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Elección de Fondo de Inversión Propuesta de un fondo único MyDestination Funds® de GuideStone Funds Propuesta de asignación de activos Fondos de asignación de activos de GuideStone Funds Construya su propia propuesta Fondos Selectos de GuideStone Funds Fondo de preservación de capital de GuideStone Financial Resources Nos comprometemos a brindarles a nuestros participantes las mejores opciones posibles para elegir sus inversiones. Como resultado, GuideStone destaca las opciones de inversión como “propuestas” en lugar de “orientadas al producto”. Las tres opciones de asistencia de inversión serán: (HAGA CLIC PARA MOSTRAR CADA PASO EN LA PRESENTACIÓN) Propuesta de un “fondo único”: utiliza MyDestination Funds de la edad correspondiente como única elección de fondos. Propuesta de “asignación de activos”: utiliza los Fondos de asignación de activos de GuideStone Funds. “Construya su propia” propuesta: utiliza información sobre fondos para crear y mantener una combinación única de los Fondos de asignación de activos y Fondos Selectos de GuideStone Funds. (NOTA: El Fondo de preservación de capital está disponible únicamente para los participantes de la SBC [Convención Bautista del Sur]). *Al invertir en MyDestination Funds, usted será responsable de los gastos de los fondos, además de los fondos subyacentes. Puede invertir en los fondos directamente. MyDestination Funds también están sujetos a los riesgos de los fondos subyacentes que poseen. A24-38

Cómo Inscribirse en el Plan de Jubilación para Iglesias Formulario de solicitud del Plan de jubilación para iglesias Acuerdo de reducción salarial Formulario de solicitud de tranferencia Solicite una carpeta con información En línea en www.GuideStone.org Llame al 1-888-98-GUIDE (1-888-984-8433) De lunes a viernes, 7 a.m.–6 p.m., hora centro Ingresar en el Plan de jubilación para las iglesias es realmente bastante sencillo. En primer lugar, se debe llenar una solicitud del plan. En segundo lugar, si quiere hacer contribuciones de su propio salario, debe llenar un Acuerdo de reducción salarial. Este acuerdo no representa un compromiso; usted puede cambiar las condiciones en cualquier momento. En tercer lugar, si ya tiene dinero en otro plan 401(k), 403(b) o en una IRA tradicional, puede transferirlo al Plan de jubilación para iglesias llenando un formulario de solicitud de transferencia. La consolidación puede simplificar su vida como inversionista. Todos estos formularios están disponibles en una carpeta con información que puede ordenarse en línea en GuideStone.org o llamando al número de acceso gratuito. Los representantes de servicio al cliente de GuideStone están disponibles todos los días hábiles de 7 a.m. a 6 p.m., hora centro, para responder sus preguntas o ayudarle a llenar uno o todos los formularios requeridos. A24-40

Fondo de Asistencia para Iglesias y Misiones EL PLAN DE JUBILACIÓN PARA IGLESIAS Fondo de Asistencia para Iglesias y Misiones Preupuesto annual de la iglesia menor de $75,000 Hasta $3,000 en contribuciones adicionales para la jubilación Si usted es pastor y sirve a una iglesia o misión que tiene un presupuesto anual menor de $75,000, es posible que también califique para recibir hasta $3,000 en contribuciones adicionales de jubilación a través del Fondo de asistencia para iglesias y misiones de GuideStone. Consulte a uno de nuestros representantes de servicio al cliente acerca de esta ayuda financiera adicional que está disponible para pequeñas iglesias y misiones. A24-41

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