Caso de Estudio sobre Cambio de Control Seminario de Entrenamiento IAIS-ASSAL Lisboa, Portugal, 27-28 Abril 2006 Makoto Okubo – Miembro del Secretariado.

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1 Caso de Estudio sobre Cambio de Control Seminario de Entrenamiento IAIS-ASSAL Lisboa, Portugal, 27-28 Abril 2006 Makoto Okubo – Miembro del Secretariado Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS)

2 Estudio de Caso sobre Cambio de Control 2 Abril 2006 Makoto Okubo ICP 8: Cambio de Control La autoridad supervisora aprueba o rechaza propuestas para adquirir la propiedad significativa o cualquier otro interés en una aseguradora que como consecuencia haga que el adquiriente, en forma directa o indirecta, por sí mismo o asociado, ejerza control sobre la aseguradora. La autoridad supervisora, debe aprobar el portafolio de transferencia o la fusión del negocio de seguros.

3 Estudio de Caso sobre Cambio de Control 3 Abril 2006 Makoto Okubo ICP 8: Cambio de Control Criterios Esenciales  El término “control” está identificado en la legislación  Los potenciales propietarios con control han solicitado la aprobación de su adquisición, o Cambio de Control de la aseguradora  Las autoridad supervisora debe aprobar cualquier incremento significativo en acciones por encima del nivel de control predeterminado de la aseguradora  Algunos requerimientos del intermediario o último propietario beneficiario están fuera de la jurisdicción donde está incorporado el asegurador

4 Estudio de Caso sobre Cambio de Control 4 Abril 2006 Makoto Okubo ICP 8: Cambio de Control Criterios Esenciales (cont’d)  Los prospectos de dueños deben cumplir con los criterios de autorización, y de idoneidad de personal, para presentar su solicitud  La estructura de los grupos financieros, incluidos los potenciales dueños con control, debe ser suficientemente transparente para los supervisores  Requerimientos de recursos financieros y no-financieros Criterios avanzados  A solicitud de la autoridad supervisora, los aseguradores proporcionan información sobre los accionistas que ejecen control en forma directa o indirecta

5 Estudio de Caso sobre Cambio de Control 5 Abril 2006 Makoto Okubo Elementos del Caso de Estudio Propuesta del Grupo Unity para adquirir Merlion Life País X – perfil del país; la industrioa de seguros de vida Merlion Life – perfil de la compañía; sus debilidades; decisión del Banco Merlion para desacerse de Merlion Life Grupo Unity– perfil del grupo; solicitud para adquirir Merlion Life; plan de negocios Principales preocupaciones desde el punto de vista de de la protección de los asegurados Reguladores del País X

6 Estudio de Caso sobre Cambio de Control 6 Abril 2006 Makoto Okubo Trabajo de Grupo Actividad 1  Discusión del caso de estudio en pequeños grupos.  Complete la tarea1: Identifique las principales preocupaciones acerca de la propuesta de adquisición, incluyendo su futuro impacto en los asegurados existentes de Merlion Life, las actuales condiciones financieras, y cualquier aspecto anormal de la propuesta del plan de negocios  Discuta la tarea2: Proponga los pasos necesarios a ser tomados respecto de la problemática identificada

7 Estudio de Caso sobre Cambio de Control 7 Abril 2006 Makoto Okubo Trabajo de Grupo Actividad 2  Entreviste a los principales administrativos del Grupo Unity para discutir y aclarar cualquier preocupación Actividad 3:  Complete la tarea 2: Proponga los pasos necesarios a ser tomados respecto de la problemática identificada  Complete la tarea 3: Discuta si es conveniente o no aprobar la solicitud y por qué Actividad 4:  Cada grupo debe presentar sus recomendaciones

8 Estudio de Caso sobre Cambio de Control 8 Abril 2006 Makoto Okubo www.iaisweb.org Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS) Preguntas y respuestas makoto.okubo@bis.org o entre a www.insurance-finance.com Este caso de estudio fue originalmente desarrollado por la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y modificada por la IAIS para ser utilizado en seminarios regionales.