OPERACIONES DE CAMBIOS INTERNACIONALES

Presentación del tema: "OPERACIONES DE CAMBIOS INTERNACIONALES"— Transcripción de la presentación:

1 OPERACIONES DE CAMBIOS INTERNACIONALES
VENTA DE DIVISAS CLIENTE (Compra) BANCO (Vende) CLIENTE BANCO CLP Ingresan CLP Salen USD Factor T/C Vendedor Posición de Cambios del Banco disminuye. USD

2 OPERACIONES DE CAMBIOS INTERNACIONALES
COMPRA DE DIVISAS CLIENTE (Vende) BANCO (Compra) CLIENTE BANCO USD Ingresan USD Salen CLP Factor T/C Comprador Posición de Cambios del Banco aumenta. CLP

3 OPERACIONES DE CAMBIOS INTERNACIONALES
CANJE DE DIVISAS (Cambio de denominación misma moneda) CLIENTE BANCO CLIENTE BANCO USD efectivo (billetes) USD (transferencia electrónica) Ingresan USD (billetes) Salen USD (TRF electrónica) Factor No Aplica Posición de Cambios del Banco: Sin movimiento

4 OPERACIONES DE CAMBIOS INTERNACIONALES
ARBITRAJE DE DIVISAS CLIENTE BANCO CLIENTE BANCO USD efectivo (billetes) EUR (transferencia electrónica) Ingresan USD (billetes) Salen EUR (TRF electrónica) Factor: Paridad USD/EUR Posición de Cambios del Banco: Aumenta: USD Disminuye EUR

5 Posición de Cambios Internacionales
Aumenta por las COMPRAS Retornos de Exportación Liquidación de Créditos Externos Compras por Arbitrajes Compras a turistas (Casa de Cambio) Disminuye por la VENTAS Coberturas de Importación Pago de Créditos Externos Ventas por Arbitrajes Ventas a turistas (Casa de Cambio)

6 Cálculo de Posición de Cambios
Cada moneda tiene su Saldo (Cuenta Conversión) Saldo inicial Menos Ventas Más Compras Saldo Final Para calcular la Posición de Cambios “expresada en USD”, se deben DIVIDIR los saldos por la Paridad a USD de la moneda. Una vez obtenidos todos los saldos en USD, recién se puede sumar.

7 Moneda EUR Como su PARIDAD con el USD es inferior a 1 se debe seguir la siguiente regla: De USD a EUR se debe multiplicar: Ej.: USD x 0,90 = EUR 900 De EUR a USD se debe dividir: Ej.: USD 900 : 0,90 = USD 1.000