Actividad de envío de dinero (remesas) Objeto de regulación Ordenación y disciplina Ordenación y disciplina Prevención del Blanqueo de Capitales Prevención.

Presentación del tema: "Actividad de envío de dinero (remesas) Objeto de regulación Ordenación y disciplina Ordenación y disciplina Prevención del Blanqueo de Capitales Prevención."— Transcripción de la presentación:

1 Actividad de envío de dinero (remesas) Objeto de regulación Ordenación y disciplina Ordenación y disciplina Prevención del Blanqueo de Capitales Prevención del Blanqueo de Capitales Objeto de supervisión Banco de España Banco de España Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias 1

2 Incremento de gastos de las remesadoras Inversión de recursos técnicos y humanos para cumplimiento legal Inversión de recursos técnicos y humanos para cumplimiento legal Abono de elevadas comisiones bancarias Abono de elevadas comisiones bancarias Interlocutor asesor formador 2

3 3 Fidelidad y prestigio entre los clientes - Flexibilidad en la prestación del servicio Múltiples puntos de captación. Múltiples puntos de captación. Flexibilidad de horario. Flexibilidad de horario. Adaptación del pago a las preferencias de los clientes. Adaptación del pago a las preferencias de los clientes. Múltiples destinos de pago. Múltiples destinos de pago. - Rapidez y seguridad en el pago - Coste razonable

4 4 Coste de las remesas (comisión + tipo de cambio) - % sobre el importe enviado Consecuencia de la competencia existente entre remesadoras - Factor que puede disminuir el coste: Reducción del nivel de burocracia, derivado de la normativa vigente. - Riesgo de utilización de canales de envío incontrolados 4,1 a 4,5 (Boletín económico del Banco de España. Año 2003) 5 a 7 (Estudios de mercado)

5 5 Reconocimiento de la labor de las remesadoras Autoridades monetarias Autoridades monetarias Medios de comunicación Medios de comunicación Inmigrantes Inmigrantes HAY REMESAS PORQUE EXISTEN REMESADORAS