Supervisión de la SSF en el Sistema Financiero

Presentación del tema: "Supervisión de la SSF en el Sistema Financiero"— Transcripción de la presentación:

1 Supervisión de la SSF en el Sistema Financiero
Junio 2018

2 La SSF vela por la estabilidad del Sistema Financiero y su institucionalidad, supervisando los procesos para prevenir la exposición al riesgo.

3 La SSF supervisa a las entidades del Sistema Financiero velando por el cumplimiento de las Leyes y Normas. No supervisa ni investiga a los usuarios o clientes del Sistema Financiero. No está facultada por Ley.

4 Cuentas de Instituciones Públicas
Banco Ministerio de Hacienda Cuentas de Instituciones Públicas Sistema de pagos El Ministerio de Hacienda transfiere fondos de los presupuestos autorizados a las instituciones a las instituciones públicas por medio del Sistema de Pagos del BCR y los deposita en las cuentas institucionales en los bancos del sistema financiero. Las cuentas recaudadoras de impuestos del Ministerio de Hacienda también están en los Bancos del Sistema Financiero.

5 Los bancos del Sistema Financiero tienen la potestad de:
abrir o cerrar cuentas, otorgar o denegar préstamos otorgar cualquier clase de servicio a sus clientes, Todo ello sin requerir de la autorización de la SSF.

6 La SSF verifica la seguridad de controles en los procesos operativos y riesgos inherentes de bancos del sistema financiero. Los bancos tienen la obligación de conocer el origen de los fondos y el manejo de cuentas de sus clientes. Los clientes tienen derecho a retirar su dinero conforme a las condiciones pactadas por el banco.

7 Fiscalía General de la República
UIF Fiscalía General de la República BANCOS ROS De acuerdo a la Reforma a la Ley contra el Lavado de Dinero, realizado mediante D.L. No. 568, del 5 de diciembre de 2013, los Oficiales de Cumplimiento de los bancos del sistema y de las entidades supervisadas envían los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) directamente a la UIF y ya no a la SSF como se hacía antes de la reforma.

8 RS Detección Corrección Sanción Reporte Cuando la SSF detecta deficiencias en los controles de lavado de dinero de los bancos, se les instruye la corrección inmediata, se aplica un procedimiento administrativo sancionador y se reporta a la Fiscalía General de la República.

9 De 146 países , El Salvador se encuentra en la posición 91
El Salvador se encuentra entre los cinco países latinoamericanos más protegidos contra el delito de lavado de dinero y es el mejor evaluado a nivel centroamericano, de acuerdo al Índice 2017 Anti Lavado de Dinero del Instituto de Gobernanza de Basilea.

10 Ante la amenaza del riesgo reputacional en contra de las institucionalidad y procesos de los bancos del sistema financiero, la SSF comunica: La banca salvadoreña cuenta con solvencia, liquidez y adecuados controles sobre riesgos financieros y en particular sobre riesgo de lavado de dinero. Las actuaciones ilegales de ejecutivos y usuarios de los bancos deben de ser procesadas conforme a la Ley sin generalizar a las instituciones financieras. La SSF colabora y seguirá colaborando firmemente con las autoridades competentes para combatir la corrupción y los hechos delictivos.

11 Muchas Gracias