ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA EJERCICIO 2018

Presentación del tema: "ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA EJERCICIO 2018"— Transcripción de la presentación:

1 ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA EJERCICIO 2018
MARZO 21 DE 2019

2 1. VERIFICACIÓN DEL QUÓRUM

3 2. LECTURA Y APROBACIÓN DEL ORDEN DEL DIA

4 ORDEN DEL DÍA Verificación del Quórum.
Lectura y aprobación del Orden del día. Apertura por parte del Vicepresidente de la Junta Directiva. Aprobación del Reglamento de la Asamblea. Elección de Presidente y Secretario de la Asamblea. Informe de la Comisión de revisión del acta de la Asamblea anterior. Elección Comisión de revisión del Acta. Informe del Gerente el cual se presenta en asocio con la Junta Directiva quien lo acogió por unanimidad en su reunión del día 21 de Febrero de 2019. Informe del Presidente del Comité de Control Social.

5 ORDEN DEL DÍA 10. Presentación y aprobación de Estados Financieros con corte a Diciembre 31 de 2018. 11. Informe del Revisor Fiscal. 12. Presentación y aprobación del Proyecto de Distribución de excedentes propuesto por la Junta Directiva. 13. Presentación y aprobación del proyecto de distribución de la Reserva de Protección de Aportes Sociales, propuesto por la Junta Directiva. Aprobación de Documento de compromiso para el incremento de reserva de Protección de Aportes Sociales. (Carta circular No. 1 del 6 de Noviembre de 2018). Elección Junta Directiva para el periodo 2019 – 2020. Elección de Revisor Fiscal y Suplente para el periodo

6 ORDEN DEL DÍA 17. Elección del Comité de Control Social para el periodo 18. Elección del Comité de Apelaciones para el periodo 2019 – 2021. Propuesta Reforma de estatutos. Proposiciones y varios.

7 3. APERTURA POR PARTE DEL VICEPRESIDENTE DE LA JUNTA DIRECTIVA
Monica Valbuena Ospina

8 Bienvenida a asociados de otras ciudades
Manizales                          Medellín                             Cartagena                          Barranquilla                      Cali                                      Bucaramanga                  

9 4. APROBACIÓN DEL REGLAMENTO DE LA ASAMBLEA

10 5. ELECCIÓN DEL PRESIDENTE Y SECRETARIO DE LA ASAMBLEA

11 DEL ACTA DE LA ASAMBLEA ANTERIOR
6. INFORME DE LA COMISIÓN DE REVISIÓN DEL ACTA DE LA ASAMBLEA ANTERIOR Claudia Yolanda Palacios Sabogal Bismarck Botero Figueroa

12 INFORME DE LA COMISIÓN DE LA VERIFICACIÓN DEL ACTA No
INFORME DE LA COMISIÓN DE LA VERIFICACIÓN DEL ACTA No. 49 DE LA ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA DE CRECER FONDO DE EMPLEADOS – FONCRECER CELEBRADA EL 22 DE MARZO DE 2018 De acuerdo con la proposición de la honorable Asamblea a Claudia Yolanda Palacios Sabogal C.C y Bismarck Botero Figueroa C.C comisionados para la revisión y aprobación del Acta y por encontrar su texto ajustado a lo sucedido, le imparten su aprobación unánime y en constancia de ello firman en asocio del Presidente y del Secretario de la Asamblea.

13 7. ELECCIÓN COMISIÓN DE REVISIÓN DEL ACTA

14 INFORME DEL GERENTE EN ASOCIO CON LA JUNTA DIRECTIVA

15 Actividades 2018 Estrategia
Garantizar la atención a nuestros asociados, para cumplir con sus expectativas y generar valor. Facilidad y agilidad en la comunicación con nuestros asociados (Página WEB, Mensajes de Texto, correos masivos, Ejecutivo Comercial y APP para celulares IOS y Android). Visitas a oficinas a nivel nacional, cubrimiento de todas las regiones. Información oportuna para el asociado, de sus transacciones y de las ofertas del Fondo.

16 Actividades 2018 Estrategia
Fortalecer los procesos críticos del Fondo. Se implementó el Sarlaft, en cumplimiento a las normas establecidas y se avanzó en la documentación de riesgos (SARO, SARC, SARL). Se avanzó en la aplicación del sistema de gestión de la seguridad y salud en el trabajo (SG-SST). Se implementó el proceso de digitalización de documentos a través de la nube, logrando reducir costos aproximados de $1.500 mil mensuales.

17 Proyectos 2018 Estrategia Crear nuevos productos y servicios.
Se fortaleció el producto de ahorros. Ahorro programado de corto plazo. Ahorro para hijos de asociados (Fonkids, Fonteens). Se suscribió acuerdo con Afianzafondos para garantizar la cartera de asociados.

