Unidad de Información y Análisis Financiero Métodos para Calificar Operaciones Sospechosas Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero.

Presentación del tema: "Unidad de Información y Análisis Financiero Métodos para Calificar Operaciones Sospechosas Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero."— Transcripción de la presentación:

1 Unidad de Información y Análisis Financiero Métodos para Calificar Operaciones Sospechosas Unidad Administrativa Especial de Información y Análisis Financiero

2 Métodos para Calificar Operaciones Sospechosas Contenido El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS Inteligencia Reactiva – Listas Inteligencia Reactiva – Delación Inteligencia Reactiva Líneas Calientes Inteligencia Proactiva Inteligencia Analítica Vínculos NO conocidos Score-Based Analysis Una solución realizable Unidad de Información y Análisis Financiero

3 Reportes de Operaciones Sospechosas Contenido El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS Unidad de Información y Análisis Financiero

4 Todo es parte de un sistema Tipologías Manual de Prevención Señales de Alerta Reportes Unidad de Información y Análisis Financiero

5 Contenido mínimo del ROS IDEAS ® Importancia Datos Explicación Alertas Soporte Unidad de Información y Análisis Financiero

6 Contenido mínimo del ROS Importancia: Motivos de importancia y urgencia Datos: Descripción de la operación Explicación: Comentarios sobre la Sospecha Alertas: Método de detección, autoridades, tipologías y se ñ ales de alerta Soporte: Información en poder de la entidad Unidad de Información y Análisis Financiero

7 Software de captura de ROS Unidad de Información y Análisis Financiero

8 Software de captura de ROS Módulo de Captura (Reportantes) Unidad de Información y Análisis Financiero Módulo de administración Base De Datos UIAF Analistas UIAF LAN Analista 1 Analista 2 Analista 4 Analista 3

9 Reportes de Operaciones Sospechosas Contenido El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS Inteligencia Reactiva – Listas Unidad de Información y Análisis Financiero

10 Inteligencia Reactiva “Proceso para analizar información que proviene de una TERCERA PARTE” Unidad de Información y Análisis Financiero

11 Inteligencia Reactiva Listas –Información pública –Referencia para actuar Delación –Mecanismo de acusación –Señal de alerta Líneas Calientes –Emergencias o Asistencia –Posibles irregularidades Unidad de Información y Análisis Financiero

12 Inteligencia Reactiva - Listas Listas OFAC www.ustreas.gov/offices/eotffc/of ac/ Unidad de Información y Análisis Financiero

13 Inteligencia Reactiva - Listas Listas OFAC – SDN & BP www.ustreas.gov/offices/eotffc/of ac/ Unidad de Información y Análisis Financiero

14 Inteligencia Reactiva - Listas Lista “CLINTON” www.cicad.oas.org/Lavado_Activ os/esp/Documentos/o_eje_a.htm Unidad de Información y Análisis Financiero

15 Inteligencia Reactiva - Listas Buscados FBI www.fbi.gov/mostwant.htm Unidad de Información y Análisis Financiero

16 Inteligencia Reactiva - Listas Fugitivos DEA www.dea.gov/fugitives/internl/internllist.ht m Unidad de Información y Análisis Financiero

17 Inteligencia Reactiva - Listas Buscados INTERPOL www.interpol.int/Public/Want ed/Fugitives/Links.asp#18 Unidad de Información y Análisis Financiero

18 Inteligencia Reactiva - Listas Terroristas FBI www.fbi.gov/mostwant/terrorists/fu gitives.htm Unidad de Información y Análisis Financiero Unidad de Información y Análisis Financiero

19 Inteligencia Reactiva - Listas Terroristas COLOMBIANOS www.mindefensa.gov.co/actuacolombia /recompensas_actua_colombia.pdf Unidad de Información y Análisis Financiero

20 Inteligencia Reactiva - Listas Boletines FISCALÍA GENERAL DE LA NACIÓN www.fiscalia.gov.co/pag/divulga/B ol2004/enero/bolEner.htm Unidad de Información y Análisis Financiero

21 Inteligencia Reactiva - Listas Sancionados PROCURADURÍA www.procuraduria.gov.co/sancionado s/indexsc.html Unidad de Información y Análisis Financiero

22 Inteligencia Reactiva - Listas Responsables Fiscales – CONTRALORÍA General de la República www.contraloriagen.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

23 ...hay algo por hacer ! Unidad de Información y Análisis Financiero

24 Reportes de Operaciones Sospechosas Contenido El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS Inteligencia Reactiva – Listas Inteligencia Reactiva – Delación Unidad de Información y Análisis Financiero

