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Asociación de Bancos de México Junio 9 2005. Agenda Entorno Macroeconómico Actividad Financiera a Abril 2005 Bancarización.

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1 Asociación de Bancos de México Junio

2 Agenda Entorno Macroeconómico Actividad Financiera a Abril 2005 Bancarización

3 Inflación Fuente: Banco de México 4.6% 3.4%

4 Tasas de Interés

5 Tipo de Cambio

6 Actividad Económica Fuente: INEGI y AMIA Producción de Autos Producción Industrial

7 Mercado Interno Nuevos empleos* Abril 05 / Abril 04 (Miles) Total+ 204 Agrícultura0 Minería+ 2 Manufacturas- 8 Construcción+ 34 Electricidad0 Comercio+ 33 Comunicaciones y Transportes+ 11 Servicios+ 131 Empleo generado por mercado interno: 209 mil Fuente: Asegurados Permanentes IMSS

8 Agenda Entorno Macroeconómico Actividad Financiera a Abril 2005 Bancarización

9 Crédito Vigente al Sector Privado Variación Anual Real: 31.4% en abril 2005

10 Crédito al Consumo

11 Fuente: Banco de México

12 Crédito a la Vivienda

13 Créditos Hipotecarios 15.0% Tasa Fija Hipotecaria a 15 años* 12.0% 5.0% TIIE 28D 10.0% 8.0% Bono M10 9.4%

14 Crédito a Empresas

15 Indice de Morosidad Fuente: ABM

16 Transaccionalidad Crecimiento anual 1T05/1T04 Transacciones vs. Ingresos por Comisiones Fuente: ABM 18% 42%

17 Agenda Entorno Macroeconómico Actividad Financiera a Abril 2005 Bancarización

18 ¿Qué es la Bancarización? Ahorradores Banca Demanda de Crédito Familias Empresas Gobierno $ $

19 ¿Qué es la Bancarización? Compras Crédito Ahorro Pagos de servicios Remesas Cobro de nómina Pago de impuestos Bancos ATMs PCs TPVs Sucursales Teléfono Internet Familias Empresas Cobranza Pago de nóminas Crédito Pago proveedores Pago de impuestos Manejo de efectivo

20 ¿Qué es la Bancarización? Bancarizar es... Establecer una relación de largo plazo entre una persona o empresa con una institución financiera. Esta relación empieza con una cuenta bancaria. Aumentar el número de usuarios de la banca en la que todos los agentes económicos se conviertan en clientes de los servicios bancarios.

21 Beneficios de la Bancarización Para las Familias Fomenta el ahorro. Abre la puerta al crédito. Incrementa la cultura bancaria Facilita y mejora el manejo de las finanzas personales. Eleva la seguridad de los usuarios Disminuye el costo de las transacciones. Para las Empresas Incrementa la eficiencia y seguridad de las transacciones con clientes, proveedores y empleados. Disminuye el costo de las transacciones. Facilita crédito a las Pymes Incrementa los fondos disponibles para financiar inversiones o capital de trabajo.

22 Beneficios de la Bancarización Para la Banca Provee información, mejorando el entendimiento de los riesgos y oportunidades de crédito. Incrementa el volúmen de operaciones y reduce su costo unitario en beneficio de los usuarios Fomenta la innovación de en productos y servicios. Expande las oportunidades de negocio. Para la Economía Fomenta el ahorro y mejora el acceso al crédito. Mejora la distribución del ingreso al incrementar el ahorro y la formación de un patrimonio. Contribuye a combatir la corrupcion y el lavado de dinero. Fomenta el desarrollo del sector productivo y la generación de empleo. Mejora la competitividad / productividad de la economía. Facilita la incorporación de la economía informal a la formal.

23 Contratos Millones Fuente: ABM y Banco de México +21% Incremento en cuentas aperturadas

24 21,689 16,687 64% Fuera de sucursal 36% En sucursal ATMs Unidades +30.0% Expansión de la cobertura Fuente: Banco de México y estimación de la ABM.

25 173, ,900 TPVs Unidades +53.7% Expansión de la cobertura Fuente: Banco de México y estimación de la ABM.

26 Mayor penetración de medios electrónicos PEA 43.1M Tarjetas de Débito Cuentas Población Total M TDD 34.4M Fuente: Banco de México y estimación de la ABM.

27 PEA 43.1M Tarjetas de Crédito Plásticos Población Total 104.6M TDC 12.5M TDC 6.1M T 2005 Mayor penetración de medios electrónicos Fuente: Banco de México y estimación de la ABM.

28 TPVs ATMs Cheques Estructura de Transacciones Bancarias Número de Operaciones Electrónica Mayor penetración de medios electrónicos Fuente: ABM y Banco de México

29 Internet % del Total Mayor penetración de medios electrónicos Fuente: ABM y Banco de México

30 Bancarizar......es el nombre del juego.


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