18 Actividades 2018 Estrategia:
Suscribir convenios con aliados estratégicos que ofrezcan productos y servicios que satisfagan las necesidades del asociado. Grandes superficies Agencias de viaje Recreación y esparcimiento Salud Educación Cultura Concesionarios Hogar

19 Estado de Resultados Integral individual 2018
Ingresos operacionales VS Gastos operacionales 62.00 % Por la disminución en las tasas de interés, el ingreso operacional en 2018 disminuye $195,79 millones; la tasa de referencia DTF baja 128 Pb en el año.

20 Estado de Resultados Integral individual 2018
Informe retiros en 2018 y efecto en Créditos. Por la menor colocación de cartera se dejan de percibir $98,03 millones en el año.

21 Estado de Resultados Integral individual 2018
Rendimientos sobre ahorros La rentabilidad sobre ahorros es del 4,84% EA. Tasa superior al promedio del DTF en 2018 el cual se ubica en el 4,72% EA.

22 Estado de Situación Financiera Individual 2018
Cartera de créditos El 49,3% de los asociados disfruta de alguna modalidad de crédito, con lo cual, al cierre de año la cartera alcanzó $ millones.

23 Distribución de prestamos.
Estado de Situación Financiera Individual 2018 Distribución de prestamos. LINEA DE CRÉDITO Total Créditos Participación Saldo Cartera LIBRE INVERSION 754 53% 8,380,272,342 54.75% VIVIENDA 83 6% 2,139,521,379 13.98% COMPRA DE CARTERA 161 11% 3,365,186,090 21.99% VEHICULO 64 4% 1,197,855,496 7.83% SUMINISTROS 349 24% 139,179,413 0.91% EDUCACION 17 1% 48,875,407 0.32% UNIVERSIDAD GARANTIZADA 1 0% 34,300,000 0.22% TOTALES 1429 100% 15,305,190,127 Los créditos para compra de cartera crecen el 95,87% en el año.

24 Estado de Situación Financiera Individual 2018
Cartera Promedio Vs Ingresos Cartera 2016 Cartera 2017 Cartera 2018

25 Estado de Situación Financiera Individual 2018
Depósitos Ahorros permanentes: $ millones Aportes sociales: $ millones Total: $ millones

26 Estado de Situación Financiera Individual 2018
Ahorros Promedio y Rendimientos Año 2016 Año 2017 Año 2018 Ahorros 8,362,333,661 8,250,021,555 8,361,897,858 Rendimientos Ahorros 647,462,047 496,134,443 404,421,649

27 Estado de Situación Financiera Individual 2018
Aportes Promedio Año 2016 Año 2017 Año 2018 Aportes Sociales 5,955,629,367 6,107,511,373 6,514,018,878

28 Estado de Situación Financiera Individual 2018
Excedentes del ejercicio $133,987,728 Año 2016 2017 2018 Excedentes 192,179,351 235,086,204 133,987,728

29 9. INFORME DEL COMITÉ DE CONTROL SOCIAL

30 10. PRESENTACION Y APROBACION DE ESTADOS FINANCIEROS
CON CORTE DICIEMBRE 2018

31 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA INDIVIDUAL

32 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA INDIVIDUAL

33 ESTADO DE RESULTADOS INTEGRAL INDIVIDUAL

34 11. INFORME DEL REVISOR FISCAL

35 12. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES

36 PROYECTO DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES

37 13. PRESENTACIÓN Y APROBACIÓN DEL PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE LA RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTES SOCIALES, PROPUESTO POR LA JUNTA DIRECTIVA.

38 PROYECTO DISTRIBUCIÓN RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTES

39 14. APROBACIÓN DE DOCUMENTO DE COMPROMISO PARA EL INCREMENTO DE RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTES SOCIALES.(CARTA CIRCULAR NO.1 DEL 6 DE NOVIEMBRE DE 2018).

40 14. APROBACIÓN DE DOCUMENTO DE COMPROMISO PARA EL INCREMENTO DE RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTES SOCIALES.(CARTA CIRCULAR NO.1 DEL 6 DE NOVIEMBRE DE 2018).

41 14. COMPROMISO PARA EL INCREMENTO DE RESERVA DE PROTECCIÓN DE APORTES SOCIALES.(CARTA CIRCULAR NO.1 DEL 6 DE NOVIEMBRE DE 2018). De acuerdo a la carta circular No 1 y al Literal a) Artículo del Decreto 344 de 2017, Crecer Fondo de Empleados – Foncrecer no requiere incrementar la reserva para protección de aportes sociales en un porcentaje adicional al señalado en el numeral 1 del articulo 19 del Decreto 1481 de 1989; su relación de solvencia es superior al mínimo requerido del 9%.