25 Inteligencia Reactiva - Delación Policía Nacionalwww.policia.gov.co/inicio/ Ejército Nacionalwww.ejercito.mil.co/denuncias.a sp Unidad de Información y Análisis Financiero

26 Inteligencia Reactiva - Delación Programa Presidencial de Lucha Contra la Corrupción www.anticorrupcion.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

27 Inteligencia Reactiva - Delación Fondelibertad - Antisecuestro www.antisecuestro.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

28 Inteligencia Reactiva - Delación DAS www.das.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

29 Inteligencia Reactiva - Delación Fiscalía General de la Nación www.fiscalia.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

30 Inteligencia Reactiva - Delación Contraloría General de la República www.contraloriagen.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

31 Inteligencia Reactiva - Delación Procuraduría General de la Nación www.procuraduria.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

32 Reportes de Operaciones Sospechosas Contenido El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS Inteligencia Reactiva – Listas Inteligencia Reactiva – Delación Inteligencia Reactiva Líneas Calientes Unidad de Información y Análisis Financiero

33 ¿ Se podría usar para lavado de activos ? Unidad de Información y Análisis Financiero

34 Inteligencia Reactiva Líneas Calientes Urgencias –Policía –Bomberos –Ambulancias Asistencia –Médica –Información turística, económica, cultural –Trámites, consultas Irregularidades –Delitos, infracciones, abusos –Inconformidades, reclamos Unidad de Información y Análisis Financiero

35 Inteligencia Reactiva - Líneas Unidad de Información y Análisis Financiero Líneas para Urgencias

36 Inteligencia Reactiva - Líneas Registraduría Nacional del Estado Civil www.registraduria.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

37 Inteligencia Reactiva - Líneas Ministerio de Relaciones Exteriores www.minrelext.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

38 Inteligencia Reactiva - Líneas DIAN www.dian.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

39 Inteligencia Reactiva - Líneas Comisionado Nacional para la Policía www.comisionadopolicia.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero

40 Llame Ya !! Línea exclusiva para lavado de activos Unidad de Información y Análisis Financiero

41 Reportes de Operaciones Sospechosas Contenido El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS Inteligencia Reactiva – Listas Inteligencia Reactiva – Delación Inteligencia Reactiva Líneas Calientes Inteligencia Proactiva Unidad de Información y Análisis Financiero

42 Inteligencia Proactiva “Proceso que analiza información para identificar áreas vulnerables, oportunidades o problemas con el fin de predecir cambios o comportamientos ANTES de que ocurran” Unidad de Información y Análisis Financiero

43 Inteligencia Proactiva Reducir sobrecarga de información Eliminar análisis repetitivos Mejorar la detección de problemas/oportunidades Incrementar la comunicación y colaboración Objetivos: Unidad de Información y Análisis Financiero

44 Inteligencia Proactiva Integración –Nueva Tecnología –Herramientas Analíticas –Conocimiento del Negocio –Canales de Comunicación Resultados –Monitoreo Permanente de Información –Acciones-Validaciones –Notificaciones-Comunicación –Niveles y Seguridad Unidad de Información y Análisis Financiero

45 Inteligencia Proactiva Resultados: Monitoreo Permanente –Tipo de Información –Criterios –Periodicidad Acciones –Cruces, filtros y validaciones –Decisiones Simples Unidad de Información y Análisis Financiero

46 Inteligencia Proactiva Notificaciones-Comunicaciones –Oportunidad de información –Reportes, Hojas de Cálculo –Vínculos, Referencias, Bandejas –Métodos virtuales: email, intranet, páginas web –Informes personalizados y controlados Niveles-Seguridad –Visualización de resultados: Detallado, general –Apoyo y mantenimiento –Calidad de la información Unidad de Información y Análisis Financiero

47 Reportes de Operaciones Sospechosas Contenido El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS Inteligencia Reactiva – Listas Inteligencia Reactiva – Delación Inteligencia Reactiva Líneas Calientes Inteligencia Proactiva Inteligencia Analítica Vínculos NO conocidos Unidad de Información y Análisis Financiero

48 Inteligencia Analitica Vinculos NO conocidos Unidad de Información y Análisis Financiero

49 Inteligencia Analitica Vinculos NO conocidos Unidad de Información y Análisis Financiero

50 Inteligencia Analitica Vinculos NO conocidos Unidad de Información y Análisis Financiero

51 Inteligencia Analitica Vinculos NO conocidos Unidad de Información y Análisis Financiero

52 Reportes de Operaciones Sospechosas Contenido El Reporte de Operaciones Sospechosas ROS Inteligencia Reactiva – Listas Inteligencia Reactiva – Delación Inteligencia Reactiva Líneas Calientes Inteligencia Proactiva Inteligencia Analítica Vinculos NO conocidos Score-Based Analysis Una solución realizable Unidad de Información y Análisis Financiero

