Iniciaremos esta presentación recordando lo que aprobamos para el año 2008, recuerdan……….??? Recordemos lo principal Cuenta del tesorero a la Asamblea.

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3 Iniciaremos esta presentación recordando lo que aprobamos para el año 2008, recuerdan……….??? Recordemos lo principal Cuenta del tesorero a la Asamblea General de Noviembre 2008

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5 Es decir : el presupuesto real es mayor que lo que aportó cada socio. En otras palabras, cada socio dejó de aportar $ 3.828, durante el año 2008.

6 Para el 2009, sin modificar ningún valor de beneficios ni gastos y actualizando la cantidad de socios solo para financiar la actual estructura de beneficios tendríamos que pagar esta cuota

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8 Sin embargo, hemos readecuado aun más nuestros gastos y proponemos el siguiente presupuesto para el 2009

9 Para confeccionar este presupuesto se consideraron las siguientes pautas de procedimiento. Bases detalladas de cálculo de Ingresos y Egresos Unión de Trabajadores Ferroviarios de Chile para el año 2009 N° al 31/12/2008$ Aporte Socios3.500 6.598 Totales3.5006.598 P R O Y E C T O P R E S U P U E S T O 2 0 0 9 I N G R E S O S 1 Aportes Reglamentarios Ordinarios 277.116.000 O1 Aporte de Afiliados Aporte Afiliados Equivalentes a $ 6.598 6.598*3.500*12

10 2 RENTA DE INVERSIONES 2.1 Interesés y Comisiones 2.11 De préstamos Intereses percibidos = 8%sobre el Capital. 3.000.000 3 AMORTIZACION DE PRESTAMOS 3.1 Emergencia 17.000.000 Capital de Préstamos, dividido por el Promedio de Cuota = 6 Capital adeudado año 2008 dividido por el promedio de cuotas, es igual a la amortización mensual del Préstamo. 17.000.000 4 Recursos de Ejercicio Anterior 4.1 Disponibilidades 4.11. En cuenta corriente 4.12 Depósitos a plazo 1.400.000 8.000.000 9.400.000 TOTAL INGRESOS306.516.000 I N G R E S O S

11 E G R E S O S 5 GASTOS DE OPERACIÓN 5.1 Material de Consumo 3.500.000 5.1. Impuestos de cheques, despachos, etc Costo corresponde a Mantención de Cta. Cte. 6 Gastos de Transferencias 6.1 Beneficios Sociales Reglamentarios 235.308.000 6.1.1 MORT.SOCIO Y CONYUGE 6.1.2 MORT.MA.PA.HIJOS 6.1.3 REC.MEDICAS 6.1.4 FONDO SOLIDARIDAD 6.1.5 LENTES OPTICOS 6.1.6 PROTESIS DENTAL 6.1.7 REP.PROTESIS 6.1.8 MATRIMONIOS 6.1.9 NACIMIENTOS 6.1.1 0 TERM.SERV. 37.800.000 6.720.000 59.160.000 61.560.000 7.920.000 7.500.000 2.880.000 360.000 600.000 288.000

12 E G R E S O S 6.1.11 AYUDA UNIVERSITARIA 3.720.000 6.1.12 AYUDA CATASTROFES 3.120.000 6.1.13 AYUDA JURIDICA 1.200.000 6.1.14 AYUDA DEPORTE840.000 6.1.15 AYUDA CONSULTA MEDICA 18.360.000 6.1.16 EXAMENES LABORATORIO 9.000.000 6.1.17 HOGARES 3.150.000 6.1.18 CALENDARIO 10.500.000 6.1.19 DESPACHO BENEFICIOS 630.000

13 E G R E S O S 7 Atención de socios y Mantención Organización 25.200.000 7.1.1 CONSEJOS 10.500.000 7.1.2 ASAMB.GRAL. 2.940.000 7.1.3 GASTOS REUNIONES 5.880.000 7.1.4 GIRAS 5.880.000 8 Gatos de Administración 16.590.000 8.1.1. GTOS.COMUNES Y OFICINA 3.360.000 8.1.2 GASTOS DESCUENTOS 1.470.000 8.1.3 GASTOS ADMNIST. 11.760.000 10 INVERSION FINANCIERA 25.918.000 10.1. 1 Préstamos Emergencia 25.918.000 TOTAL EGRESOS 306.516.000

14 OPTIMIZANDO NUESTROS RECURSOS TENDREMOS UN 2009, NUEVAMENTE AL SERVICIO DE NUESTROS SOCIOS, Y LOS BENEFICIOS Y GASTOS QUE ESPERAMOS SON LOS SIGUIENTES:

15 DETALLE PROYECTO DE PRESPUESTO PARA AÑO 2009 ITEM N°BENEFICIOS POR MES % cuota COSTO DEL BENEFICIO ACUMULADO MENSUAL VALOR BENEFICIO MORT.SOCIO Y CONYUGE15149003.150.000210.000 MORT.MA.PA.HIJOS82160560.00070.000 REC.MEDICAS85211.4094.930.00058.000 FONDO SOLIDARIDAD*19221.4665.130.000400.000 LENTES OPTICOS603189660.00011.000 PROTESIS DENTAL253179625.00025.000 REP.PROTESIS20169240.00012.000 MATRIMONIOS10930.000 NACIMIENTOS TERM.SERV. AYUDA UNIVERSITARIA AYUDA CATASTROFES AYUDA JURIDICA 2 2 20 2 2 0 0 1 1 0 14 7 89 74 29 50.000 24.000 310.000 260.000 100.000 25.000 12.000 15.500 250.000 50.000 AYUDA DEPORTE 2 020 70.00035.000

16 DETALLE PROYECTO DE PRESPUESTO PARA AÑO 2009 ITEM N°BENEFICIOS POR MES % cuota COSTO DEL BENEFICIO ACUMULADO MENSUAL VALOR BENEFICIO AY. CONSULTA MEDICA17074371.530.0009.000 EXAMENES LABORATORIO HOGARES CALENDARIO DESPACHO BENEFICIOS CONSEJOS ASAMB.GRAL. GASTOS REUNIONES GTOS.COMUNES Y OF. GIRAS GASTOS DESCUENTOS GASTOS ADMNIST. CUOTA POR SOCIO AL MES PARA PRESUPUESTO 150 3214750.0005.000 175262.500 4250 875.000 01552.500 4 250875.000 1 70245.000 2 140490.000 1 80280.000 2 140490.000 1 35 122.500 4 280980.000 100 6.59823.091.500 REAJUSTE DE CUOTA600 CUOTA A PAGAR EL SOCIO 6.598

17 Nuestra propuesta esta basada en acabados estudios que nos permitirán reajustar los beneficios mas importantes y reajustar la cuota social en un valor menor al real. Estimados Delegados de todo el país, ustedes tienen la palabra. Pedro San Martín Montenegro – Tesorero UTF.