42 15. ELECCION JUNTA DIRECTIVA PERIODO 2019 - 2020

43 PROPUESTA JUNTA DIRECTIVA 2019- 2020
MIEMBROS JUNTA DIRECTIVA PRINCIPAL SUPLENTE MARTHA LUCIA URIBE MARTINEZ MONICA ALICIA VALBUENA OSPINA C.C C.C HUGO NELSON APONTE GARCIA MAURICIO HERNANDEZ PALACIO C.C C.C CLAUDIA MERCEDES CIFUENTES RODRIGUEZ KATHERINE PALACIOS SANCHEZ C.C C.C RAFAEL ALONSO ZULUAGA ESPINOSA ADRIANA RODRIGUEZ RODRIGUEZ C.C C.C LUZ ANGELA FORERO DIAZ JULIO CESAR FLOREZ GUERRERO C.C C.C

44 16. ELECCION REVISOR FISCAL PERIODO 2019 - 2020

45 PROPUESTA REVISOR FISCAL Y SUPLENTE 2019- 2020 FELIX ARTURO CRUZ RAMOS
PRINCIPAL FELIX ARTURO CRUZ RAMOS SUPLENTE MEDARDO LUQUE TORRES

46 17. ELECCION COMITÉ DE CONTROL SOCIAL
PERIODO

47 PROPUESTA COMITÉ CONTROL SOCIAL 2019 - 2020
COMITÉ DE CONTROL SOCIAL PRINCIPAL SUPLENTE EDWIN ANDRES BOTINA MURILLO DIANA YADIRA BARBOSA BONILLA CC CC NOHORA MABEL BONILLA SANCHEZ CATALINA RINCON GARAY CC CC SONIA PATRICIA ORTEGON TOCARRUNCHO LUIS ALEJANDRO FORERO PEÑA CC CC

48 18. COMITÉ DE APELACIONES

49 PROPUESTA COMITÉ APELACIONES 2019 - 2021
COMITÉ DE APELACIONES PRINCIPAL SUPLENTE EDGAR GABRIEL AGUILERA CONTRERAS LILIANA MARIA AYALA C.C C.C MARIA LUZ FANNY CORREDOR FUENTES MARIA ISABEL DIAZ GOMEZ C.C C.C HEIDY PATRICIA MARTIN MENDOZA IVAN ALEXANDER CHAVEZ TELLEZ C.C C.C

50 19. REFORMA DE ESTATUTOS

51 Propuesta Reforma de Estatutos
CRECER FONDO DE EMPLEADOS – FONCRECER ESTATUTOS ACTUALES NUEVOS ESTATUTOS ARTICULO 46. Asamblea General de Delegados La Asamblea General de Asociados será sustituida por Asamblea General de Delegados, si el número de asociados del Fondo de Empleados es superior a trescientos (300), en razón a que con tal número se dificulta su realización. Los asociados que aspiren a ser delegados deberán ser asociados hábiles del Fondo de Empleados, contar con una antigüedad como tal no inferior a un (1) año y no haber sido sancionados con la suspensión total de sus derechos en el año inmediatamente anterior a la convocatoria para la elección. La Junta Directiva reglamentará el procedimiento de elección de delegados en forma tal que garantice la adecuada información y participación de los asociados. En todo caso el número de delegados no podrá ser menor de veinte (20) ni superior a cuarenta (40) y éstos no podrán desempeñar sus funciones con posterioridad a la celebración de la respectiva Asamblea para la cual fueron electos. A la Asamblea General de Delegados le serán aplicables en lo pertinente las normas relativas a la Asamblea General de Asociados. La Junta Directiva reglamentará el procedimiento de elección de delegados en forma tal que garantice la adecuada información y participación de los asociados. En todo caso el número de delegados no podrá ser menor de veinte (20) ni superior a cuarenta (40) y su periodo de ejercicio será de tres (3) años.

