PHISING
PHISING es la práctica en la cual una persona envía un mensaje haciéndose pasar por una entidad bancaria en la que explica que el banco ha tenido determinadas dificultades técnicas y necesita que el cliente vuelva a introducir sus datos bancarios para comprobar su base de datos, o una excusa por el estilo para conseguir los datos bancarios personales y usarlos de forma fraudulenta.
¿Cómo lo realizan? El phishing puede producirse de varias formas, desde un simple mensaje a su teléfono móvil, una llamada telefónica, una web que simula una entidad, una ventana emergente, y la más usada y conocida por los internautas, la recepción de un correo electrónico. - SMS (mensaje corto); La recepción de un mensaje donde le solicitan sus datos personales. - Llamada telefónica; Pueden recibir una llamada telefónica en la que el emisor suplanta a una entidad privada o pública para que usted le facilite datos privados. - Página web o ventana emergente; es muy clásica y bastante usada. En ella se simula suplantando visualmente la imagen de una entidad oficial , empresas, etc pareciendo ser las oficiales. El objeto principal es que el usuario facilite sus datos privados. La más empleada es la "imitación" de páginas web de bancos, siendo el parecido casi idéntico pero no oficial. Tampoco olvidamos sitios web falsos con señuelos llamativos, en los cuales se ofrecen ofertas irreales.
Las transferencias se realizan a varias cuentas puente con la ayuda de los llamados ‘muleros’, colaboradores que se encargaran de realizar transferencias a otras cuentas de otros ‘muleros’ o a las de los estafadores, a cambio de una comisión.
Lavado de dinero producto del phishing Actualmente empresas ficticias intentan reclutar teletrabajadores por medio de correo electrónicos, chats, irc y otros medios, ofreciéndoles no sólo trabajar desde casa sino también otros jugosos beneficios. Aquellas personas que aceptan la oferta se convierten automáticamente en víctimas que incurren en un grave delito sin saberlo: el blanqueo de dinero obtenido a través del acto fraudulento de phishing. Para que una persona pueda darse de alta con esta clase de «empresas» debe rellenar un formulario en el cual indicará, entre otros datos, su número de cuenta bancaria. Esto tiene la finalidad de ingresar en la cuenta del trabajador-víctima el dinero procedente de estafas bancarias realizadas por el método de phishing.
Según la Memoria de la Fiscalía General del Estado de 2012,en el apartado de los delitos contra el patrimonio y el orden socioeconómico sancionados en el Título XIII del Libro II del CP, se han incoado un total de 2.076.847 diligencias previas, 44.125 más que el año anterior, lo que representa un incremento del 2,17 por 100. Se rompe por lo tanto la tendencia a la baja observada el año anterior, en el que se había producido un descenso general de este tipo de delincuencia en comparación con los años 2007 a 2009. Por otro lado, la calificación o encuadre jurídico de la conducta del mulero no es cuestión pacífica, ya que hemos sido testigos de calificaciones jurídicas muy diversas, que van desde la estafa informática, al blanqueo de capitales e incluso del delito de receptación.