Fraude en el mercado asegurador. Principales desafíos. Diego Pascuzzo Jefe de Análisis e Investigación de Siniestros.

Presentación del tema: "Fraude en el mercado asegurador. Principales desafíos. Diego Pascuzzo Jefe de Análisis e Investigación de Siniestros."— Transcripción de la presentación:

1 Fraude en el mercado asegurador. Principales desafíos. Diego Pascuzzo Jefe de Análisis e Investigación de Siniestros

2 El 22-11-2012 Se crea por la resolución n°37.263 Coordinar acciones mancomunando esfuerzos provenientes de sectores públicos y privados Actividades capacitación, elaboración de pautas y políticas para combatir el fraude, inspecciones in situ y off site para evaluar eficacia del control interno operadores, emitiendo recomendaciones Promover la generación de ámbitos de encuentro adecuados para que la industria comparta experiencias, prácticas, tácticas y estrategias. Coordinación antifraude de seguros OBJETIVOS: disuadir, prevenir, detectar, denunciar y corregir el fraude. METODOLOGÍA

3 El 17-07-2014 Resolución n°38.477 Normas Sobre Políticas, Procedimientos y Controles Internos Para Combatir el Fraude. La elaboración de una memoria de casos investigados por sospecha de fraude de seguros Responsable de contacto Manual que contemple los mecanismos y procedimientos para luchar contra el fraude de seguros.

4 Herramientas Aseguradoras Listas de controles para prevención de fraude Análisis de antecedentes Automatización de controles. Necesidades Conocer los riesgos que suscriben Agilizar la tramitación de siniestro Optimización de los recursos.

5 ALERTAS GENERADAS Alta / controles: Detener emisión / tramitación Envío de alertas Gestión de acciones Derivar autorización Media / Auditar: Justificar la continuidad de la emisión / tramitación. Baja / continuar: Continuar con el proceso Automatización de controles

6 Conclusiones Implementación de normas de control por parte de la SSN Generación de Manuales de procesos y Memoria de casos. SSN Aseguradoras Optimización de recursos Adaptarse a las normativas Automatización de controles.

7 Concurso Nacional de Lucha Contra el Fraude V Edición Presentación del caso Ganador de la Categoría C, presentado por 5 compañías. Categoría A: Automotores. Categoría B: Otros Ramos. Categoría C: Conjunta. Categoría D: Ponencias.

8 PETTY Y EL LOBO “… Circulando por la calle Alcaraz, al llegar a la intersección de la calle Lope de Vega, se detiene el tránsito, no alcanzo a frenar y embisto al vehículo (Ford) que se encontraba delante de mí, producto del impacto éste choca al vehículo (Renault) que se encontraba adelante”. En el reverso del formulario de denuncia identificó a los terceros embestidos como: “Carpintero” y “Martel” 17 de Abril de 2013 29 de Abril de 2013 Reclamo administrativo de “Martel” Abogado Dr. “KaraoKe”. Constancias Medica Dra. “Cayoso” y el Dr. “Tuyo”, Sobre un recetario de la obra social NOSENA. Acompañante en el siniestro Sra. “Krack”, Lesionada Reclamo administrativo de “Carpintero” Abogado Dr. “Patria”. Constancias Medica Dra. “Testi” y el Dr. “Ferni”, Sobre un recetario de la obra social NOSENA. Acompañante en el siniestro Sra. “Natalia Nube”, Lesionada Reclamos Iguales

9 PETTY Y EL LOBO Petty Alertas en el Sistema Integrado Sofía

10 PETTY Y EL LOBO

11 Investigación Características similares en los reclamos Todos los reclamos presentados por Karaoke y Patria Petty y Patria realizaban los reclamos en las distintas aseguradoras Mismas fotos presentadas en varios reclamos Petty trabaja en una comercializadora de seguros Mismo siniestro presentado en dos aseguradoras en la misma fecha sin la participación de un vehículo Presentación de documentación apócrifa en varios reclamos en distintas aseguradoras.

12 PETTY Y EL LOBO Conclusiones Petty confiesa al investigador que tanto el Sr. Carpintero como los terceros involucrados son amigos personales. Carpintero y Martel desisten de los reclamos e informan que la responsable es Petty. Se estableció la relación entre Martel y Petty ya que están involucrados a través del esposo de Petty en un siniestro. Krack y Nube desconocieron haber sufrido siniestros. Se detectaron 15 siniestros más de similares características Se recabaron varios documentos apócrifos: Certificados de coberturas, Constancias médicas, Denuncias administrativas y Fotos. El Dr. Karaoke y la Dra Patria parecen tener la misma firma. La Dra. Patria informó una dirección falsa de su estudio.

13 PETTY Y EL LOBO Conclusiones Además de los desistimientos que se consiguieron, se realizó la denuncia penal en conjunto. Una de las aseguradoras está actuando como querellante en la causa. Muchas gracias