52 Propuesta Reforma de Estatutos
CRECER FONDO DE EMPLEADOS - FONCRECER ESTATUROS ACTUALES ARTICULO 48. Convocatoria a Asamblea General Ordinaria Por regla general la convocatoria a Asamblea General Ordinaria será efectuada por la Junta Directiva con una anticipación no menor de quince (15) días calendario, indicando fecha, hora, lugar y temario de la misma y se notificará a los asociados mediante fijación de avisos en lugares visibles en el Fondo de Empleados o en las dependencias de las entidades empleadoras, en un término no superior a tres (3) días calendario de haberse producido la convocatoria; cuando la Asamblea sea de delegados la convocatoria se hará conocer a éstos por medio de comunicación escrita enviada a cada uno de ellos y dentro de similar término. Si la Junta Directiva no convoca la Asamblea General Ordinaria para que se reúna dentro de los tres (3) primeros meses del año, cuestión ésta que se presumirá si faltando quince (15) días calendario para finalizar el mes de marzo del respectivo año no se ha producido la convocatoria, la Asamblea será citada por el Revisor Fiscal, o el Comité de Control Social, reduciéndose para este caso el término mínimo de la convocatoria a diez (10) días calendario, con el fin de que la reunión se realice dentro del plazo establecido por la ley. NUEVOS ESTATUTOS Por regla general la convocatoria a Asamblea General Ordinaria será efectuada por la Junta Directiva con una anticipación no menor de quince (15) días hábiles, indicando fecha, hora, lugar y temario de la misma y se notificará a los asociados mediante fijación de avisos en lugares visibles en el Fondo de Empleados o en las dependencias de las entidades empleadoras, en un término no superior a tres (3) días calendario de haberse producido la convocatoria; cuando la Asamblea sea de delegados la convocatoria se hará conocer a éstos por medio de comunicación escrita enviada a cada uno de ellos y dentro de similar término. Si la Junta Directiva no convoca la Asamblea General Ordinaria para que se reúna dentro de los tres (3) primeros meses del año, cuestión ésta que se presumirá si faltando quince (15) días calendario para finalizar el mes de marzo del respectivo año no se ha producido la convocatoria, la Asamblea será citada por el Revisor Fiscal, o el Comité de Control Social, reduciéndose para este caso el término mínimo de la convocatoria a diez (10) días calendario, con el fin de que la reunión se realice dentro del plazo establecido por la ley.

53 Propuesta Reforma de Estatutos
CRECER FONDO DE EMPLEADOS - FONCRECER ESTATUROS ACTUALES ARTICULO 49. Convocatoria a Asamblea General Extraordinaria La convocatoria a Asamblea General Extraordinaria, por regla general y a su juicio la efectuará la Junta Directiva. El Revisor Fiscal, el Comité de Control Social o un quince por ciento (15%) como mínimo de los asociados, podrá solicitar a la Junta Directiva que efectúe la convocatoria, previa justificación del motivo de la citación. Esta convocatoria se hará con no menos de diez (10) días calendario de anticipación al evento, indicando fecha, hora, lugar y objeto determinado y se notificará en la forma prevista para la Asamblea General Ordinaria. Si pasados diez (10) días calendario de la presentación de la solicitud de convocatoria a Asamblea General Extraordinaria, pedida por el Revisor Fiscal o el Comité de Control Social la Junta no la produce, el Revisor Fiscal o el Comité de Control Social, dejando constancia del hecho y justificando la necesidad del evento, podrá convocarla. Si la solicitud de convocatoria hubiere sido presentada por el quince por ciento (15%) de los asociados y fuere desatendida tanto por la Junta Directiva como por el Revisor Fiscal o el Comité de Control Social, aquéllos la podrán convocar directamente, justificando igualmente la necesidad de la celebración de la Asamblea Extraordinaria. NUEVOS ESTATUTOS Esta convocatoria se hará con no menos de cinco (5) días hábiles de anticipación al evento, indicando fecha, hora, lugar y objeto determinado y se notificará en la forma prevista para la Asamblea General Ordinaria.

54 Propuesta Reforma de Estatutos
CRECER FONDO DE EMPLEADOS - FONCRECER ESTATUROS ACTUALES ARTICULO 52. Funciones de la Asamblea PARAGRAFO. - Para el evento de Asamblea General Ordinaria los informes, balances y demás estados financieros serán puestos en las oficinas del Fondo de Empleados a disposición y para conocimiento de los asociados o delegados elegidos a la Asamblea General, durante los diez (10) días calendario anteriores a la fecha de la celebración de la misma. NUEVOS ESTATUTOS PARAGRAFO. - Para el evento de Asamblea General Ordinaria los informes, balances y demás estados financieros serán puestos en las oficinas del Fondo de Empleados a disposición y para conocimiento de los asociados o delegados elegidos a la Asamblea General, durante los quince (15) días hábiles anteriores a la fecha de la celebración de esta.

55 20. PROPOSICIONES Y VARIOS

56 Propuesta asignación de honorarios Revisor fiscal
La Asamblea delega en la Junta Directiva la asignación de honorarios al Revisor Fiscal, para el periodo comprendido entre Abril 1 de 2019 y Marzo 31 de 2020.

57 GRACIAS POR SU ASISTENCIA!!
EL FONDO DE EMPLEADOS ES DE TODOS, CON SU CONCURSO PODREMOS FORTALECERNOS Y SEGUIR RECIBIENDO LOS BENEFICIOS QUE DURANTE 55 AÑOS HEMOS DISFRUTADO.