53 Score-Based Analysis Una solución realizable Definición Metodología Ejemplos Teóricos Ejemplo Practico Mejoras Unidad de Información y Análisis Financiero Plan de Temas

54 Score-Based Analysis Definición Seleccionar transacciones a “verificar”. Asignar una calificación a cada transacción Función depende de valores de variables seleccionadas. Usa conocimiento de casos conocidos. Requiere de afinación. Inicialmente para sistemas de detección automática. Unidad de Información y Análisis Financiero

55 Score-Based Analysis Calificación basada en algoritmos. If (clientenuevo) and (TransaccEfectivo > 30) THEN seleccionar If no (Buscarlistaclinton(nombrecliente) )THEN rechazar If (condocionK1) and (condicionK2) and … (condicionKN) THEN calificacion = X3 Calificación basada en modelos. Desarrollar formulación matematica, con base en conocimiento previo. Obteniendo una calificación. Sistemas automatizados usan una combinación de ambas técnicas. Unidad de Información y Análisis Financiero

56 Score-Based Analysis Metodología 1.Identificar variables disponibles (valor, fecha, Nro transacciones diarias, promedio mensual, antigüedad, Estrato, Tipo Cliente …) 2.Para c/variable determinar valores posibles,variación. Ej Sexo (M,F); Estrato(1,2,3,4,5,6). 3.Seleccionar variables importantes. 4.Para c/variable seleccionada determinar parámetros de evaluación. 5.Determinar función de calificación. Cal(x) = K1Var1(x) + K2(Var2(x) + … + KnVarn(x) Unidad de Información y Análisis Financiero

57 Score-Based Analysis Metodología 6.Nivel de importancia de variables seleccionadas. 7.Asignar valores a constantes. ( K1 =.2; K2 =.3; K3=.1; K4 =.05; K5 =.25; K6 =.1 ) 8.Intervalos de calificación seleccionados. (Seleccionar todos los que calificación > 4) 9.Probar el modelo y la función de calificación con transacciones previamente evaluadas. 10.Interpretar los resultados y ajustar el modelo. Volver a paso 4. Unidad de Información y Análisis Financiero

58 Intervalos de Generación de alerta Falsos positivos Zona de incertidumbre Disminuir area SINO ZONA DE INCERTIDUMBRE Unidad de Información y Análisis Financiero

59 Score-Based Analysis Ejemplo Selección de ROS para estudiar Algoritmo Si ROSUrgente Then Califica = 5 Sino Si ValorROS > 999999999 then Califica = 5 SiNO Si ROSImportante then Califica = 4 SiNo Si ValorROS > 99999999 then Califica = 4 SiNo Si ValorROS > 9999999 then Califica = 3 SiNo Si ValorROs > 1000000 then califica = 2 SiNO Califica = 1 FinSi FinSI FinSi FinSI Unidad de Información y Análisis Financiero

60 Score-Based Analysis Ejemplo Calificación de ROS Variables Disponibles Unidad de Información y Análisis Financiero

61 Score-Based Analysis Ejemplo Calificación de ROS Variables Seleccionadas Unidad de Información y Análisis Financiero

62 Score-Based Analysis Ejemplo Calificación de ROS Párametros de Evaluación Unidad de Información y Análisis Financiero

63 Score-Based Analysis Ejemplo Calificación de ROS Unidad de Información y Análisis Financiero

64 Score-Based Analysis Mejoras al modelo Validar modelo con casos conocidos. Seleccionar constantes, rangos y otros párametros basado en métodos matemáticos : probabilidades, árboles de decisión, intervalos de confianza, redes bayesianas. Parametrizar el sistema (rangos de calificación, constantes) buscando optimizar el modelo, generar escenarios y dirigir estudios. Ejemplo Practico Unidad de Información y Análisis Financiero

65 Revisión permanente... Modelo de Espiral Unidad de Información y Análisis Financiero

66 Cantidad de Reportes Unidad de Información y Análisis Financiero

67 Cantidad de Reportes Unidad de Información y Análisis Financiero

68 Gracias Unidad de Información y Análisis Financiero www.uiaf.gov.co uiaf@uiaf.gov.co Unidad de Información y Análisis Financiero